1
[答案]：錯
[解析]：此題的考察點是對財務(wù)信息與非財務(wù)信息的判斷。財務(wù)信息是指客戶當(dāng)前的收支狀況、財務(wù)安排以及這些情況的未來發(fā)展趨勢，而非財務(wù)信息是指其他相關(guān)的信息。比如，客戶的社會地位、年齡、投資偏好和風(fēng)險承受能力。題目中說“了解客戶的財務(wù)信息如投資偏好”，顯然是錯誤的。
參見教材P124-125
2
[答案]：對
[解析]：參見教材P131
無論是預(yù)測客戶基本生活必需的支出，還是其期望達到的消費水平支出，銀行從業(yè)人員都首先要考慮客戶所在地區(qū)的通貨膨脹率的高低。
3
[答案]：錯
[解析]：參見教材P154
一個完整的退休規(guī)劃，包括工作生涯設(shè)計、退休后生活設(shè)計及自籌退休金部分的儲蓄投資設(shè)計。
4
[答案]：錯
[解析]：參見教材P129
客戶所在地區(qū)的經(jīng)濟情況不太穩(wěn)定，因而在預(yù)測客戶的股票投資收益時，業(yè)務(wù)人員不能用上一年的數(shù)值作為參考。
5
[答案]：對
[解析]：風(fēng)險偏好反映的是客戶主觀上對風(fēng)險的態(tài)度，也是一種不確定性在客戶心理上產(chǎn)生的影響。
6
[答案]：錯
[解析]：參見教材P120
商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動，不屬于理財顧問服務(wù)。
7
[答案]：對
[解析]：制定保險規(guī)劃的首要任務(wù)，就是確定保險標(biāo)的。
8
[答案]：錯
[解析]：參見教材P123
商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程，這體現(xiàn)了理財顧問服務(wù)的制度性特點。
9
[答案]：錯
[解析]：規(guī)劃性原則是稅收規(guī)劃最有特色的原則，這是由作為稅收基本原則的社會政策原則所引發(fā)的。
10
[答案]：對
[解析]：稅收規(guī)劃是理財計劃的一部分，只有在全面和詳細(xì)地了解客戶財務(wù)情況的基礎(chǔ)上，才能制定針對客戶的稅收規(guī)劃，使稅收規(guī)劃達到客戶滿意。
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