1
[答案]：BC
[解析]：參見教材P267
根據(jù)所從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理運(yùn)作方式的不同，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員分為個(gè)人理財(cái)顧問從業(yè)人員和綜合理財(cái)服務(wù)從業(yè)人員。
2
[答案]：ABCDE
[解析]：參見教材P271
從業(yè)基本準(zhǔn)則：誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密和隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)。
3
[答案]：ABCDE
[解析]：參見教材P269—270
從業(yè)人員的基本條件：
1. 對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)；
2. 遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為守則；
3. 掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解；
4. 具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)；
5. 具備相關(guān)監(jiān)管部門要法度的行業(yè)資格；
6. 具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他資格條件。
4
[答案]：ABCDE
[解析]：參見教材P257
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，既應(yīng)包括商業(yè)銀行在提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)過程中面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)，也應(yīng)包括理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及商業(yè)銀行進(jìn)行有關(guān)投資操作和資產(chǎn)管理中面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)。
5
[答案]：BDE
[解析]：參見教材P258
建立銀行內(nèi)部監(jiān)督審核機(jī)制對(duì)于降低個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)十分重要。
6
[答案]：ABCE
[解析]：參見教材P265
商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)產(chǎn)品提供者的信用狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、市場(chǎng)投資能力和風(fēng)險(xiǎn)處置能力等進(jìn)行評(píng)估。
7
[答案]：BD
[解析]：參見教材P268
根據(jù)工作的側(cè)重點(diǎn)不同，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員可以區(qū)分為理財(cái)經(jīng)理和關(guān)系經(jīng)理。
8
[答案]：ACDE
[解析]：參見教材P278
金融資產(chǎn)包括客戶在銀行的存款和購(gòu)買的各種投資產(chǎn)品等個(gè)人金融資產(chǎn)，投資主要包括基金、國(guó)債、保險(xiǎn)及銀行發(fā)行的投資理財(cái)產(chǎn)品等。
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