二、多項選擇題(共40題，每題1分)
以下各小題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。
1．投資者購買債券時能直接看到的債券的要素是（　?。?。
A．面額
B．到期13
C．息票率
D．債券發(fā)行者名稱
E．到期收益率
2．中央銀行通常根據(jù)當(dāng)前宏觀經(jīng)濟走勢，運用（　　）等貨幣政策工具來達到貨幣政策目標(biāo)。
A．轉(zhuǎn)移支付
B．法定存款準(zhǔn)備金率
C．再貼現(xiàn)率
D．公開市場業(yè)務(wù)
E．國債
3．黃金的投資方式主要有（　?。?。
A．條塊現(xiàn)貨
B．金幣
C．黃金基金
D．黃金存折
E．黃金飾品
4．目前個人理財產(chǎn)品的保證收益型理財計劃可以分為（　?。?
A．浮動收益理財計劃
B．固定收益理財計劃
C．最低收益理財計劃
D．最高收益理財計劃
E．非保本浮動收益理財計劃
5．以下對于貨幣市場上交易行為分析正確的有（　?。?
A．貼現(xiàn)實質(zhì)上是一種票據(jù)買賣關(guān)系
B．轉(zhuǎn)貼現(xiàn)實質(zhì)上是一種票據(jù)再買賣關(guān)系
C．再貼現(xiàn)實質(zhì)上是中央銀行對商業(yè)銀行的貸款
D．回購協(xié)議實質(zhì)上是一種以證券為質(zhì)押的質(zhì)押貸款
E．中央銀行參與短期政府債券市場的主要目的是為了進行公開市場操作
6．金融市場可以分為貨幣市場和資本市場，其中貨幣市場具有（　?。┑奶攸c。
A．資金融通期限短
B．高流動性
C．高收益率
D．低風(fēng)險
E．交易量小
7．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員操守基本準(zhǔn)則包含的內(nèi)容包括（　?。┑确矫?。
A.正直誠信
B．勤勉盡責(zé)
C．遵紀(jì)守法
D．廉潔自律
E．玩忽職守
B。下列各項中，能影響客戶投資風(fēng)險承受能力的因素有（　?。?
A．年齡
B．資金的投資期限
C．理財目標(biāo)的彈性
D．學(xué)歷與知識水平
E．財富
9．一般來說，不考慮其他因素的變化，市場利率的上升會引起（　?。?。
A．儲蓄收益率增加，增加儲蓄配置
B．股票面臨下跌風(fēng)險
C．固定收益品價格上升，增加債券配置
D．房地產(chǎn)貸款成本增加，房產(chǎn)市場走低
E．人民幣回報高，減持外匯
10．盒融市場的特點是（　　）。
A．金融市場上交易的是貨幣和資金
B．市場交易價格的一致性
C．市場交易活動的集中性
D．交易雙方的可變性
E．需求量與價格成反比
11．促成我國個人理財需求增長的因素有（　?。?。
A．經(jīng)濟發(fā)展
B．個人可支配收人增長
C．個人資產(chǎn)增加
D．住房、醫(yī)療等體制民族改革
E．政治穩(wěn)定
12．金融資產(chǎn)的收益與風(fēng)險由其特征反映，這些特征主要包括（　?。?
A．期望收益率
B．方差和標(biāo)準(zhǔn)差
C．協(xié)方差和相關(guān)系數(shù)
D．資產(chǎn)利潤率
E．以上說法均不正確
13．下列各因素能導(dǎo)致匯率變動的有（　?。?。
A．國際收支狀況
B．匯率制度
C．經(jīng)濟增長率
D．利率水平
E．突發(fā)事件
14.基金的基本當(dāng)事人包括（　　）。
A．證券交易所
B．基金投資人
C．基金管理人
D．基金托管人
E．證監(jiān)會
15．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員從其崗位范圍看，大致包括（　　）。
A．為客戶提供財務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員
B．辦理客戶存貸款及與此相關(guān)的財務(wù)、人事等業(yè)務(wù)人員
C．銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員
D．其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員
E．為客戶辦理保險業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)人員
16．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括（　　）。
A．對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認識
B．遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則
C．掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認識和理解
D．具備相應(yīng)的學(xué)歷水平、工作經(jīng)驗和相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
E．工作態(tài)度積極向上
17．短期的投資規(guī)劃可以用到套期保值技術(shù)，對此，下列論述正確的是（　　）。
A．套期保值以回避現(xiàn)貨價格風(fēng)險為目的，通常指交易者通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場同時做相同方向的交易從而為其現(xiàn)貨保值
B．套期保值交易與現(xiàn)貨交易是分開進行的，很少以現(xiàn)貨交割為結(jié)果
C．套期保值可以分為買人套期保值和賣出套期保值
D．賣出套期保值是指通過期貨市場買入期貨合約以防止因現(xiàn)貨價格上漲而遭受損失
E．在外匯市場上，作為風(fēng)險管理的套期保值行為和投機行為是共存的
18．以下對看跌期權(quán)的執(zhí)行價格的理解正確的是（　?。?
A．執(zhí)行價格是看跌期權(quán)的權(quán)利金
B．執(zhí)行價格是看跌期權(quán)合約相對應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)的市場價格
C．期權(quán)買方有權(quán)利按此價格賣出對應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)
D．期權(quán)買方有權(quán)利按此價格買入相對應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)
E．期權(quán)賣方有義務(wù)按此價格向買方買人相對應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)
19．戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略是一種積極的資產(chǎn)管理方式，其中包括（　　）。
A．根據(jù)市場與經(jīng)濟條件的變化，通過在各大市場之間變換資產(chǎn)分配提供投資組合收益
B．執(zhí)行建立在計劃資產(chǎn)組合基礎(chǔ)上的購買并持有政策
C．實行報考再平衡戰(zhàn)略，即投資組合保險
D．選擇資產(chǎn)類別，估計資產(chǎn)的預(yù)期收益率和風(fēng)險，制定提供最優(yōu)風(fēng)險一收益的資產(chǎn)組合，選擇滿足投資者需要的投資組合
E．以上說法都不正確
20．消費的合理性沒有絕對的標(biāo)準(zhǔn)，只有相對的標(biāo)準(zhǔn)。在消費管理中要注意以下幾個方面
的問題（　　）。
A．即期消費和遠期消費
B．消費支出的預(yù)期
C．孩子的消費
D．保險消費
E．無風(fēng)險投資

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