考試目的
通過本科目考試，測查應考人員運用銀行業(yè)的基礎知識、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務和解決內(nèi)部治理等問題的能力。
考試內(nèi)容
一、中國銀行體系概況
?。ㄒ唬┲醒脬y行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織的職能、職責等基本內(nèi)容；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機構(gòu)的分類、業(yè)務范圍及歷史沿革。
二、銀行經(jīng)營環(huán)境
?。ㄒ唬┖暧^經(jīng)濟運行、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟全球化對銀行經(jīng)營的影響；
?。ǘ┙鹑谑袌?、金融工具和貨幣政策對銀行業(yè)務和管理的影響。
三、銀行主要業(yè)務
?。ㄒ唬┴搨鶚I(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求；
?。ǘ┵Y產(chǎn)業(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求；
?。ㄈ┲虚g業(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求。
四、銀行管理
（一）公司治理的主體、利益相關(guān)者及信息披露要求；
?。ǘ┿y行資本管理的國際監(jiān)管要求及我國資本監(jiān)管制度；
（三）銀行提高資本充足率的方法；
?。ㄋ模┿y行風險的種類、風險管理的發(fā)展歷程及主要流程；
（五）銀行內(nèi)部控制的目標、原則和構(gòu)成要素；
?。┿y行合規(guī)管理的目標及合規(guī)管理體系的基本框架；
（七）銀行金融創(chuàng)新的基本原則及相關(guān)客戶利益保護要求。
五、銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
?。ㄒ唬┫嚓P(guān)法律：中國人民銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、反洗錢法的有關(guān)內(nèi)容；
?。ǘ┻`反有關(guān)法律規(guī)定的法律責任。
六、銀行主要業(yè)務法律規(guī)定
（一）存款業(yè)務的基本原則和法律規(guī)定；
?。ǘ┦谛艠I(yè)務的授信原則及法律規(guī)定；
?。ㄈ┿y行業(yè)務禁止性規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容；
（四）銀行業(yè)務限制性規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容。
七、民商事法律基本規(guī)定
?。ㄒ唬┟袷聶?quán)利主體的種類；
?。ǘ┟袷路尚袨榈臈l件和特征；
（三）代理的種類及特征；
（四）有關(guān)法律制度：擔保法、公司法、票據(jù)法以及合同法的有關(guān)內(nèi)容。
八、金融犯罪及刑事責任
?。ㄒ唬┙鹑诜缸锏姆N類及構(gòu)成；
?。ǘ┢茐慕鹑诠芾碇刃蜃锏奶卣骷跋嚓P(guān)刑事責任；
?。ㄈ┙鹑谠p騙罪的特征及相關(guān)刑事責任；
（四）銀行業(yè)相關(guān)職務犯罪的特征及相關(guān)刑事責任。
九、銀行業(yè)從業(yè)基本準則及職業(yè)操守的內(nèi)容及相關(guān)規(guī)定
（一）《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》；
?。ǘ┿y行業(yè)從業(yè)基本準則；
?。ㄈ徒浯胧?。
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