2012年證券《投資基金》第六章練習(xí)題及答案
21.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法正確的是( ?。?。
A.基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)
B.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、清晰
C.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確,與基金合同、基金招募說明書相符,與備案的材料一致
D.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”等詞語進(jìn)行語言表述
22.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)滿足的條件有( )。
A.注冊資本不低于1 000萬元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本
B.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格,熟悉基金代銷業(yè)務(wù),并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷
C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會計(jì)年度
D.近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為
23.成功的市場營銷實(shí)施取決于公司能否將行動(dòng)方案、組織結(jié)構(gòu)、決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合出一個(gè)能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的方案,包括( ?。?
A.營銷活動(dòng)的執(zhí)行需要一個(gè)詳細(xì)的、把公司內(nèi)外所有環(huán)節(jié)、人員和活動(dòng)集中到一起的行動(dòng)方案,公司的組織結(jié)構(gòu)在執(zhí)行市場營銷戰(zhàn)略中發(fā)揮著巨大作用
B.公司的決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度,即指導(dǎo)計(jì)劃、預(yù)算、補(bǔ)償?shù)绕渌顒?dòng)的操作程序,也影響著市場營銷的實(shí)施
C.有效的實(shí)施還需要仔細(xì)制定人力資源計(jì)劃,在公司的各個(gè)層次都必須配備具有相應(yīng)技能、動(dòng)力和個(gè)人魅力的人員
D.要想取得成功,公司的營銷戰(zhàn)略還必須和企業(yè)文化相適合
24.國際上,開放式基金的銷售主要分為( ?。?
A.分銷
B.零售
C.直銷
D.代銷
25.( ?。┳鳛槔碡?cái)顧問或金融規(guī)劃師,可以針對特定的客戶需求,提供獨(dú)立的咨詢服務(wù),將基金作為客戶資產(chǎn)組合的一部分銷售出去。
A.銀行
B.證券公司
C.律師事務(wù)所
D.基金管理公司
26.風(fēng)險(xiǎn)提示函的必備內(nèi)容有( ?。?
A.基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)
B.投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說明書》等基金法律文件
C.基金可能實(shí)現(xiàn)的收益水平
D.投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別
27.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中,不得進(jìn)行的行為有( )。
A.讓證券公司客戶以自己熟悉的方式進(jìn)行基金申購、贖回
B.以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平
C.擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
D.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金
28.證券投資基金設(shè)立獨(dú)立的客戶服務(wù)部門,通過一套完整的客戶服務(wù)流程,一系列完備的軟、硬件設(shè)施,以系統(tǒng)化的方式,應(yīng)用( ?。?shí)現(xiàn)客戶服務(wù)。
A.電話服務(wù)中心
B.郵寄服務(wù)
C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信
D.“一對一”專人服務(wù)
29.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)的工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí),不得有下列( )情形。
A.以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平
B.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金
C.以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金
D.在基金宣傳推介材料上采取不規(guī)范的競爭行為
30.基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺主要包括( ?。?。
A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)
B.后臺管理系統(tǒng)
C.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)
D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
31.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能有( ?。?。
A.提供投資報(bào)考功能
B.基金投資人信息管理功能
C.交易清算、資金處理的功能
D.為基金投資人提供服務(wù)的功能
32.后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能有( ?。?
A.對基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能
B.交易清算、資金處理的功能
C.提供投資報(bào)考功能
D.對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能
33.基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行( )的原則。
A.健全性
B.有效性
C.獨(dú)立性
D.審慎性
34.內(nèi)部環(huán)境控制主要包括( )。
A.建立科學(xué)的決策程序、高效的業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)、健全的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)
B.加強(qiáng)對宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制
C.建立包括基金產(chǎn)品、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、運(yùn)營操作等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)評估體系
D.建立健全內(nèi)部授權(quán)控制體系
35.適用性反映了基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持( ?。?。
A.投資人利益優(yōu)先原則
B.全面性原則
C.客觀性原則
D.及時(shí)性原則
36.基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)中需要注意( ?。?。
A.要確定目標(biāo)客戶,了解他們的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好
B.選擇與目標(biāo)客戶的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合
C.考慮相關(guān)法律、法規(guī)的約束
D.考慮基金管理人自身的管理水平
37.基金產(chǎn)品定價(jià)就是與基金產(chǎn)品本身相關(guān)的各項(xiàng)費(fèi)率的確定,主要包括( ?。?
A.認(rèn)(申)購費(fèi)率
B.贖回費(fèi)率
C.管理費(fèi)率
D.托管費(fèi)率
38.能夠辦理基金營銷的部門有( ?。?。
A.基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場部門
B.基金托管公司內(nèi)設(shè)的市場部門
C.會計(jì)師事務(wù)所內(nèi)的市場部門
D.取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)
39.在設(shè)計(jì)基金產(chǎn)品時(shí)需要考察的外部條件有( ?。?。
A.要確定目標(biāo)客戶,了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好
B.要選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合
C.要考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束
D.考慮基金管理人自身的管理水平
40.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》申請募集基金,擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備的條件有( ?。?。
A.有明確、合法的投資方向
B.有明確的基金運(yùn)作方式
C.符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定
D.不與擬任基金管理人已管理的基金雷同
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A.基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)
B.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、清晰
C.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確,與基金合同、基金招募說明書相符,與備案的材料一致
D.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”等詞語進(jìn)行語言表述
22.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)滿足的條件有( )。
A.注冊資本不低于1 000萬元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本
B.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格,熟悉基金代銷業(yè)務(wù),并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷
C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會計(jì)年度
D.近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為
23.成功的市場營銷實(shí)施取決于公司能否將行動(dòng)方案、組織結(jié)構(gòu)、決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合出一個(gè)能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的方案,包括( ?。?
