本文總結(jié)了《金融市場基礎(chǔ)知識》中專業(yè)術(shù)語的定義，這種知識點在一般從業(yè)考試中比較喜歡出題，文中標了★★★的都是考試的高頻考點，要加強記憶。收藏本文，多利用零散時間反復(fù)記憶！

1、直接融資的定義（★★★）

直接融資是指資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場上購買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。

2、間接融資的定義（★★★）

間接融資是指資金盈余者通過存款等形式，或者購買銀行、信托和保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置資金先行提供給金融機構(gòu)，再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)或購買有價證券的方式把資金提供給短缺者，從而實現(xiàn)資金融通的過程。

3、另類交易系統(tǒng)（★）

根據(jù)美國證券交易委員會的定義，另類交易系統(tǒng)是指“符合聯(lián)邦證券法關(guān)于交易所定義，但是未注冊為全國性交易所的交易系統(tǒng)”。

4、場內(nèi)市場的定義（★★★）

場內(nèi)市場即證券交易所市場。證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。

5、場外市場的定義（★★★）

場外市場是指在集中的交易場所之外進行證券交易的市場，沒有集中的交易場所和市場制度，又被稱為店頭市場或者柜臺市場，主要是一對一交易，以交易非標準化的、私募類型的產(chǎn)品為主。

6、合格境外機構(gòu)投資者定義（★★★）

符合有關(guān)條件，經(jīng)中國證監(jiān)會批準投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中國境外基金管理機構(gòu)、保險公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)。

7、投資者適當性（★★★）

投資者適當性是指“中間人（金融中介機構(gòu)）所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度”。

8、股票的定義（★★★）

股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份和享有權(quán)益的憑證。

9、優(yōu)先股的定義（★★）

優(yōu)先股是指依照公司法，在一般規(guī)定的普通種類股份之外，另行規(guī)定的其他種類股份，其股份持有人優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤和剩余財產(chǎn)，但參與公司決策管理等權(quán)利受到限制。

10、債券的定義（★★★）

債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

11、政府債券的定義（★★）

政府債券是指政府財政部門或其他代理機構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。

12、金融債券的定義（★★）

金融債券是指銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。

13、公司債券的定義（★★）

公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。

14、企業(yè)債券的定義（★★）

廣義的企業(yè)債券包括公司債券、狹義的企業(yè)債券和銀行間市場發(fā)行的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。狹義的企業(yè)債券是我國存在的一種特殊法律規(guī)定的債券形式，它的出現(xiàn)與我國債券發(fā)展歷史有關(guān)。

15、國際債券的定義（★★）

國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。

16、境外債券定義（★）

境內(nèi)企業(yè)及其控制的境外企業(yè)或分支機構(gòu)向境外舉借的、以本幣或外幣計價、按約定還本付息的1年期以上債務(wù)工具。

17、資產(chǎn)證券化的定義（★★★）

資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

18、債券評級的定義（★）

債券信用評級是以企業(yè)或經(jīng)濟主體發(fā)行的有價債券為對象進行的信用評級。

19、債券市場轉(zhuǎn)托管的定義（★★）

轉(zhuǎn)托管，是指同一投資人開立的兩個托管賬戶之間的托管債券的轉(zhuǎn)移，即其持有的債券從一個托管賬戶轉(zhuǎn)移到屬于該投資者的另一個托管賬戶進行托管。

20、金融期貨（★★）

金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎(chǔ)工具的期貨交易。

21、金融期權(quán)（★★）

金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。

22、可轉(zhuǎn)換債券的定義（★★★）

可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。

23、可交換債券（★★）

可交換債券是指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東所持有的上市公司股份的公司債券。

24、存托憑證（★★★）

存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。存托憑證一般代表外國公司股票，有時也代表債券。存托憑證也被稱為預(yù)托憑證。

25、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的定義（★★★）

結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品。

26、風(fēng)險的定義（★★★）

目前，國內(nèi)外金融理論界對風(fēng)險的定義或界定主要有以下三類觀點：

（1）風(fēng)險是結(jié)果的不確定性，是一種變化。

（2）風(fēng)險是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失。

（3）風(fēng)險是結(jié)果對期望的偏離，是(收益的)波動性。

27、壓力測試的定義（★★）

壓力測試，是指將整個金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場變量突變的壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮它們是否能經(jīng)受得起這種市場的突變。

28、波動率和方差（★★）

某個變量的波動率。定義為這一變量在單位時間內(nèi)連續(xù)復(fù)利收益率的標準差。方差被定義為波動率的平方。

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