目錄：2019版

第1章宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境

1. 1 宏觀經(jīng)濟(jì)

1. 1. 1 經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)

1. 1. 2 我國經(jīng)濟(jì)政策體系

1. 1. 3 新時代金融工作的總體要求

1. 2 財(cái)政、貨幣政策

1. 2. 1 財(cái)政政策

1. 2. 2 貨幣政策

1. 3 監(jiān)管政策

1. 3. 1 服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

1. 3. 2 防范金融風(fēng)險

1. 3. 3 擴(kuò)大對外開放

第2章 監(jiān)管概述

2. 1 金融監(jiān)管沿革

2. 1. 1 金融監(jiān)管理論基礎(chǔ)

2. 1. 2 西方金融監(jiān)管的歷史沿革

2. 1. 3 中國金融監(jiān)管的歷史沿革

2.2 國際監(jiān)管改革概述

2.2. 1 國際組織銀行監(jiān)管改革

2.2.2 美國金融監(jiān)管發(fā)展歷程

2.2. 3 歐盟金融監(jiān)管發(fā)展歷程

2.2.4 英國金融監(jiān)管發(fā)展歷程

2.3 監(jiān)管理念

2. 3. 1 監(jiān)管目標(biāo)、理念與標(biāo)準(zhǔn)

2.3.2 監(jiān)管新舉措

2.4 監(jiān)管指標(biāo)

2.4. 1 監(jiān)管類指標(biāo)

2.4.2 監(jiān)測類指標(biāo)

第3章市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查

3. 1 市場準(zhǔn)入

3. 1. 1 市場準(zhǔn)入國際監(jiān)管規(guī)則

3. 1. 2 我國銀行業(yè)市場準(zhǔn)入法規(guī)體系

3. 1. 3 行政許可實(shí)施程序

3. 1. 4 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

3. 1. 5 業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

3. 1. 6 董事（理事）和高級管理人員任職資格管理

3.2 非現(xiàn)場監(jiān)管  

3.2. 1 非現(xiàn)場監(jiān)管概述

3.2.2 非現(xiàn)場監(jiān)管流程  

3.2. 3 系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險的非現(xiàn)場監(jiān)管

3.2.4 并表非現(xiàn)場監(jiān)管  

3. 3 現(xiàn)場檢查

3. 3. 1 現(xiàn)場檢查概述  

3.3.2 現(xiàn)場檢查的原則  

3.3.3 現(xiàn)場檢查的實(shí)施流程  

第4章監(jiān)管措施、行政處罰與行政救濟(jì)

4. 1 監(jiān)管強(qiáng)制措施

4. 1. 1 部分國家和地區(qū)對監(jiān)管強(qiáng)制措施的規(guī)定

4. 1. 2 我國監(jiān)管強(qiáng)制措施的類型

4. 1. 3 實(shí)施監(jiān)管強(qiáng)制措施的前提條件

4. 1. 4 實(shí)施監(jiān)管強(qiáng)制措施的程序

4.2 行政處罰

4.2. 1 行政處罰的原則

4. 2.2 行政處罰的種類

4.2.3 行政處罰的程序及實(shí)施

4.3 金融犯罪

4. 3. 1 金融犯罪概述

4. 3.2 常見的金融犯罪行為  

4. 3.3 金融犯罪的典型案例

4.4 行政復(fù)議和訴訟

4.4. 1 行政復(fù)議

4.4.2 行政訴訟

第5章負(fù)債業(yè)務(wù)

5. 1 負(fù)債業(yè)務(wù)概述

5. 1. 1 負(fù)債業(yè)務(wù)的特征及管理原則  

5. 1. 2 負(fù)債業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險

5.2 存款業(yè)務(wù)

5.2. 1 對公存款

5.2.2 儲蓄存款

5. 2.3 保證金存款

5. 3 其他負(fù)債業(yè)務(wù)

5. 3. 1 同業(yè)存放

5.3.2 同業(yè)拆入

5.3. 3 債券融資

5. 3.4 向中央銀行借款

第6章資產(chǎn)業(yè)務(wù)

6. 1 資產(chǎn)業(yè)務(wù)概述

6. 1. 1 基本概念

6. 1.2 貸款業(yè)務(wù)概述

6. 1. 3 投資業(yè)務(wù)概述

6.2 貸款業(yè)務(wù)

6.2. 1 流動資金貸款

6.2.2 固定資產(chǎn)貸款

6.2.3 項(xiàng)目融資

6.2.4 銀團(tuán)貸款

6.2.5 并購貸款

6.2.6 貿(mào)易融資

6.2. 7 個人貸款

6.3 債券投資業(yè)務(wù)

