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考前沖刺！2023年證券專項(xiàng)《投資顧問》臨考速記

《證券投資顧問業(yè)務(wù)》臨考速記

第一章證券投資顧問業(yè)務(wù)監(jiān)管

1、證券投資咨詢業(yè)務(wù)的基本形式：證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)

2、向客戶提供投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧

問。

3、證券投資顧問不得同時(shí)注冊為證券分析師。

4、對證券業(yè)從業(yè)人員實(shí)施事后登記管理。

5、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提升證券投資顧問的職業(yè)操守、合規(guī)意識和專業(yè)服務(wù)能力。

6、證券投資顧問關(guān)于向客戶提供的投資建議包括：投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。

7、證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說

明證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

8、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)

費(fèi)用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用。

9、證券投資顧問業(yè)務(wù)的原則：（1）依法合規(guī)；（2）誠實(shí)信用；（3）公平維護(hù)客戶利益

10、證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要，組織內(nèi)部有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門或委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評估，及

時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問題。對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不得少于一次。

11、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)

節(jié)實(shí)行留痕管理。向客戶提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄

留存。證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。

12、證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。

13、證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程：服務(wù)模式的選擇和設(shè)計(jì)→客戶簽約→形成服務(wù)產(chǎn)品→服務(wù)提供

14、客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年。

15、證券投資顧問應(yīng)具備的職業(yè)操守：獨(dú)立誠信；謹(jǐn)慎客觀；勤勉盡責(zé)；公正公平

16、證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

17、證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)以書面或電子文件形式，由投資者簽收確認(rèn)，并由證券公司、證券投資咨詢機(jī)

構(gòu)歸入證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案保存。

18、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。

19、證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)：證券研究報(bào)告或者基于證券研究

報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

20、執(zhí)業(yè)從業(yè)人員連續(xù)3年不在機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的，受到刑事處罰的，被市場禁入的，因違法或違紀(jì)行為被機(jī)構(gòu)開

除的，以及違反職業(yè)道德的，由協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書。

第二章基本理論

1、根據(jù)客戶對風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分為：風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型

2、生命周期理論是由F．莫迪利安尼與R．布倫博格、A．安多共同創(chuàng)建。

3、影響貨幣時(shí)間價(jià)值的因素：時(shí)間（首要因素），收益率或通貨膨脹率；單利與復(fù)利

4、“72法則"：假設(shè)以1%的復(fù)利來計(jì)息，經(jīng)過72年以后，本金會翻一番，變成原來的2倍。

5、年金（普通年金）：一組在某個(gè)特定的時(shí)段內(nèi)金額相等、方向相同、時(shí)間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。

6、永續(xù)年金：指一組在無限期內(nèi)金額相等、方向相同、時(shí)間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。

7、增長型永續(xù)年金是在無限期內(nèi)方向相同、時(shí)間間隔相同、不間斷、金額雖然不同但每期增長率相等的現(xiàn)金流。