1、債權(quán)工具的代表是（??）。
A. 債券
B. 股票
C. 可轉(zhuǎn)換公司債券
D. 證券投資基金
參考答案：A
參考解析：債權(quán)工具的代表是債券，股權(quán)工具的代表是股票，混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。
2、銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)主要指的是銀行各類（??）占總資產(chǎn)的比重。
A. 生息資產(chǎn)
B. 流動(dòng)資產(chǎn)
C. 固定資產(chǎn)
D. 存款業(yè)務(wù)
參考答案：A
參考解析：銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)主要指的是銀行各類生息資產(chǎn)(包括貸款、債券、資金業(yè)務(wù)等)占總資產(chǎn)的比重。
3、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任的是（??）。
A. 客戶
B. 第三方
C. 直接經(jīng)辦人
D. 金融機(jī)構(gòu)
參考答案：D
參考解析：金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
5、下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“協(xié)助執(zhí)行”的規(guī)定的是( )。
A. 為圖方便，簡(jiǎn)化協(xié)助執(zhí)行程序
B. 未經(jīng)法定程序透露客戶信息給司法人員
C. 協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移資產(chǎn)
D. 確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項(xiàng)屬于該請(qǐng)求機(jī)關(guān)法定權(quán)限以內(nèi)
參考答案：D
參考解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對(duì)客戶信息進(jìn)行查詢、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃的國(guó)家機(jī)關(guān)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，不泄露執(zhí)法活動(dòng)信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。