6. 3. 1 基本概念

6.3.2 債券投資的主要風(fēng)險

6.3. 3 債券投資管理基本原則

6.3.4 債券投資的監(jiān)管要求

6.4 同業(yè)投資業(yè)務(wù)

6.4. 1 同業(yè)投資的定義與分類

6.4.2 同業(yè)投資的監(jiān)管要求

第7章其他業(yè)務(wù)

7. 1 其他業(yè)務(wù)概述

7.2 支付結(jié)算業(yè)務(wù)

7.2. 1 基本概念

7. 2.2 主要風(fēng)險點(diǎn)

7. 2.3 監(jiān)管要求

7. 3 銀行卡業(yè)務(wù)

7. 3. 1 基本概念

7. 3.2 主要風(fēng)險點(diǎn)

7. 3. 3 監(jiān)管要求

7.4 擔(dān)保類業(yè)務(wù)

7.4. 1 基本概念

7.4.2 主要風(fēng)險點(diǎn)

7.4.3 監(jiān)管要求

7.5 貸款承諾業(yè)務(wù)

7.5.1基本概念

7.5.2主要風(fēng)險點(diǎn)

7.5.3監(jiān)管要求

7.6理財(cái)業(yè)務(wù)

7.6.1基本概念

7.6.2主要風(fēng)險點(diǎn)

7.6.3監(jiān)管要求

7.7同業(yè)業(yè)務(wù)

7.7.1基本概念

7.7.2主要風(fēng)險點(diǎn)

7.7.3監(jiān)管要求

7.8委托貸款

7.8.1基本概念

7.8.2主要風(fēng)險點(diǎn)

7.8.3監(jiān)管要求

7.9衍生品交易業(yè)務(wù)

7.9.1基本概念

7.9.2主要風(fēng)險點(diǎn)

7.9.3監(jiān)管要求

7.10外匯業(yè)務(wù)

7.10.1基本概念

7.10.2主要風(fēng)險點(diǎn)

7.10.3監(jiān)管要求

第8章公司治理

8.1商業(yè)銀行公司治理概述

8.1.1商業(yè)銀行公司治理概念

8.1.2國內(nèi)外商業(yè)銀行公司治理的發(fā)展

8.1.3商業(yè)銀行公司治理原則和目標(biāo)

8.2商業(yè)銀行公司治理組織架構(gòu)

8.2.1股東和股東大會

8.2.2董事會

8.2.3監(jiān)事會

8.3董事、監(jiān)事、高級管理人員

8.3.1董事

8.3.2監(jiān)事

8.3.3高級管理人員

8.3.4激勵約束機(jī)制

8.4股權(quán)管理

8.4.1股權(quán)管理的意義

8.4.2股權(quán)管理的國際監(jiān)管要求

8.4.3我國關(guān)于商業(yè)銀行股權(quán)管理的法規(guī)體系

8.4.4股權(quán)管理主要內(nèi)容

8.4.5非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)的特別規(guī)定

8.5關(guān)聯(lián)交易

8.5.1關(guān)聯(lián)方認(rèn)定

8.5.2關(guān)聯(lián)交易認(rèn)定

8.5.3關(guān)聯(lián)交易管理

8.6信息披露

8.6.1基本要求

8.6.2披露內(nèi)容

8.6.3股權(quán)信息披露要求

第9章全面風(fēng)險管理

9.1全面風(fēng)險管理概述

9.1.1全面風(fēng)險管理的原則

9.1.2全面風(fēng)險管理的主要要素

9.2全面風(fēng)險管理架構(gòu)、策略、政策與程序

9.2.1全面風(fēng)險管理架構(gòu)

9.2.2風(fēng)險管理策略、風(fēng)險偏好和風(fēng)險限額

9.2.3風(fēng)險管理政策和程序

9.3全面風(fēng)險管理的管控手段

9.3.1信用風(fēng)險

9.3.2市場風(fēng)險

9.3.3操作風(fēng)險

93.4流動性風(fēng)險

9.3.5國別風(fēng)險

9.3.6聲譽(yù)風(fēng)險

9.3.7法律風(fēng)險

9.3.8戰(zhàn)略風(fēng)險

第10章內(nèi)部控制、合規(guī)管理和審計(jì)

10.1內(nèi)部控制

10.1.1商業(yè)銀行內(nèi)部控制的演進(jìn)

10.1.2內(nèi)部控制的定義、目標(biāo)和基本原則

10.1.3內(nèi)部控制的職責(zé)、措施和保障

10.1.4內(nèi)部控制評價

10.1.5內(nèi)部控制監(jiān)督

10.1.6從業(yè)人員管理

10.2合規(guī)管理

10.2.1合規(guī)管理概述

10.2.2合規(guī)管理的流程

10.2.3合規(guī)管理的基本機(jī)制

10.2.4合規(guī)文化建設(shè)

