投資顧問(wèn)簡(jiǎn)稱(chēng)“投顧”:投資顧問(wèn)是指專(zhuān)門(mén)從事于提供投資建議的人士,它是投資服務(wù)中非常重要的角色。
投資顧問(wèn)有廣義和狹義之分。廣義的投資顧問(wèn),可以是指為金融投資、房地產(chǎn)投資、商品投資等各類(lèi)投資領(lǐng)域提供專(zhuān)業(yè)建議的專(zhuān)業(yè)人士。
狹義的投資顧問(wèn),特指在證券行業(yè)(如證券公司或?qū)I(yè)證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu))為證券投資者(通常為股民)提供專(zhuān)業(yè)證券投資咨詢(xún)服務(wù)的人員。
在我國(guó)由于新頒布的法規(guī)要求隸屬經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部和下設(shè)營(yíng)業(yè)部的分析人員名稱(chēng)都叫投資顧問(wèn)(在證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè),并非是券商處公示的營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)紀(jì)人),屬于券商正式編制員工,并且是發(fā)展方向。
證券分析師,是指證券公司下屬研究所(或獨(dú)立注冊(cè)研究所)在冊(cè)員工,不針對(duì)具體客戶(hù),主要工作是做公司和行業(yè)以及宏觀經(jīng)濟(jì)和策略提供(國(guó)外的賣(mài)方分析師),分析師必須在研究所注冊(cè),正式編制員工。
證券分析師在中國(guó)又稱(chēng)為股評(píng)師、股票分析師,他們是依法取得證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格和執(zhí)業(yè)資格,就證券市場(chǎng)、證券品種走勢(shì)及投資證券的可行性,以口頭、書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)或其他形式向社會(huì)公眾或投資機(jī)構(gòu)提供分析、預(yù)測(cè)或建議等信息咨詢(xún)服務(wù)的專(zhuān)家。
投資顧問(wèn)和分析師的工作內(nèi)容和面對(duì)人群差別
證券投資顧問(wèn)的職位基本是直接面對(duì)客戶(hù)的,而工作的最終目的是使客戶(hù)多做交易,頻繁交易,從而使?fàn)I業(yè)部獲得傭金收入。方法就是通過(guò)給予客戶(hù)一些投資方面的建議,例如資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、倉(cāng)位建議等等。
當(dāng)市場(chǎng)行情上升時(shí),證券投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)很好完成,但市場(chǎng)一旦下行,客戶(hù)減少交易,對(duì)于證券投資顧問(wèn)來(lái)說(shuō)就比較難堪了。
券商分析師的業(yè)務(wù)目標(biāo)是做出投資報(bào)告和市場(chǎng)分析,一般會(huì)專(zhuān)注某個(gè)概念或某個(gè)行業(yè)進(jìn)行深入系統(tǒng)的分析。
證券分析師一般不用直接面對(duì)客戶(hù),但做成的投資報(bào)告一定會(huì)傳達(dá)到最終用戶(hù)手中,因此分析師的水平可以說(shuō)是一家券商的門(mén)面。分析師直接接觸的是企業(yè),頻繁的企業(yè)調(diào)研和同行之間的交流是必不可少的。
看過(guò)了兩者的差異,你覺(jué)得哪一個(gè)更適合自己呢?