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2024年下半年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)練習(xí)題
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2024年下半年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)練習(xí)題
今日練習(xí)章節(jié)為：第一章 第一節(jié)考點(diǎn)：工作流程與主要內(nèi)容
1、在理財(cái)方案執(zhí)行過(guò)程中，專(zhuān)業(yè)理財(cái)師應(yīng)遵循的原則不包括（??）。
A. 目標(biāo)明確原則
B. 了解原則
C. 誠(chéng)信原則
D. 連續(xù)性原則
參考答案
參考解析：執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案需要遵循了解原則、誠(chéng)信原則及連續(xù)性原則。同時(shí)，需注意時(shí)間因素、人員因素及資金成本因素，要規(guī)范客戶(hù)檔案管理。故本題選A。
2、下列屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃核心內(nèi)容的是(??)。
A. 房地產(chǎn)規(guī)劃、長(zhǎng)期耐用品規(guī)劃、消費(fèi)品規(guī)劃
B. 投資規(guī)劃，財(cái)富保障規(guī)劃、避稅避債規(guī)劃
C. 家庭收支和債務(wù)管理、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃
D. 教育投資規(guī)劃、移民及留學(xué)規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃
參考解析：個(gè)人理財(cái)核心內(nèi)容包括家庭收支和債務(wù)管理、財(cái)富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃等內(nèi)容。故本題選C。
3、理財(cái)師進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃的假設(shè)是（??）
A. 客戶(hù)對(duì)理財(cái)師都是信任的
B. 個(gè)人的財(cái)務(wù)資源是有限的
C. 客戶(hù)都是回避風(fēng)險(xiǎn)的
D. 財(cái)務(wù)資源的分配方式是多樣的
參考解析：理財(cái)師基于“個(gè)人的財(cái)務(wù)資源是有限的”的假設(shè)，認(rèn)為任何一個(gè)家庭財(cái)務(wù)決定都不是“獨(dú)立”的，一個(gè)財(cái)務(wù)決定往往還涉及客戶(hù)財(cái)務(wù)資源的有效配置，以及不同人生階段中不同財(cái)務(wù)目標(biāo)之間的相對(duì)平衡。故本題選B。
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