10.3反洗錢

10.3.1反洗錢概述

10.3.2反洗錢的國際監(jiān)管趨勢

10.3.3反洗錢的監(jiān)管框架

10.3.4反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容

10.4商業(yè)銀行內(nèi)外部審計(jì)

10.4.1內(nèi)部審計(jì)

10.4.2外部審計(jì)

第11章資本管理

11.1資本管理概述

11.1.1資本的定義與分類

11.1.2不同資本之間的關(guān)系

11.1.3經(jīng)濟(jì)資本管理

11.2資本監(jiān)管規(guī)則的演變

11.2.1巴塞爾協(xié)議

11.2.2巴塞爾資本協(xié)議在中國的實(shí)施

11.3我國銀行業(yè)的資本監(jiān)管

11.3.1資本監(jiān)管框架

11.3.2監(jiān)管資本的構(gòu)成與補(bǔ)充

11.3.3風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的計(jì)量

11.3.4內(nèi)部資本評估程序

11.3.5信息披露

11.3.6監(jiān)督檢查

第12章資產(chǎn)負(fù)債管理

12.1國內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債管理概述

12.1.1資產(chǎn)負(fù)債管理定義與內(nèi)涵

12.1.2國內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債管理的演變進(jìn)程

12.1.3資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)與原則

12.1.4商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理工具

12.2資產(chǎn)負(fù)債管理具體內(nèi)容

12.2.1資產(chǎn)負(fù)債管理計(jì)劃的構(gòu)成與編制

12.2.2信貸計(jì)劃管理

12.2.3資產(chǎn)負(fù)債組合結(jié)構(gòu)優(yōu)化

12.2.4資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)測分析

12.3內(nèi)外部定價管理

12.3.1外部利率定價管理

12.3.2內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價管理

12.4利率風(fēng)險管理

12.4.1國內(nèi)銀行利率風(fēng)險管理情況

12.4.2我國的利率風(fēng)險監(jiān)管制度要求

第13章流動性風(fēng)險管理

13.1商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理概述

13.1.1流動性風(fēng)險

13.1.2加強(qiáng)流動性風(fēng)險管理的必要性

13.2國際金融危機(jī)后國際流動性風(fēng)險監(jiān)管改革

13.2.1國際公認(rèn)的流動性風(fēng)險監(jiān)管定性標(biāo)準(zhǔn)

13.2.2全球統(tǒng)一的流動性風(fēng)險監(jiān)管定量標(biāo)準(zhǔn)

13.2.3信息披露要求

13.3我國的流動性風(fēng)險監(jiān)管要求

13.3.1我國商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理實(shí)踐

13.3.2我國的流動性風(fēng)險監(jiān)管規(guī)制沿革

13.3.3流動性風(fēng)險管理要求

13.3.4流動性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)和監(jiān)測工具

第14章經(jīng)營績效管理

14.1績效管理

14.1.1績效管理概述

14.1.2績效考評指標(biāo)體系與結(jié)果應(yīng)用

14.1.3對績效考評的監(jiān)管要求

14.2薪酬管理

14.2.1薪酬管理概述

14.2.2對穩(wěn)健薪酬的監(jiān)管要求

14.3盈利管理

14.3.1商業(yè)銀行盈利管理概況

14.3.2對盈利管理的監(jiān)管要求

14.3.3相關(guān)計(jì)算方法和數(shù)據(jù)分析

第15章信息科技管理

15.1信息科技管理基本情況

15.1.1銀行業(yè)信息科技發(fā)展

15.1.2銀行信息科技管理

15.1.3信息科技風(fēng)險特點(diǎn)

15.2信息科技風(fēng)險與監(jiān)管

15.2.1信息科技監(jiān)管目標(biāo)

15.2.2監(jiān)管原則

15.2.3監(jiān)管方式

15.2.4監(jiān)管要求

第16章開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監(jiān)管

16.1概述

16.1.1政策性銀行改革

6.1.2開發(fā)銀行和政策性銀行職能定位

16.2開發(fā)銀行和政策性銀行經(jīng)營與管理

16.2.1業(yè)務(wù)范圍

16.2.2公司治理

16.2.3風(fēng)險管理

16.2.4內(nèi)部控制

16.2.5資本管理

16.2.6激勵約束

16.3開發(fā)銀行和政策性銀行監(jiān)管

16.3.1市場準(zhǔn)入

16.3.2監(jiān)管政策

第17章金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

17.1概述

17.1.1行業(yè)發(fā)展情況概述

17.1.2功能定位

17.2金融資產(chǎn)管理公司經(jīng)營與管理

17.2.1不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)

