2022銀行從業(yè)《個人理財》初級教材有變化嗎?銀行從業(yè)考試教材每3年左右改版一次,最近一次改版時間為2021年4月,預計2022銀行從業(yè)《個人理財》初級教材還是沿用2021年的考試教材。
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有同學不知道《個人理財》教材大概內容的,可以參考下面的《個人理財》教材目錄哦~
第一章個人理財概述 | 第一節(jié)個人理財及相關定義 | 一、個人理財定義 |
第二節(jié)個人理財業(yè)務的發(fā)展及原因 | 一、個人理財業(yè)務的發(fā)展 | |
第三節(jié)理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求 | 一、理財師隊伍狀況 | |
第二章個人理財業(yè)務相關法律法規(guī) | 第一節(jié)理財師的法律法規(guī)基礎知識 | 一、法律知識的重要性 |
第二節(jié)理財規(guī)劃中的法律法規(guī) | 一、合同法律制度 | |
第三節(jié)理財銷售及代理銷售產品相關法律法規(guī) | 一、商業(yè)銀行理財產品涉及的重要法律法規(guī) | |
第三章理財投資市場概述 | 第一節(jié)金融市場概述 | 一、金融市場的概念 |
第二節(jié)金融市場分類 | 一、有形市場和無形市場 | |
第三節(jié)理財投資市場介紹 | 一、貨幣市場介紹 | |
第四章理財產品概述 | 第一節(jié)銀行理財產品 | 一、資管新規(guī)的主要內容 |
第二節(jié)銀行代理理財產品 | 一、銀行代理理財產品概述 | |
第三節(jié)其他理財產品 | 一、基金子公司產品 | |
第五章客戶分類與需求分析 | 第一節(jié)了解客戶需求的重要性 | 一、企業(yè)經營理念的發(fā)展 |
第二節(jié)了解客戶的主要內容 | 一、從理財規(guī)劃需求角度分類客戶信息 | |
第三節(jié)客戶分類與客戶需求分析 | 一、不同的客戶分類方法 | |
第四節(jié)了解客戶的方法 | 一、開戶資料 | |
第六章理財規(guī)劃計算工具與方法 | 第一節(jié)貨幣時間價值的基本概念 | 一、貨幣時間價值概念與影響因素 |
第二節(jié)規(guī)則現(xiàn)金流的計算 | 一、期末年金與期初年金 | |
第三節(jié)不規(guī)則現(xiàn)金流的計算 | 一、凈現(xiàn)值(NPV) | |
第四節(jié)理財規(guī)劃計算工具 | 一、復利與年金系數表 | |
第七章理財師的工作流程和方法 | 第一節(jié)概述 | |
第二節(jié)接觸客戶、建立信任關系 | 一、接觸客戶 | |
第三節(jié)分析客戶家庭財務現(xiàn)狀 | 一、收集客戶信息的必要性和基本技巧 | |
第四節(jié)明確客戶的理財目標 | 一、理財目標的內容 | |
第五節(jié)制定理財規(guī)劃方案 | 一、理財規(guī)劃方案的內容 | |
第六節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行 | 一、執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則 | |
第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務 | 一、后續(xù)跟蹤服務的必要性 | |
附錄理財師金融服務技巧 | 第一部分理財師的商務禮儀與溝通技巧 | 一、理財師的儀表禮儀 |
第二部分工作計劃與時間管理 | 一、時間管理的重要性 | |
第三部分電話溝通技巧 | 一、一般電話禮儀 | |
第四部分金融產品服務建議流程與話術 | 一、產品賣點總結方法 |