41、商業(yè)銀行可以將特定時段內(nèi)的存款分為三類，其中不包括（　?。?br>A．敏感負(fù)債
B．脆弱資產(chǎn)
C．核心存款
D．存放央行款項

42、操作風(fēng)險識別與評估方法包括（　?。?br>A．自我評估法、損失事件數(shù)據(jù)法、流程圖
B．自我評估法、因果分析模型、損失事件數(shù)據(jù)法
C．因果分析模型、流程圖、損失事件數(shù)據(jù)法
D．流程圖、自我評估法、因果分析模型

43、《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供三種操作風(fēng)險經(jīng)濟資本計量方法，其中不包括 （　?。?。
A．高級計量法
B．標(biāo)準(zhǔn)法
C．基本指標(biāo)法
D．內(nèi)部評級法

44、在計算單一幣種敞口頭寸時，所包含的項目不包括（　　）。
A．即期凈敞口頭寸
B．遠(yuǎn)期凈敞口頭寸
C．期權(quán)敞口頭寸
D．總敞口頭寸

45、對商業(yè)銀行而言，通過貸款組合的方式最難以完全消除的是（　　）。
A．管理層風(fēng)險
B．產(chǎn)品風(fēng)險
C．區(qū)域風(fēng)險
D．借款人財務(wù)狀況變動風(fēng)險

46、資產(chǎn)凈利率的計算公式是 （　?。?。
A．資產(chǎn)凈利率＝凈利潤/E(期初資產(chǎn)總額+期末資產(chǎn)總額)/2]×100%
B．資產(chǎn)凈利率＝(銷售收入－銷售成本)/銷售收入×100%
C．資產(chǎn)凈利率＝凈利潤/平均總資產(chǎn)×100%
D．資產(chǎn)凈利率＝凈利潤/銷售收入×100%

47、信用評分模型的關(guān)鍵在于（　?。?。
A．辨別分析技術(shù)的運用
B．借款人特征變量的當(dāng)前市場數(shù)據(jù)的搜集
C．借款人特征變量的選擇和各自權(quán)重的確定
D．單一借款人違約概率及同一信用等級下所有借款人的違約概率的確定

48、壓力測試是為了衡量（　?。?。
A．正常風(fēng)險
B．極端情況的風(fēng)險
C．風(fēng)險價值
D．違約概率

49、20世紀(jì)60年代，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理進入（　?。?br>A．資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段
B．資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段
C．全面風(fēng)險管理模式階段
D．負(fù)債風(fēng)險管理模式階段

50、對內(nèi)部模型計量的風(fēng)險價值設(shè)定的限額是（　　）限額。
A．交易
B．頭寸
C．風(fēng)險
D．止損