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2024年下半年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)練習(xí)題
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2024年下半年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)練習(xí)題
今日練習(xí)章節(jié)為:第三章 第一節(jié)考點(diǎn):金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素
1、下列選項(xiàng)中,不屬于中央銀行參與金融市場(chǎng)的主要目的的是( )。
A. 實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)
B. 籌集資金
C. 調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)
D. 穩(wěn)定物價(jià)
參考解析:中央銀行參與金融市場(chǎng)的主要目的是實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定物價(jià)等。中央銀行通常通過公開市場(chǎng)操作來平衡市場(chǎng)的資金情況,也通過調(diào)節(jié)利率的方式影響市場(chǎng)的利率水平。故本題選B。
2、金融中介可以分為交易中介和服務(wù)中介,下列屬于交易中介的是(??)。
A. 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
B. 投資顧問咨詢公司
C. 律師事務(wù)所
D. 有價(jià)證券承銷人
參考解析:金融市場(chǎng)的中介大體分為兩類:交易中介和服務(wù)中介。
(1)交易中介:交易中介通過市場(chǎng)為買賣雙方成交撮合,并從中收取傭金,包括銀行、有價(jià)證券承銷人、證券交易經(jīng)紀(jì)人、證券交易所和證券結(jié)算公司等。
(2)服務(wù)中介:這類機(jī)構(gòu)本身不是金融機(jī)構(gòu),但卻是金融市場(chǎng)上不可或缺的,如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資顧問咨詢公司和證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等。
題目問的交易中介,故本題選D。
3、以下屬于證監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的有(??)。
A. 批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市
B. 依法監(jiān)管保險(xiǎn)公司的償付能力和市場(chǎng)行為
C. 管理信貸征信業(yè)
D. 統(tǒng)一管理證券期貨交易市場(chǎng)
E. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理
參考解析:中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的主要職責(zé)包括:
(1)研究和擬定證券期貨市場(chǎng)的方針政策、發(fā)展規(guī)劃;起草證券期貨市場(chǎng)的有關(guān)法律、法規(guī);制定證券期貨市場(chǎng)的有關(guān)規(guī)章。
(2)統(tǒng)一管理證券期貨市場(chǎng)(D項(xiàng)),按規(guī)定對(duì)證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)。
(3)監(jiān)督股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券投資基金的發(fā)行、交易、托管和清算;批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市(A項(xiàng));監(jiān)管上市國(guó)債和企業(yè)債券的交易活動(dòng)。
(4)監(jiān)管境內(nèi)期貨合約上市、交易和清算;按規(guī)定監(jiān)督境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)。
(5)監(jiān)管上市公司及其有信息披露義務(wù)股東的證券市場(chǎng)行為。
(6)管理證券期貨交易所;按規(guī)定管理證券期貨交易所的高級(jí)管理人員;歸口管理證券業(yè)協(xié)會(huì)。
(7)監(jiān)管證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記清算公司、期貨清算機(jī)構(gòu)、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu);與中國(guó)人民銀行共同審批基金托管機(jī)構(gòu)的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務(wù);制定上述機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的管理辦法并組織實(shí)施;負(fù)責(zé)證券期貨從業(yè)人員的資格管理。
(8)監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市;監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu);監(jiān)督境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)。
(9)監(jiān)管證券期貨信息傳播活動(dòng),負(fù)責(zé)證券期貨市場(chǎng)的統(tǒng)計(jì)與信息資源管理。
(10)會(huì)同有關(guān)部門審批律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格并監(jiān)管其相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
(11)依法對(duì)證券期貨違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查、處罰。
(12)歸口管理證券期貨行業(yè)的對(duì)外交往和國(guó)際合作事務(wù)。
(13)國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。
故本題選AD。
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