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2023年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)練習(xí)題
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今日練習(xí)的章節(jié)為：第七章 理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行
1、下列各項(xiàng)中屬于執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案原則的是（??）。
A. 制定時(shí)間計(jì)劃
B. 確定參與人員
C. 明確資金成本
D. 誠信原則
參考答案：D
參考解析：執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的原則有了解原則、誠信原則和連續(xù)性原則。A、B、C選項(xiàng)屬于方案執(zhí)行中應(yīng)注意的時(shí)間、人員和資金成本因素。
2、在客戶的資金調(diào)用和調(diào)整成本過程中，理財(cái)師需要把握好以下原則（??）。
A. 事先反復(fù)溝通，讓客戶有明確的預(yù)期，避免接下來每筆資金的動(dòng)用、每個(gè)類別資產(chǎn)買進(jìn)賣出及需要交納的相關(guān)費(fèi)用都會(huì)引起客戶反彈質(zhì)疑
B. 強(qiáng)調(diào)理財(cái)規(guī)劃方案的整體性
C. 強(qiáng)調(diào)每個(gè)涉及資金、理財(cái)產(chǎn)品選擇和執(zhí)行成本具體決策的理由和目的
D. 總體把握方案執(zhí)行進(jìn)度效果
E. 從客戶的利益出發(fā)，跟蹤分析、比較市場(chǎng)變化趨勢(shì)和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金成本、費(fèi)率
參考答案：ABCDE
參考解析：涉及客戶的資金調(diào)用和調(diào)整成本時(shí)，理財(cái)師注意把握好三個(gè)原則，一是事先反復(fù)溝通，讓客戶有明確的預(yù)期，避免接下來每筆資金的動(dòng)用、每個(gè)類別資產(chǎn)買進(jìn)賣出及需要交納的相關(guān)費(fèi)用都會(huì)引起客戶反彈質(zhì)疑；二是強(qiáng)調(diào)理財(cái)規(guī)劃方案的整體性，以及每個(gè)涉及資金、理財(cái)產(chǎn)品選擇和執(zhí)行成本具體決策的理由和目的；三是在總體把握方案執(zhí)行進(jìn)度效果的同時(shí)，從客戶的利益出發(fā)，跟蹤分析、比較市場(chǎng)變化趨勢(shì)和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金成本、費(fèi)率，從而提高整體方案執(zhí)行效果和客戶滿意度。
3、理財(cái)師執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的原則之一就是要事先反復(fù)溝通，讓客戶有明確的預(yù)期。（??）
A. 錯(cuò)
B. 對(duì)
參考答案：B
參考解析：財(cái)富管理，即意味著通過投資規(guī)劃、流動(dòng)性規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃等多個(gè)子計(jì)劃的 實(shí)施對(duì)客戶財(cái)務(wù)資源進(jìn)行綜合管理、調(diào)整優(yōu)化，這就必然涉及客戶的資金調(diào)用和調(diào)整 成本。在這方面理財(cái)師注意把握好三個(gè)原則：一是事先反復(fù)溝通，讓客戶有明確的預(yù)期 ，避免接下來每筆資金的動(dòng)用、每個(gè)類別資產(chǎn)買進(jìn)賣出及需要交納的相關(guān)費(fèi)用都會(huì) 引起客戶質(zhì)疑；二是強(qiáng)調(diào)理財(cái)規(guī)劃方案的整體性，以及每個(gè)涉及資金調(diào)動(dòng)、產(chǎn)品選擇 和執(zhí)行成本具體決策的理由和目的；三是在總體把握方案執(zhí)行進(jìn)度效果的同時(shí)，從客 戶的利益出發(fā)，跟蹤分析、比較市場(chǎng)變化趨勢(shì)和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金 成本、費(fèi)率，從而提高整體方案執(zhí)行效果和客戶滿意度。
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