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2024年初級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》章節(jié)專項訓練
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2024年銀行從業(yè)《初級法律法規(guī)》章節(jié)內(nèi)容
今日章節(jié)：第二部分第七章 理財與同業(yè)業(yè)務
章節(jié)內(nèi)容：
第一節(jié) 理財業(yè)務概述與管理
第二節(jié) 同業(yè)業(yè)務
2024年銀行從業(yè)《初級法律法規(guī)》章節(jié)專項練習
1、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品投資于非標準化債權類資產(chǎn)的，應當符合的要求不包括（??）。
A. 確保理財產(chǎn)品投資與審批流程相分離
B. 商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于單一機構(gòu)及其關聯(lián)企業(yè)的非標準化債權類資產(chǎn)余額，不得超過理財產(chǎn)品發(fā)行銀行資本凈額的10％
C. 商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于非標準化債權類資產(chǎn)的余額在任何時點均不得超過理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的35％，也不得超過商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4％
D. 準確界定相關法律關系，明確約定各參與主體的責任和義務
參考解析：商業(yè)銀行理財產(chǎn)品投資于非標準化債權類資產(chǎn)的，應當符合以下要求：
(1)確保理財產(chǎn)品投資與審批流程相分離，比照自營貸款管理要求實施投前盡職調(diào)查、風險審查和投后風險管理，并納入全行統(tǒng)一的信用風險管理體系；（選項A）
(2)商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于單一機構(gòu)及其關聯(lián)企業(yè)的非標準化債權類資產(chǎn)余額，不得超過理財產(chǎn)品發(fā)行銀行資本凈額的10％；（選項B）
(3)商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于非標準化債權類資產(chǎn)的余額在任何時點均不得超過理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的35％，也不得超過商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4％。（選項C）
選項D錯誤：準確界定相關法律關系，明確約定各參與主體的責任和義務是商業(yè)銀行理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品的要求。
2、銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，應當遵循的原則不包括（ ）。
A. 勤勉盡職原則
B. 誠實守信原則
C. 專業(yè)勝任原則
D. 公平公正原則
參考解析：
銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，應當遵循以下原則：
(1)勤勉盡職原則。（選項A）
(2)誠實守信原則。（選項B）
(3)公平對待投資者原則。
(4)專業(yè)勝任原則。（選項C）
選項D屬于干擾項。
3、商業(yè)銀行開展的下列業(yè)務中，不屬于同業(yè)融資業(yè)務的是（ ）。
A. 同業(yè)存款
B. 買入返售(賣出回購)
C. 同業(yè)拆借
D. 特定目的載體投資
參考解析：
選項ABC：同業(yè)融資業(yè)務包括：同業(yè)拆借、同業(yè)存款、同業(yè)借款、同業(yè)代付、買入返售(賣出回購)等。
選項D：屬于投資業(yè)務。
4、商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于單一機構(gòu)及其關聯(lián)企業(yè)的非標準化債權類資產(chǎn)余額，不得超過理財產(chǎn)品發(fā)行銀行資本凈額的（）。
A. 5％
B. 10％
C. 15％
D. 20％
參考解析：選項B：商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于單一機構(gòu)及其關聯(lián)企業(yè)的非標準化債權類資產(chǎn)余額，不得超過理財產(chǎn)品發(fā)行銀行資本凈額的10％；
商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于非標準化債權類資產(chǎn)的余額在任何時點均不得超過理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的35％，也不得超過商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4％。
選項ACD屬于干擾項。
5、同業(yè)代付原則上僅適用于銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理跨境貿(mào)易結(jié)算。（）
A. 正確
B. 錯誤
參考解析：同業(yè)代付原則上僅適用于銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理跨境貿(mào)易結(jié)算。
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