一、單項(xiàng)選擇題
1、商業(yè)銀行為客戶提供的理財(cái)顧問服務(wù)是一個(gè)循序漸進(jìn)的有機(jī)整體，下面四種服務(wù)的排列順序，正確的是（　　）。
A．財(cái)務(wù)分析、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介、財(cái)務(wù)規(guī)劃
B．財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介
C．財(cái)務(wù)規(guī)劃、財(cái)務(wù)分析、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介
D．財(cái)務(wù)規(guī)劃、個(gè)人投資產(chǎn)品推介、財(cái)務(wù)分析、投資建議

2、理財(cái)顧問服務(wù)向客戶提供財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃等服務(wù)，對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析的第一步是（　?。?。
A．分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
B．填制數(shù)據(jù)調(diào)查表
C．測(cè)算財(cái)務(wù)比率
D．編制客戶財(cái)務(wù)報(bào)表

3、家庭資產(chǎn)負(fù)債表中的流動(dòng)資產(chǎn)項(xiàng)目不包括下列哪個(gè)會(huì)計(jì)科目?（　?。?br>A．房產(chǎn)
B．貨幣市場(chǎng)基金
C．活期存款
D．短期國庫券

4、王先生近日成為某銀行的理財(cái)客戶，客戶經(jīng)理在考慮其財(cái)務(wù)狀況時(shí)，下列財(cái)務(wù)行為不影響其凈資產(chǎn)的是（　?。?。
A．工資水平提高
B．年終獎(jiǎng)金增加
C．自費(fèi)出國旅游
D．分期貸款買房

5、對(duì)開展理財(cái)顧問業(yè)務(wù)而言，關(guān)于客戶的重要的非財(cái)務(wù)信息是（　?。?。
A．資產(chǎn)和負(fù)債
B．收入與支出
C．房地產(chǎn)升值預(yù)期
D．客戶風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)

6、下列對(duì)個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的理解錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（　?。?。
A．資產(chǎn)負(fù)債表的記賬法遵循會(huì)計(jì)恒等式“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益”
B．資產(chǎn)負(fù)債表可以反映客戶的動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)特征
C．資產(chǎn)和負(fù)債的結(jié)構(gòu)是報(bào)表分析的重點(diǎn)
D．當(dāng)負(fù)債高于所有者權(quán)益時(shí)，個(gè)人有可能出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)

7、理財(cái)客戶經(jīng)理在預(yù)測(cè)客戶的未來支出時(shí)，不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是（　?。?。
A．了解客戶滿足基本生活支出和期望實(shí)現(xiàn)的支出水平
B．考慮通貨膨脹的影響
C．必須參考當(dāng)?shù)厣鐣?huì)的平均水平
D．預(yù)測(cè)支出根本目的是為了提高生活質(zhì)量

8、對(duì)待不同風(fēng)險(xiǎn)特征的人應(yīng)當(dāng)采用不同的理財(cái)方式，某銀行客戶經(jīng)理對(duì)下列客戶建議的理財(cái)方式不準(zhǔn)確的是（　?。?。
A．建議擁有投資分析師資格證、有10年投資經(jīng)驗(yàn)的王先生成為其外匯保證金交易的客戶
B．建議在某跨國公司工作了五年、收入較高的王小姐將月收入的一部分申購股票基金
C．建議一個(gè)有10萬養(yǎng)老金的退休人員利用充分的閑暇時(shí)間用10萬元炒股
D．建議一個(gè)有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁用10萬元來炒股，以增加財(cái)產(chǎn)性收益，提高資產(chǎn)的收益率

9、某理財(cái)客戶對(duì)自己的養(yǎng)老計(jì)劃作出了如下安排，其中不存在誤區(qū)的是（　　）。
A．王先生65歲退休，退休后，發(fā)現(xiàn)自己準(zhǔn)備養(yǎng)老金不足，決定將10萬元的存款申購股票型基金，以提高收益
B．王先生在退休前就購買了商業(yè)性人壽保險(xiǎn)公司的年金產(chǎn)品以及養(yǎng)老保險(xiǎn)
C．王先生身體健康，沒有購買任何醫(yī)療保險(xiǎn)
D．王先生覺得國債非常安全，收益也比活期存款高，因此把所有的積蓄全部買成了十年期國債

10、李先生一家的資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)總額是l00萬元，其中現(xiàn)金2萬元，開放式貨幣市場(chǎng)基金3萬元，銀行活期存款1萬元，股票20萬元，汽車10萬元，債券10萬元，家具5萬元，住宅49萬元。則李氏夫婦倆的流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率是（　　）。
A．2%
B．5%
C．6%
D．16%