二、多選題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。其中，每題至少有兩項(xiàng)符合題目要求)
　　61、基金托管協(xié)議是()。
　　A.基金管理人與基金托管人(一般為工商銀行)就基金資產(chǎn)托管一事達(dá)成的協(xié)議書
　　B.協(xié)議書以合同的形式明確委托人和托管人的責(zé)任和權(quán)利、義務(wù)關(guān)系
　　C.確保基金財(cái)產(chǎn)的安全
　　D.保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d
　　解　　析：基金托管協(xié)議是基金管理人與基金托管人(一般為商業(yè)銀行)就基金資產(chǎn)托管一事達(dá)成的協(xié)議書。協(xié)議書以合同的形式明確委托人和托管人的責(zé)任和權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
　　62、反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)有()。
　　A.貝塔值
　　B.標(biāo)準(zhǔn)差
　　C.持股集中度
　　D.持股數(shù)量
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d
　　63、開放式基金中，股票、債券型基金的申購原則是()。
　　A.金額申購
　　B.份額申購
　　C.“已知價(jià)”交易
　　D.“未知價(jià)”交易
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a,d
　　解　　析：在開放式基金申購、贖回原則中，股票、債券型基金的申購、贖回原則為：(1)“未知價(jià)”交易原則。投資者在申購、贖回時(shí)并不能即時(shí)獲知買賣的成交價(jià)格，申購、贖回價(jià)格只能以申購、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后，基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。這與封閉式基金等大多數(shù)金融產(chǎn)品按“已知價(jià)”交易原則進(jìn)行買賣不同。(2)“金額申購、份額贖回”原則。申購以金額申請(qǐng)，贖面以份額申請(qǐng)。
　　64、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過程中，應(yīng)遵循以下哪些原則?()
　　A.投資人利益優(yōu)先原則
　　B.全面性原則
　　C.客觀性原則
　　D.及時(shí)性原則 來源：www.examda.com
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d
　　65、以下關(guān)于基金管理公司辦事處，說法正確的是()。
　　A.辦事處不得從事經(jīng)營性活動(dòng)
　　B.辦事處經(jīng)公司授權(quán)可以從事公司經(jīng)營范圍以內(nèi)的經(jīng)營性活動(dòng)
　　C.辦事處經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以從事公司經(jīng)營范圍以內(nèi)的經(jīng)營性活動(dòng)
　　D.辦事處的法律責(zé)任由公司承擔(dān)
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a,d
　　66、利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論認(rèn)為()。
　　A.流動(dòng)溢價(jià)是對(duì)投資者承擔(dān)額外的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償
　　B.遠(yuǎn)期利率是對(duì)未來短期利率的無偏差的估計(jì)值
　　C.市場(chǎng)對(duì)未來利率變動(dòng)方向的預(yù)期會(huì)反映在利率曲線的斜率上
　　D.利率曲線的斜率為負(fù)時(shí)，市場(chǎng)預(yù)期短期內(nèi)利率會(huì)下降
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d
　　解　　析：流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為流動(dòng)溢價(jià)是對(duì)投資者承擔(dān)額外的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。
　　67、證券投資基金資產(chǎn)依其形態(tài)的不同分為()。
　　A.現(xiàn)金類資產(chǎn)
　　B.證券類資產(chǎn)
　　C.無形類資產(chǎn)
　　D.固定資產(chǎn)
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b
　　68、基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是()。
　　A.保證基金保值增值
　　B.保證托管資產(chǎn)的安全完整
　　C.維護(hù)持有人的權(quán)益
　　D.保障基金托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)翻
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d
　　69、如果股票市場(chǎng)是一個(gè)有效的市場(chǎng)，那么股票市場(chǎng)上()。
　　A.存在價(jià)值低估的股票
　　B.存在價(jià)值高估的股票
　　C.不存在價(jià)值低估的股票
　　D.不存在價(jià)值高估的股票
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c,d
　　70、投資人在申購贖回開放式基金單位時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有()。
　　A.管理費(fèi)
　　B.托管費(fèi)
　　C.申購費(fèi)
　　D.贖回費(fèi)
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c,d
　　解　　析：投資人在申購贖回開放式基金單位時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有申購費(fèi)和贖回費(fèi)，管理費(fèi)和托管費(fèi)由基金承擔(dān)。