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2024年6月初級(jí)銀行從業(yè)《法律法規(guī)》 真題及答案（6.1下午場(chǎng)）（97題）

第1題 單選題 （每題0.5分，共80題，共40分）

1、當(dāng)商業(yè)銀行面臨危機(jī)時(shí),下列選項(xiàng)對(duì)改善銀行資本充足率起到立竿見影的措施是（）。

A. 調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

B. 縮小資產(chǎn)規(guī)模

C. 采用資本計(jì)量高級(jí)方法

D. 發(fā)行普通股

【答案】：B

【解析】：【233網(wǎng)校獨(dú)家解析】商業(yè)銀行要提高資本充足率，主要有兩個(gè)途徑：

一是增加資本；

二是降低總的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。

前者稱為分子對(duì)策，后者稱為分母對(duì)策。

要縮小整體的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，主要采用兩種措施：

一是降低規(guī)模;

二是調(diào)整結(jié)構(gòu)。

就第一種方法而言，就是需要銀行縮小總體的資產(chǎn)規(guī)模，這種方法在提高資本充足率方面能夠起到立竿見影的效

果。故本題選B。

【考查考點(diǎn)】第三部分 第四章 資本管理 >>第三節(jié) 商業(yè)銀行的資本管理 >>資本充足率管理策略

2、

某上市銀行工作人員小王在編制本行年度報(bào)告過程中，建議其父親購買該行的股票，違反了職業(yè)操守中關(guān)于（）的

規(guī)定。

A. 風(fēng)險(xiǎn)提示

B. 監(jiān)管規(guī)避

C. 信息披露

D. 內(nèi)幕交易

【答案】：D

【解析】：

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定。不得以明示或暗示的形式違

規(guī)泄露內(nèi)幕信息，不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益，或是基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議。故本題

選A。

【考查考點(diǎn)】第五部分第三章 銀行自律與市場(chǎng)約東 >>第二節(jié) 職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則>>行為規(guī)范P418-421>>行為守

法P418-419

3、

關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本回報(bào)率（RSROC)的說法，正確的是（）。

A. 只考慮了預(yù)期損失，未考慮非預(yù)期損失

B. 只考慮了非預(yù)期損失，未考慮預(yù)期損失

C. 未考慮預(yù)期損失和非預(yù)期損失，但考慮了極端損失

D. 同時(shí)考慮了預(yù)期損失和非預(yù)期損失

【答案】：D

【解析】：

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析】風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本回報(bào)率既考慮預(yù)期損失，也考慮非預(yù)期損失，更真實(shí)地反映了收益水平，在銀