考點(diǎn)1金融犯罪的概念、種類和構(gòu)成

典型真題．單選

下列屬于根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同劃分金融犯罪類型的是（　?。?。

A．詐騙型金融犯罪與規(guī)避型金融犯罪

B．偽造型金融犯罪與利用便利型金融犯罪

C．危害貨幣管理制度的犯罪與危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪

D．針對(duì)銀行的犯罪與銀行人員職務(wù)犯罪

【答案】D。解析：根據(jù)實(shí)施主體不同，金融犯罪可以分為針對(duì)銀行的犯罪(外部犯罪)和銀行人員職務(wù)犯罪(內(nèi)部犯罪)。

考點(diǎn)2危害貨幣管理罪

典型真題．多選

行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，以（　?。┨幜P。

A．出售假幣罪

B．運(yùn)輸假幣罪

C．偽造貨幣罪

D．購(gòu)買假幣罪

E．使用假幣罪

【答案】ABE。解析：行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，以出售、運(yùn)輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。

考點(diǎn)3破壞銀行和其他金融機(jī)構(gòu)管理類犯罪

典型真題．單選

某城市商業(yè)銀行為了爭(zhēng)攬儲(chǔ)戶．在存款時(shí)以先支付利息等手段來吸引公眾存款。這種行為屬于非法吸收公眾存款罪中的（　?。?。

A．主體不合法

B．方式不合法

C．客體不合法

D．以上皆不屬于

【答案】B。解析：非法吸收公眾存款罪中“非法”包括主體不合法和方式不合法兩種情況。

前者如個(gè)人私設(shè)銀行、錢莊，企事業(yè)單位私設(shè)銀行、儲(chǔ)蓄所等不具有吸收公眾存款的法定主體資格而吸收公眾存款；后者是行為人雖然有吸收公眾存款的法定資格，但采取非法的方式吸收公眾存款．如有些商業(yè)銀行擅自提高利率或在存款時(shí)以先支付利息等手段吸收公眾存款。這里屬于方式不合法．正確選項(xiàng)為B。

考點(diǎn)4金融詐騙罪

典型真題．多選

根據(jù)《刑法》第192條、第199條規(guī)定，犯集資詐騙罪處罰包括（　　）。

A．?dāng)?shù)額較大的．處5年以下有期徒刑或者拘役。并處2萬元以上20萬元以下罰金

B．?dāng)?shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的．處5年以上10年以下有期徒刑．并處5萬元以上50萬元以下罰金

C．?dāng)?shù)額特別巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的．處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財(cái)產(chǎn)

D．?dāng)?shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成重大損失的．處無期徒刑或者死刑，并沒收財(cái)產(chǎn)

E．單位犯本罪的．實(shí)行雙罰制，即對(duì)單位判處罰金，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處5年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑：數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的。處10年以上有期徒刑或者無期徒刑

【答案】ABCDE。

考點(diǎn)5銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

典型真題．多選

司法實(shí)踐中，對(duì)挪用資金行為追究刑事責(zé)任的數(shù)額起點(diǎn)為（　?。?。

A．挪用本單位資金數(shù)額在5千元以上1萬元以下的

B．挪用本單位資金數(shù)額在1萬元至3萬元以上．超過3個(gè)月未還的

C．挪用本單位資金數(shù)額在1萬元至3萬元以上．進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的

D．挪用本單位資金數(shù)額在5千元至2萬元以上．進(jìn)行非法活動(dòng)的

E．挪用本單位資金數(shù)額在8千元至2萬元以上．進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的

【答案】BCD。