二、多項(xiàng)選擇題
1.按照法律規(guī)定，有權(quán)對(duì)商業(yè)銀行的個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的單位為( )。
A．人民法院
B．住房公積金管理部門
C．國家安全機(jī)關(guān)
D．稅務(wù)機(jī)關(guān)
E．有債務(wù)糾紛的金融機(jī)構(gòu)
2. 《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事( )損害客戶利益的欺詐行為。
A．未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券
B．傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息
C．挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣
D．不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件
E．為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
3． 保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有( )的行為。
A．欺騙保險(xiǎn)人、投保人或受益人
B．隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況
C．阻礙投保人履行《保險(xiǎn)法》規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)
D．承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益
E．利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同
4． 商業(yè)銀行境外理財(cái)投資，應(yīng)委托具有托管業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)商業(yè)銀行作為托管人進(jìn)行投資，托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（　）。
A．為商業(yè)銀行按理財(cái)計(jì)劃開設(shè)境內(nèi)托管賬戶、境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶
B．監(jiān)督商業(yè)銀行資金運(yùn)作，及時(shí)向外匯局報(bào)告其違規(guī)違法的行為
C．按規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)
D．保存商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料不少于20年
E．協(xié)助外匯局監(jiān)察商業(yè)銀行資金的境外運(yùn)用情況
5． 個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，符合規(guī)定辦理的是（?。?。
A．本人賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理
B．個(gè)人與其直系親屬賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方身份證件辦理
C．本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲(chǔ)蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于當(dāng)日的對(duì)外支付，劃轉(zhuǎn)后可以結(jié)匯
D．個(gè)人外匯提取現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下的，可以在銀行直接辦理
E．個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)1萬元以下的，可以在銀行直接辦理
6． 保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有（?。┬袨?。
A．隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況
B．以本機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳
C．阻礙投保人履行《保險(xiǎn)法》規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)
D．承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益
E．利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同
7． 根據(jù)《個(gè)人所得稅法》規(guī)定，應(yīng)納入個(gè)人所得稅的所得包括（?。?BR>A．勞務(wù)報(bào)酬所得
B．稿酬所得
C．特許權(quán)使用費(fèi)所得
D．國家發(fā)行金融債券利息所得
E．財(cái)產(chǎn)租賃、轉(zhuǎn)讓所得
8． 境內(nèi)單位或者個(gè)人從事境外期貨交易的辦法，由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同（?。┲贫?。
A．銀監(jiān)會(huì)
B．商務(wù)主管部門
C．國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D．期貨業(yè)協(xié)會(huì)
E．外匯管理部門
9． 《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定從事境外理財(cái)?shù)纳虡I(yè)銀行應(yīng)（?。?。
A．在收到外匯局購匯額度的批準(zhǔn)后，與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議，開設(shè)托管賬戶，在境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起10日內(nèi)，向外匯局報(bào)送正式托管協(xié)議
B．在發(fā)售產(chǎn)品時(shí)，向投資者全面詳細(xì)的告知投資計(jì)劃、產(chǎn)品特征、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自主選擇
C．定期向投資者披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息
D．按規(guī)定履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)
E．購買的境外金融產(chǎn)品，必須符合中國銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定
10．（　）可以向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。
A．商業(yè)銀行
B．證券公司
C．證券投資咨詢公司
D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)
E．保險(xiǎn)公司
11．關(guān)于信托業(yè)務(wù)中委托人的權(quán)利，說法正確的是（　）。
A．委托人有權(quán)了解信托財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求委托人做出說明
B．因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見的特別事由，致使信托財(cái)產(chǎn)的管理方法不符合受益人的利益時(shí)，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整信托財(cái)產(chǎn)的管理方法
C．受托人違反信托目的處分財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托人在知道撤銷原因2年內(nèi)，有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷該處分行為
D．受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托人有權(quán)依照信托文件的規(guī)定解任受托人
E．受托人管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)有重大過失時(shí)，委托人可申請(qǐng)人民法院解任受托人
12．商業(yè)銀行申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備規(guī)定的條件，并經(jīng)（?。┖藴?zhǔn)。
A．中國證監(jiān)會(huì)
B．中國證券業(yè)協(xié)會(huì)
C．中國銀監(jiān)會(huì)
D．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)
E．中國人民銀行