A.營銷活動(dòng)的執(zhí)行需要一個(gè)詳細(xì)的、把公司內(nèi)外所有環(huán)節(jié)、人員和活動(dòng)集中到一起的行動(dòng)方案,公司的組織結(jié)構(gòu)在執(zhí)行市場營銷戰(zhàn)略中發(fā)揮著巨大作用
B.公司的決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度,即指導(dǎo)計(jì)劃、預(yù)算、補(bǔ)償?shù)绕渌顒?dòng)的操作程序,也影響著市場營銷的實(shí)施
C.有效的實(shí)施還需要仔細(xì)制定人力資源計(jì)劃,在公司的各個(gè)層次都必須配備具有相應(yīng)技能、動(dòng)力和個(gè)人魅力的人員
D.要想取得成功,公司的營銷戰(zhàn)略還必須和企業(yè)文化相適合
24.國際上,開放式基金的銷售主要分為( ?。?
A.分銷
B.零售
C.直銷
D.代銷
25.( ?。┳鳛槔碡?cái)顧問或金融規(guī)劃師,可以針對特定的客戶需求,提供獨(dú)立的咨詢服務(wù),將基金作為客戶資產(chǎn)組合的一部分銷售出去。
A.銀行
B.證券公司
C.律師事務(wù)所
D.基金管理公司
26.風(fēng)險(xiǎn)提示函的必備內(nèi)容有( ?。?
A.基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)
B.投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說明書》等基金法律文件
C.基金可能實(shí)現(xiàn)的收益水平
D.投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別
27.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中,不得進(jìn)行的行為有( )。
A.讓證券公司客戶以自己熟悉的方式進(jìn)行基金申購、贖回
B.以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平
C.擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
D.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金
28.證券投資基金設(shè)立獨(dú)立的客戶服務(wù)部門,通過一套完整的客戶服務(wù)流程,一系列完備的軟、硬件設(shè)施,以系統(tǒng)化的方式,應(yīng)用( ?。?shí)現(xiàn)客戶服務(wù)。
A.電話服務(wù)中心
B.郵寄服務(wù)
C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信
D.“一對一”專人服務(wù)
29.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)的工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí),不得有下列( )情形。
A.以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平
B.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金
C.以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金
D.在基金宣傳推介材料上采取不規(guī)范的競爭行為
30.基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺主要包括( ?。?。
A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)
B.后臺管理系統(tǒng)
C.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)
D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
31.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能有( ?。?。
A.提供投資報(bào)考功能
B.基金投資人信息管理功能
C.交易清算、資金處理的功能
D.為基金投資人提供服務(wù)的功能
32.后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能有( ?。?
A.對基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能
B.交易清算、資金處理的功能
C.提供投資報(bào)考功能
D.對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能
33.基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行( )的原則。
A.健全性
B.有效性
C.獨(dú)立性
D.審慎性
34.內(nèi)部環(huán)境控制主要包括( )。
A.建立科學(xué)的決策程序、高效的業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)、健全的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)
B.加強(qiáng)對宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制
C.建立包括基金產(chǎn)品、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、運(yùn)營操作等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)評估體系
D.建立健全內(nèi)部授權(quán)控制體系
35.適用性反映了基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持( ?。?。
A.投資人利益優(yōu)先原則
B.全面性原則
C.客觀性原則
D.及時(shí)性原則
36.基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)中需要注意( ?。?。
A.要確定目標(biāo)客戶,了解他們的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好
B.選擇與目標(biāo)客戶的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合
C.考慮相關(guān)法律、法規(guī)的約束
D.考慮基金管理人自身的管理水平
37.基金產(chǎn)品定價(jià)就是與基金產(chǎn)品本身相關(guān)的各項(xiàng)費(fèi)率的確定,主要包括( ?。?
A.認(rèn)(申)購費(fèi)率
B.贖回費(fèi)率
C.管理費(fèi)率
D.托管費(fèi)率
38.能夠辦理基金營銷的部門有( ?。?。
A.基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場部門
B.基金托管公司內(nèi)設(shè)的市場部門
C.會計(jì)師事務(wù)所內(nèi)的市場部門
D.取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)
39.在設(shè)計(jì)基金產(chǎn)品時(shí)需要考察的外部條件有( ?。?。
A.要確定目標(biāo)客戶,了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好
B.要選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合
C.要考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束
D.考慮基金管理人自身的管理水平
40.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》申請募集基金,擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備的條件有( ?。?。
A.有明確、合法的投資方向
B.有明確的基金運(yùn)作方式
C.符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定
D.不與擬任基金管理人已管理的基金雷同
精選推薦:2012年證券《投資基金》章節(jié)考點(diǎn)、真題、word版下載 免費(fèi)估分試題
為了幫助大家充分備考,體驗(yàn)實(shí)戰(zhàn),開通了證券從業(yè)資格考試會員中心每日一練應(yīng)用系統(tǒng)。其中試題更加貼近考試難度,全部調(diào)用新題庫,隨機(jī)練習(xí)。并且增加了答案解析、問題討論、筆記交流、你問我答等功能,在做題的同時(shí),與大家一起學(xué)習(xí),一起討論!>>點(diǎn)擊進(jìn)入每日一練<<
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