61．【答案】ABCD
【解析】除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)上還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評(píng)級(jí)公司等。
62．【答案】ABCD考試大(www．Examda。com)
【解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括：集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。
63．【答案】BCD
【解析】依據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金與開放式基金主要有以下區(qū)別：期限不同，份額限制不同，交易場(chǎng)所不同，影響基金價(jià)格的主要因素不同，激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同?；馉I(yíng)運(yùn)依據(jù)不同是契約型基金和公司型基金的區(qū)別。
64．【答案】ABCD
【解析】近年來，我國(guó)基金業(yè)在發(fā)展中表現(xiàn)出以下幾方面的特點(diǎn)：①基金資產(chǎn)規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)，基金業(yè)成為我國(guó)發(fā)展最快的金融行業(yè)之一；②基金品種日益豐富，基本涵蓋了國(guó)際上主流的基金品種；③基金公司業(yè)務(wù)開始走向多元化，出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司；④基金行業(yè)對(duì)外開放程度不斷提高；⑤基金業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍；⑥基金市場(chǎng)法律規(guī)范體系進(jìn)一步完善；⑦基金投資者隊(duì)伍迅速壯大，個(gè)人投資者取代機(jī)構(gòu)投資者成為基金的主要持有者。 來源:考試大網(wǎng)
65．【答案】BD
【解析】依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金；依據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金；根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。
66．【答案】ABCD
【解析】對(duì)基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金。科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征，將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。
67．【答案】BCD
【解析】根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票。其中，成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。成長(zhǎng)型股票可以進(jìn)一步分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票等，從而有持續(xù)成長(zhǎng)型基金、趨勢(shì)增長(zhǎng)型基金等。防御型股票為價(jià)值型股票的類別。
68．【答案】AB
【解析】貨幣市場(chǎng)基金會(huì)面臨利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。與銀行存款不同，貨幣市場(chǎng)基金并不保證收益水平，但其投資收益一般高于銀行存款。貨幣市場(chǎng)基金主要投資于期限在一年以內(nèi)的貨幣市場(chǎng)工具，沒有固定的存續(xù)期限。貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資。
69．【答案】BC
【解析】QDⅡ(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)是指在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)。QDⅡ基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集。目前，除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品。
70．【答案】BC
【解析】封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)問優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先是指買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。
71．【答案】AD
【解析】股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回原則包括未知價(jià)交易原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回原則包括確定價(jià)原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則。
72．【答案】AC
【解析】在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為“基金的認(rèn)購(gòu)”?；痄N售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣丝梢晕腥〉没鸫N業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理。目前，我國(guó)可以辦理開放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。
73．【答案】ABC
【解析】現(xiàn)金替代是指申購(gòu)、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。ETF基金的現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。
74．【答案】ACD
【解析】基金管理公司的主要活動(dòng)包括基金募集與銷售、投資管理、基金運(yùn)營(yíng)、受托資產(chǎn)管理、投資咨詢服務(wù)。其中，基金運(yùn)營(yíng)事務(wù)是基金投資管理與市場(chǎng)營(yíng)銷工作的后臺(tái)保障，它通常包括基金注冊(cè)登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)?；疬\(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)在很大程度上反映了基金管理公司對(duì)投資者服務(wù)的質(zhì)量，對(duì)基金管理公司整個(gè)業(yè)務(wù)的發(fā)展起著重要的支持作用。
75．【答案】ABCD
【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成。其中，基本管理制度主要包括風(fēng)險(xiǎn)控制制度、投資管理制度、基金會(huì)計(jì)制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財(cái)務(wù)制度、資料檔案管理制度、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核制度和緊急應(yīng)變制度。 來源：www.examda.com
76．【答案】BCD
