1
[答案]：BC
[解析]：參見(jiàn)教材P125
ADE屬于次級(jí)信息的收集方法。
2
[答案]：BCE
[解析]：參見(jiàn)教材P132
客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征可以由以下三個(gè)方面構(gòu)成：
（1）風(fēng)險(xiǎn)偏好。
（2）風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度。
（3）實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
3
[答案]：AC
[解析]：參見(jiàn)教材P142
保險(xiǎn)規(guī)劃具有風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和合理避稅的功能。
4
[答案]：CDE
[解析]：參見(jiàn)教材P135
客戶理財(cái)需求短期目標(biāo)：休假、購(gòu)置新車、存款等。
5
[答案]：BCD
[解析]：參見(jiàn)教材P135
子女教育儲(chǔ)蓄是中期目標(biāo)，所以A說(shuō)法有誤；遺產(chǎn)是長(zhǎng)期目標(biāo)，所以E說(shuō)法有誤。
6
[答案]：ABDE
[解析]：參見(jiàn)教材P139
緊急預(yù)備金可以用兩種方式來(lái)儲(chǔ)備，一是流動(dòng)性高的活期存款、短定期存款或貨幣市場(chǎng)基金；二是利用貸款額度。
7
[答案]：BCDE
[解析]：參見(jiàn)教材P124
非財(cái)務(wù)信息是指其他相關(guān)的信息，比如客戶的社會(huì)地位、年齡、投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。
8
[答案]：ABDE
[解析]：參見(jiàn)教材P137
現(xiàn)金管理是對(duì)現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理。其目的在于：
（1）滿足日常的、周期性支出的需求；
（2）滿足應(yīng)急資金的需求；
（3）滿足未來(lái)消費(fèi)的需求；
（4）滿足財(cái)富積累與投資獲利的需求。
9
[答案]：ABCDE
[解析]：參見(jiàn)教材P141
在債務(wù)管理中應(yīng)當(dāng)注意以下事項(xiàng)：
①債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例。
②債務(wù)期限與家庭收入的合理關(guān)系。
③債務(wù)支出與家庭收入的合理比例。
④短期債務(wù)和長(zhǎng)期債務(wù)的合理比例。
⑤債務(wù)重組。
10
[答案]：BCDE
[解析]：參見(jiàn)教材P148
稅收規(guī)劃的原則：
（1）合法性原則。
（2）目的性原則。
（3）規(guī)劃性原則。
（4）綜合性原則。
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