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2024年下半年初級銀行從業(yè)《個人理財》章節(jié)練習題
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2024年下半年初級銀行從業(yè)《個人理財》章節(jié)練習題
今日練習章節(jié)為：第一章 第一節(jié)考點：銀行個人理財業(yè)務分類
1、下列選項中，不屬于理財顧問服務的是（?）。
A. 財務分析與規(guī)劃
B. 個人投資產(chǎn)品推介
C. 投資建議
D. 信貸產(chǎn)品銷售介紹
參考答案
參考解析：理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務，是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務，區(qū)別于為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動。
2、下列關于理財業(yè)務的理解，說法有誤的是（??）。
A. 綜合理財服務中，銀行可以讓客戶承擔一部分風險
B. 與理財顧問服務相比，綜合理財服務更強調個性化
C. 私人銀行業(yè)務除了提供金融產(chǎn)品外，更重要的是提供全面的服務
D. 私人銀行業(yè)務不是個人理財業(yè)務
參考解析：
理財業(yè)務可分為理財業(yè)務（服務）、財富管理業(yè)務（服務）和私人銀行業(yè)務（服務）三個層次。D項錯誤，選D。
A項正確，在綜合理財服務活動中，客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔。
B項正確，與理財顧問服務相比，綜合理財服務更加突出個性化服務，與客戶形成的法律關系也有所不同。
C項正確，私人銀行業(yè)務（服務）除了提供金融產(chǎn)品外，更重要的是提供全面的服務。
3、理財顧問業(yè)務的內(nèi)容包括（??）。
A. 個人投資產(chǎn)品推介
B. 信貸產(chǎn)品介紹
C. 財務分析與規(guī)劃
D. 投資建議
E. 儲蓄品推介
參考解析：理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務，是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務，區(qū)別于為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動。故本題選ACD。
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