【解析】基金管理公司治理方面的基本原則包括：基金份額持有人利益優(yōu)先原則；公司獨(dú)立運(yùn)作原則；強(qiáng)化制衡機(jī)制原則；維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性原則；股東誠(chéng)信與合作原則；公平對(duì)待原則；業(yè)務(wù)與信息隔離原則；經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明原則；長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則；人員敬業(yè)原則。基金管理公司“受人之托，代人理財(cái)”的業(yè)務(wù)特點(diǎn)決定了基金管理公司的治理應(yīng)當(dāng)以“基金份額持有人利益優(yōu)先”為基本原則。
77．【答案】ABCD
【解析】基金從業(yè)人員投資基金應(yīng)當(dāng)履行一定的信息披露義務(wù)?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)在基金合同生效公告、上市交易公告書及相關(guān)基金半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露本公司基金從業(yè)人員持有基金份額的總量及所占比例。
78．【答案】ABC
【解析】我國(guó)《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。
79．【答案】ABCD
【解析】基金資產(chǎn)賬戶主要包括銀行存款賬戶、結(jié)算備付金賬戶和證券賬戶三類。其中，基金的證券賬戶包括交易所證券賬戶(分為上海證券交易所證券賬戶和深圳證券交易所證券賬戶)和全國(guó)銀行問市場(chǎng)債券托管賬戶。
80．【答案】ABC
【解析】D項(xiàng)是基金托管人資產(chǎn)保管的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
81．【答案】ABCD
【解析】基金托管人的內(nèi)部控制目標(biāo)有：①保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格；②防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整；③維護(hù)基金份額持有人的權(quán)益；④保障基金托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行。
82．【答案】ABCD
【解析】基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制的具體制度主要包括投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度、交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度、信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及崗位分離制度、防火墻制度、反饋制度、保密制度、公平交易制度等程序性風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
83．【答案】ABCD
【解析】基金財(cái)產(chǎn)保管是指基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整?；鹭?cái)產(chǎn)保管的內(nèi)容包括：①保管基金印章；②基金資產(chǎn)賬戶管理；③重要文件保管，基金托管人負(fù)責(zé)保管基金的重大合同、基金的開戶資料、預(yù)留印鑒、實(shí)物證券的憑證等重要文件；④核對(duì)基金資產(chǎn)，為了保證基金資產(chǎn)賬實(shí)、賬證相符，基金托管人必須定期核對(duì)基金全部賬戶的資產(chǎn)狀況。
84．【答案】ABCD
【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，具體體現(xiàn)在以下四個(gè)方面：服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。
85．【答案】ABC
【解析】基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，還應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況F，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最好”、“最強(qiáng)”、“惟一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。
86．【答案】BD
【解析】營(yíng)銷組合的四大要素——產(chǎn)品(ProduCt)、費(fèi)率(PriCe)、渠道(P1aCe)和促銷(Promotion)是基金營(yíng)銷的核心內(nèi)容。
87．【答案】AC
【解析】專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，其主要出資人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人，注冊(cè)資本不低于3000萬元人民幣，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)本身注冊(cè)資本應(yīng)不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。
88．【答案】ABCD
【解析】2007年10月發(fā)布并實(shí)施的《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》，圍繞投資者的需要，從審慎調(diào)查、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)等方面對(duì)銷售機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行了規(guī)范，并要求基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則。
89．【答案】BCD
【解析】為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)，基金管理公司應(yīng)制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的原則和程序；建立健全估值決策體系；使用合理、可靠的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)；加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)，確保估值人員熟悉各類投資品種的估值原則及具體估值程序；不斷完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告機(jī)制；根據(jù)基金投資策略定期審閱估值原則和程序，確保其持續(xù)適用性。對(duì)基金資產(chǎn)估值進(jìn)行復(fù)核、審查是基金托管人的職責(zé)。
90．【答案】BC
【解析】下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支：①基金管理人的管理費(fèi)；②基金托管人的托管費(fèi)；③銷售服務(wù)費(fèi)；④基金合同生效后的信息披露費(fèi)用；⑤基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；⑥基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；⑦基金的證券交易費(fèi)用；⑧按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。BC兩項(xiàng)都屬于基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用。
2010年證券從業(yè)資格考試《投資基金》預(yù)測(cè)試題
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