17.2.2投資業(yè)務(wù)

17.2.3中間業(yè)務(wù)

7.3金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管

17.3.1業(yè)務(wù)監(jiān)管

17.3.2資本監(jiān)管

17.3.3風(fēng)險監(jiān)管

17.3.4并表監(jiān)管(集團(tuán)監(jiān)管)

174金融資產(chǎn)投資公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

17.4.1業(yè)務(wù)范圍

17.4.2經(jīng)營規(guī)則

第18章信托公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

18.1概述

18.1.1信托基礎(chǔ)

18.1.2信托行業(yè)概況

18.2信托公司經(jīng)營與管理

18.2.1信托業(yè)務(wù)

18.2.2固有業(yè)務(wù)

18.2.3內(nèi)部控制與風(fēng)險管理

18.3信托監(jiān)管

18.3.1市場準(zhǔn)入與監(jiān)管評級

18.3.2風(fēng)險監(jiān)管

18.3.3業(yè)務(wù)監(jiān)管

18.3.4信托業(yè)保障基金與信托產(chǎn)品登記機(jī)制

第19章企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

19.1概述

19.1.1企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司行業(yè)概況

19.1.2企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司功能定位

19.2企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司經(jīng)營與管理

19.2.1資產(chǎn)類業(yè)務(wù)

19.2.2負(fù)債類業(yè)務(wù)

19.2.3中間業(yè)務(wù)

19.2.4企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新

19.2.5內(nèi)部控制與風(fēng)險管理

19.3企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司監(jiān)管

19.3.1市場準(zhǔn)入

19.3.2監(jiān)管政策

第20章金融租賃公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

20.1概述

20.1.1金融租賃行業(yè)概述

20.1.2金融租賃行業(yè)的功能定位

20.2金融租賃公司經(jīng)營與管理

20.2.1融資租賃業(yè)務(wù)

20.2.2業(yè)務(wù)與創(chuàng)新

20.2.3內(nèi)部控制與風(fēng)險管理

20.3金融租賃公司監(jiān)管

20.3.1市場準(zhǔn)入

20.3.2主要監(jiān)管政策

第21章汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

21.1概述

21.1.1三類非銀機(jī)構(gòu)概況

21.1.2三類非銀機(jī)構(gòu)功能定位

21.2三類非銀機(jī)構(gòu)經(jīng)營與管理

21.2.1主營業(yè)務(wù)

21.2.2業(yè)務(wù)創(chuàng)新

21.3三類非銀機(jī)構(gòu)監(jiān)管

21.3.1市場準(zhǔn)入

21.3.2監(jiān)管政策

第22章金融創(chuàng)新管理

22.1金融創(chuàng)新趨勢

22.1.1金融創(chuàng)新的定義

22.1.2金融創(chuàng)新的原則

22.1.3金融創(chuàng)新的趨勢

22.2金融創(chuàng)新實(shí)踐

22.2.1組織架構(gòu)創(chuàng)新

22.2.2業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新

22.2.3金融互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新

22.3金融創(chuàng)新管理與監(jiān)管

22.3.1金融創(chuàng)新管理

22.3.2金融創(chuàng)新監(jiān)管

第23章銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.1國際金融消費(fèi)者保護(hù)現(xiàn)狀概況

23.1.1金融消費(fèi)者的界定

23.1.2金融消費(fèi)者保護(hù)法律體系

23.1.3金融消費(fèi)者保護(hù)監(jiān)管體系

23.1.4金融消費(fèi)者保護(hù)監(jiān)管措施

23.1.5金融消費(fèi)者投訴處理

23.1.6金融知識宣傳教育

23.1.7 G20金融消費(fèi)者保護(hù)十項(xiàng)基本原則

23.2我國銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概述

23.2.1銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的發(fā)展與挑戰(zhàn)

23.2.2銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利

23.2.3銀行對消費(fèi)者的主要義務(wù)

23.2.4銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的實(shí)施

23.3主要銀行業(yè)務(wù)的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.3.1儲蓄消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.3.2支付結(jié)算消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.3.3銀行卡消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.3.4個人貸款消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.3.5代收代付業(yè)務(wù)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.3.6電子銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.3.7理財(cái)產(chǎn)品消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.4消費(fèi)者投訴處理

23.4.1投訴途徑

23.4.2投訴分類

23.4.3投訴處理基本要求

23.4.4一般性投訴處理

3.4.5重大投訴處理

23.5銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任概述

3.5.1銀保監(jiān)會指導(dǎo)銀行業(yè)履行社會責(zé)任

23.5.2綠色金融

23.5.3普惠金融