參考答案及解析
　　一、單項(xiàng)選擇題
　　1．B
　　[解析]日常持續(xù)監(jiān)管一般是對基金從業(yè)機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營活動(dòng)、相關(guān)人員從業(yè)行為、基金運(yùn)作各環(huán)節(jié)的監(jiān)管。其方式主要分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查兩種。故選B。
　　2．D
　　[解析]ABC三項(xiàng)都是基金監(jiān)管的原則，除此之外還包括監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則以及審慎監(jiān)管原則；D項(xiàng)是基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則中的內(nèi)容，因此選D。
　　3．C
　　[解析]目前，我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：(1)保護(hù)投資者的利益；(2)保護(hù)市場的公平、效率和透明；(3)降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；(4)推動(dòng)基金業(yè)的健康發(fā)展。故選C。
　　4．D
　　[解析]公開原則、公正原則和公平原則是基金監(jiān)管的“三公”原則。故選D。
　　5．B
　　[解析]ACD三項(xiàng)都是屬于中國證監(jiān)會(huì)對基金運(yùn)作監(jiān)管所包括的內(nèi)容，除此之外還包括對基金投資與交易行為的監(jiān)管等方面；B項(xiàng)是基金銷售機(jī)構(gòu)和注冊登記機(jī)構(gòu)的監(jiān)管中的內(nèi)容，因此選B。
　　二、多項(xiàng)選擇題
　　1．ABD
　　[解析]關(guān)于基金投資范圍的規(guī)定有以下幾條：其一股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債權(quán)。其二貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債、國內(nèi)信用等級在AAA級以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券。其三是基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券。其四是基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易。根據(jù)上述四條規(guī)定，可知應(yīng)選ABD。
　　2．ABC
　　[解析]D項(xiàng)規(guī)定是針對貨幣市場基金投資的相關(guān)規(guī)定，而余下ABC三項(xiàng)都是基金管理人在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資時(shí)禁止的情形。
　　3．ABCD
　　[解析]當(dāng)基金管理公司變更經(jīng)營范圍時(shí)，中國證監(jiān)會(huì)將對基金管理公司的合規(guī)運(yùn)作、經(jīng)營狀況、公司治理、投資決策與研究分析體系的建立與執(zhí)行、公平交易防范利益輸送相關(guān)制度的建立與執(zhí)行、公司監(jiān)察稽核與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系的建立與執(zhí)行，人員隊(duì)伍及人力資源管理情況等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審查和評議，做出相關(guān)決定。
　　4．ACD
　　[解析]基金投資交易的監(jiān)管方式有：通過托管銀行實(shí)現(xiàn)對基金投資的監(jiān)管，通過證券交易所實(shí)現(xiàn)對基金交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控；CD兩項(xiàng)屬于通過證券交易所實(shí)現(xiàn)對基金交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控這種方式中的具體內(nèi)容，B項(xiàng)是基金募集申請核準(zhǔn)時(shí)中國證監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)管的內(nèi)容，因此本題選項(xiàng)為ACD。
　　5．AD
　　[解析]證券交易所的自律管理包括AD兩項(xiàng)內(nèi)容；BC兩項(xiàng)都是屬于對基金運(yùn)作階段進(jìn)行的監(jiān)管，因此本題正確選項(xiàng)為AD。
　　6．ABD
　　[解析]當(dāng)基金管理公司、基金托管銀行基金托管部門或者其高級管理人員行為如果有如下情形：其一是業(yè)務(wù)活動(dòng)可能嚴(yán)重?fù)p害基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人的利益；其=是基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制或者基金托管銀行基金托管部門的內(nèi)部控制制度不健全、執(zhí)行不力，導(dǎo)致出現(xiàn)或可能出現(xiàn)重大隱患，可能影響其正常履行基金管理人、基金托管人職責(zé)；其三是違反誠信、審慎、勤勉、忠實(shí)義務(wù)；其四是中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他情形，那么中國證監(jiān)會(huì)可以依法對相關(guān)高級管理人員出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話。
　　7．ABD
　　[解析]ABD項(xiàng)都是中國證監(jiān)會(huì)對基金托管部門內(nèi)部控制監(jiān)督中包含的內(nèi)容；C項(xiàng)是中國證監(jiān)會(huì)對基金托管人履行基金托管職責(zé)情況進(jìn)行的監(jiān)督，因此C項(xiàng)不選。
　　8．CD
　　[解析]為增強(qiáng)基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)防范能力，中國證監(jiān)會(huì)分別于2006年和2007年先后發(fā)布通知規(guī)范基金管理公司提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。根據(jù)通知，2007年之后按照不低于基金管理費(fèi)收入的10%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的1%時(shí)可不再提取；風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金主要用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，該制度已成為保護(hù)基金份額持有人利益的重要措施。依據(jù)題中闡述，可知AB項(xiàng)皆不正確，因此選CD。
　　9．ABCD
　　[解析]基金業(yè)委員會(huì)的主要職責(zé)是調(diào)查、收集、反映業(yè)內(nèi)意見和建議；研究、論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案；草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)堆、工作指引和自律公約；協(xié)助開展業(yè)內(nèi)教育培訓(xùn)、國際交流與合作等。
　　10．ABCD
　　[解析]風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金主要用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，該制度已成為保護(hù)基金份額持有人利益的重要措施。
　　三、判斷題
　　1．B
　　[解析]上述內(nèi)容是中國證監(jiān)會(huì)對基金投資與交易行為方面進(jìn)行的監(jiān)管而不是對基金銷售活動(dòng)進(jìn)行的監(jiān)管。
　　2．B
　　[解析]非現(xiàn)場檢查主要以審閱基金管理公司報(bào)送材料的方式進(jìn)行；現(xiàn)場檢查主要是根據(jù)日常監(jiān)管情況確定檢查的對象、內(nèi)容和頻率。
　　3．B
　　[解析]題述的職責(zé)是基金管理公司督察長應(yīng)該擔(dān)負(fù)的，而非基金管理公司董事的職責(zé)。
　　4．B
　　[解析]開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。
　　5．A
　　[解析]本題涉及基金投資運(yùn)作監(jiān)督中基金托管人定期報(bào)告的規(guī)定。一般基金托管銀行根據(jù)對基金運(yùn)作的監(jiān)督情況，每周編制基金運(yùn)作監(jiān)督周報(bào)，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

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