銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》章節(jié)歷年真題：第十五章銀行基本法律法規(guī)
一、單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分)
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1．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存（ ?。┠?。
A．7
B．2
C．5
D．1
2．《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第四十條規(guī)定：商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。對(duì)于其中“關(guān)系人”的理解，下列表述錯(cuò)誤的是（ ）。
A．商業(yè)銀行的董事及其近親屬擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司
B．商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員
C．商業(yè)銀行的長(zhǎng)期客戶
D．商業(yè)銀行的信貸人員及其近親屬
3．《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得從事的業(yè)務(wù)是（ ）。
A．代理銷售信托投資產(chǎn)品
B．代理開放式基金銷售
C．代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
D．證券交易所股票投資
4．對(duì)于存款業(yè)務(wù)的法律規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（ ）。
A．單位名稱中使用“銀行”字樣須經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)
B．企業(yè)法人可以根據(jù)經(jīng)營(yíng)融資需要從事吸收公眾存款行為
C．商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高或降低利率吸收存款
D．商業(yè)銀行不得拖延、拒絕支付定期存款人本金和利息
5．負(fù)責(zé)發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的機(jī)構(gòu)的是（ ?。?/p>
A．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
B．國(guó)家發(fā)展改革委員會(huì)
C．中國(guó)人民銀行
D．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
6．根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，（ ?。┦菄?guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。
A．中國(guó)工商銀行
B．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C．中國(guó)人民銀行
D．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
7．按照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，建立貸款管理制度時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)遵循的原則是（ ?。?。
A．審貸合一，逐級(jí)審批
B．審貸分離，統(tǒng)一審批
C．審貸分離，分級(jí)審批
D．審貸合一，分類審批
8．下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的表述，正確的是（ ?。?。
A．不得向事業(yè)單位發(fā)放貸款
B．應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途進(jìn)行嚴(yán)格審查
C．貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)80％
D．只能采用擔(dān)保貸的方式發(fā)放貸款
9．下列洗錢階段中，最容易被偵查到的階段是（ ?。?。
A．處置階段
B．融合階段
C．培植階段
D．分散階段
10．現(xiàn)階段，我國(guó)商業(yè)銀行在境內(nèi)可以從事的業(yè)務(wù)是（ ?。?。
A．同業(yè)拆借
B．信托或者股票業(yè)務(wù)
C．購(gòu)置非自用不動(dòng)產(chǎn)
D．向非金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資
