證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》第六章內(nèi)容：證券投資基金，共六小節(jié)內(nèi)容。

包括第一節(jié) 證券投資基金概述；第二節(jié) 證券投資基金的運(yùn)作與市場(chǎng)參與主體；第三節(jié) 基金的募集、申購(gòu)贖回與交易；第四節(jié) 基金的估值、費(fèi)用與利潤(rùn)分配；第五節(jié) 證券投資基金的監(jiān)管與信息披露；第六節(jié) 非公開募集證券投資基金。教材核心考點(diǎn)考點(diǎn)講解>>

主要掌握證券投資基金的概念和特點(diǎn)；基金與股票、債券的區(qū)別；契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的概念與區(qū)別；不同類型基金利潤(rùn)分配的原則；對(duì)公募基金投資與交易行為的監(jiān)管的內(nèi)容；基金信息披露的禁止性規(guī)定等。

【第六章習(xí)題及答案】

1、基金收入的來(lái)源不包括(　　)。

A.利息收入

B.投資收益

C.變現(xiàn)收入

D.公允價(jià)值變動(dòng)損益

答案：C

參考解析：證券投資基金收入是基金資產(chǎn)在運(yùn)作過(guò)程中所產(chǎn)生的各種收入，基金收入來(lái)源主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。

2、ETF有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定，不是通常最小申購(gòu)、贖回單位的是(　　)萬(wàn)份。

A.30

B.50

C.80

D.100

答案：C

參考解析：ETF有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購(gòu)、贖回單位在30萬(wàn)份、50萬(wàn)份或100萬(wàn)份，申購(gòu)、贖回必須以最小申購(gòu)、贖回單位的整數(shù)倍進(jìn)行，一般只有機(jī)構(gòu)投資者才有實(shí)力參與一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)與贖回交易。

3、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披漏這體現(xiàn)了證券投資基金的(　　)特點(diǎn)。

A.嚴(yán)格監(jiān)督，信息透明

B.集合理財(cái)，專業(yè)管理

C.獨(dú)立托管，保障安全

D.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

答案：A

參考解析：為切實(shí)保護(hù)基金投資者的利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心，各國(guó)(地區(qū))的基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)都對(duì)證券投資基金實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管，并強(qiáng)制基金進(jìn)行信息披露。

4、下列關(guān)于基金托管費(fèi)的說(shuō)法正確的是(　　)。

A.基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)總值的一定比率提取

B.基金托管費(fèi)逐月計(jì)算，按月支付

C.通?；鹨?guī)模越大，基金托管費(fèi)率越低

D.我國(guó)封閉式基金根據(jù)基金合同規(guī)定的比例計(jì)提托管費(fèi)

答案：C

參考解析：托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人?；鹜泄苜M(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系。通?；鹨?guī)模越大，基金托管費(fèi)率越低。

目前，我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi);開放式基金根據(jù)基金合同規(guī)定的比例計(jì)提，通常低于0.25%;股票基金的托管費(fèi)率高于債券基金及貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率。

5、在基金托管人的準(zhǔn)入條件中，衡量銀行信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)程度的基本準(zhǔn)則的是(　　).

A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

B.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

C.設(shè)有專門的基金托管部門

D.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

答案：A

參考解析：在上述準(zhǔn)入條件中，“凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)”是衡量銀行信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)程度的基本標(biāo)準(zhǔn)，反映了銀行的資產(chǎn)質(zhì)量和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力。