答案部分
一、單項選擇題
1
[答案]：C
[解析]：參見教材P251
商業(yè)銀行開展以下個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請批準(zhǔn)：
①保證收益理財計劃；
②需經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他個人理財業(yè)務(wù)。
2
[答案]：A
[解析]：參見教材P263
保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應(yīng)在5萬元以上，外幣5千美元（或等值外幣）以上。
3
[答案]：B
[解析]：參見教材P270
為了適應(yīng)個人理財市場的飛速發(fā)展，《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定從業(yè)人員每年的培訓(xùn)時間應(yīng)不少于20小時，未達(dá)到培訓(xùn)要求的從業(yè)人員應(yīng)暫停從事個人理財業(yè)務(wù)活動。
4
[答案]：B
[解析]：參見教材P268
根據(jù)工作的側(cè)重點不同，個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員分為理財經(jīng)理和關(guān)系經(jīng)理。
5
[答案]：C
[解析]：參見教材P263
商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險限額，市場風(fēng)險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權(quán)限額和風(fēng)險價值限額等。但在所采用的風(fēng)險限額指標(biāo)中，至少應(yīng)包括風(fēng)險價值限額。
6
[答案]：D
[解析]：參見教材P264
結(jié)算信用風(fēng)險限額應(yīng)根據(jù)理財計劃所涉及的交易工具的實際結(jié)算方式計算。
7
[答案]：B
[解析]：參見教材P255
年度報告和相關(guān)報表，應(yīng)于下一年度的2月底前報中國銀監(jiān)會。
8
[答案]：B
[解析]：在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少每月提供一次，商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外。
9
[答案]：C
[解析]：商業(yè)銀行開展其他個人理財業(yè)務(wù)活動，不需要審批，但應(yīng)按照規(guī)定，在發(fā)售理財產(chǎn)品后5日內(nèi)將相關(guān)資料報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機(jī)構(gòu)。
10
[答案]：D
[解析]：商業(yè)銀行可以根據(jù)實際業(yè)務(wù)情況確定流動性風(fēng)險限額的管理，但流動性風(fēng)險限額至少包括期限錯配限額。

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