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考前沖刺！2024年證券專項《證券投資顧問》臨考速記

2024年證券專項《投資顧問》臨考速記

第一章證券投資顧問業(yè)務監(jiān)管

1、證券投資咨詢業(yè)務的基本形式：證券投資顧問業(yè)務和發(fā)布證券研究報告業(yè)務

2、向客戶提供投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券

投資顧問。

3、證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

4、基金投資顧問業(yè)務是指向客戶提供基金投資建議，輔助客戶作出投資決策或者代理客戶作出投資決策的經

營性活動。（2024新增）

5、證券公司、證券投資咨詢機構應當加強人員培訓，提升證券投資顧問的職業(yè)操守、合規(guī)意識和專業(yè)服務能

力。

6、證券投資顧問關于向客戶提供的投資建議包括：投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。

7、證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構的證券研究報告作出投資建議的，應當向

客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

8、證券公司、證券投資咨詢機構應當按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧

問服務費用的安排，可以按照服務期限、客戶資產規(guī)模收取服務費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務費

用。

9、證券投資顧問工作原則：（2024新增）

（1）依法合規(guī)，防范利益沖突；（2）誠實信用；（3）忠實投資者利益；（4）廉潔從業(yè)

10、證券投資顧問業(yè)務檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。

11、客戶回訪應當留痕，相關資料應當保存不少于3年。

12、證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建

議。

13、證券經營機構受理的投訴，應當自收到投訴之日起 20 日內作出處理決定。

14、基金投資顧問業(yè)務主要可以分為3個主要業(yè)務模塊：客戶服務、投資管理、業(yè)務運營。（2024新增）

15、基金投資顧問機構應當建立健全留痕管理制度，留痕資料應當完整保存，保存期限不少于10年。（2024新

增）

第二章基本理論

1、影響貨幣時間價值的主要因素：現(xiàn)值、終值、時間、利率

2、年金（普通年金）：一組在某個特定的時段內金額相等、方向相同、時間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。

3、名義利率是指沒有剔除通貨膨脹因素的利率。實際利率是指已經剔除通貨膨脹因素后的利率。

4、古典利率理論是從實物因素一一儲蓄和投資出發(fā)，討論利率是如何決定的。

5、流動性偏好利率理論認為：利率決定于貨幣需求數(shù)量和貨幣供給數(shù)量兩個因素。

6、可貸資金理論：利息產生于資金貸方過程，利率取決于用于貸方資金的供給和需求。

7、利率的風險結構原因：違約風險、流動性和所得稅因素

8、利率期限結構理論：市場預期理論、流動性偏好理論和市場分割理論。

9、外匯的特征：外幣性、流通性、可償性

10、官方儲備資產指央行持有的外匯儲備、黃金儲備、特別提款權（SDR）、在國際貨幣基金（IMF）的儲備頭

寸等。

11、直接標價法：又稱應付標價法，是以一定單位的外國貨幣為標準，來計算應付出多少單位本國貨幣。

間接標價法：又稱應收標價法，是以一定單位的本國貨幣為標準，來計算應收多少單位的外國貨幣。（2024新