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【單項(xiàng)選擇題】
1. 下列選項(xiàng)中,屬于合同中免責(zé)條款無(wú)效的情形是( )。
A. 一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同
B. 以合法形式掩蓋非法目的
C. 造成對(duì)方人身傷害的
D. 因重大誤解訂立合同的
【答案】C
【解析】《合同法》第53條規(guī)定,合同中的下列免責(zé)條款無(wú)效:①造成對(duì)方人身傷害的。②因故意或重大過(guò)失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的。
2. 商業(yè)保險(xiǎn)是保險(xiǎn)公司以營(yíng)利為目的,基于( )與眾多面臨相同風(fēng)險(xiǎn)的投保人以簽訂保險(xiǎn)合同的方式提供的保險(xiǎn)服務(wù)。
A. 自愿原則
B. 公平原則
C. 效率原則
D. 強(qiáng)制原則
【答案】A
【解析】商業(yè)保險(xiǎn)是保險(xiǎn)公司以營(yíng)利為目的,基于自愿原則與眾多面臨相同風(fēng)險(xiǎn)的投保人以簽訂保險(xiǎn)合同的方式提供的保險(xiǎn)服務(wù)。
3. 下列選項(xiàng)中,表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲(chǔ)蓄賬戶問(wèn)資金可以劃轉(zhuǎn),但外匯儲(chǔ)蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于劃款當(dāng)日的對(duì)外支付,不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯
B. 個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下(含)的,可以在銀行直接辦理;超過(guò)上述金額的,憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報(bào)備
C. 銀行憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)
D. 個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔,當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下(含)的,可以憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理
【答案】D
【解析】根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第28、29、31條的規(guī)定,本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn),但外匯儲(chǔ)蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于劃款當(dāng)日的對(duì)外支付,不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯。個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下(含)的,可以在銀行直接辦理;超過(guò)上述金額的,憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報(bào)備。銀行憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔,當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下(含)的,可以在銀行直接辦理;超過(guò)上述金額的,憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。銀行應(yīng)在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。
4. 為中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上保證的是( )。
A. 2002年,第一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品問(wèn)世
B. 2004年開(kāi)始,各家銀行陸續(xù)推出了自己的理財(cái)產(chǎn)品
C. 2005年年初,國(guó)內(nèi)首個(gè)人民幣結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)
D. 2005年年底,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)允許銀行發(fā)行股票類掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品
【答案】D
【解析】2005年12月,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)允許獲得衍生品業(yè)務(wù)許可證的商業(yè)銀行發(fā)行股票類掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品,為以后中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上的保證。銀行理財(cái)產(chǎn)品從此得到較快發(fā)展,權(quán)益掛鉤、項(xiàng)目融資、新股申購(gòu)、QDII等類別的新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)。
5. 債券發(fā)行者不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A. 價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
B. 再投資風(fēng)險(xiǎn)
C. 違約風(fēng)險(xiǎn)
D. 贖回風(fēng)險(xiǎn)
【答案】C
【解析】違約風(fēng)險(xiǎn)又稱信用風(fēng)險(xiǎn),是指?jìng)l(fā)行者不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)。
6. 金融市場(chǎng)的客體是指( )。
A. 金融工具
B. 金融中介機(jī)構(gòu)
C. 金融市場(chǎng)上的交易者
D. 金融監(jiān)管部門
【答案】A
【解析】金融市場(chǎng)的客體是指金融工具。
7. 除了收入和儲(chǔ)蓄金額的增加之外,( )也直接促進(jìn)了我國(guó)居民財(cái)富的積累。
A. 經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變遷
B. 國(guó)民素質(zhì)的不斷提高
C. 世界經(jīng)濟(jì)大環(huán)境
D. 對(duì)生活品質(zhì)的追求
【答案】A
【解析】除了收入和儲(chǔ)蓄金額的增加之外。經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變遷也直接促進(jìn)了我國(guó)居民財(cái)富的積累。
8. 根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告時(shí),應(yīng)在發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品( )將相關(guān)資料報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。
A. 前10日內(nèi)
B. 前5日內(nèi)
C. 后5日內(nèi)
D. 后10日內(nèi)
【答案】C
【解析】原《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中規(guī)定商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告時(shí),應(yīng)最遲在發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品前10日將相關(guān)資料報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu),現(xiàn)改為商業(yè)銀行應(yīng)在發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品后5日內(nèi)將相關(guān)資料報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。
9. 下列關(guān)于國(guó)債收益情況的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是( )。
A. 相對(duì)于股票、基金產(chǎn)品,投資國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
B. 債券的收益主要來(lái)源于利息收益和價(jià)差收益
C. 價(jià)差收益一般只有憑證式國(guó)債可以獲得
D. 價(jià)差收益是債券投資者買賣債券形成的價(jià)差收入或價(jià)差虧損
【答案】C
【解析】?jī)r(jià)差收益一般只有可上市交易的記賬式國(guó)債可以獲得。
10. 買進(jìn)看漲期權(quán)的交易者,理論上講其( )。
A. 風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)限的,收益也是無(wú)限的
B. 風(fēng)險(xiǎn)是有限的,收益也是有限的
C. 風(fēng)險(xiǎn)是有限的,收益是無(wú)限的
D. 風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)限的,收益是有限的
【答案】C
【解析】如果金融資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格上漲,買進(jìn)看漲期權(quán)的交易者可以選擇執(zhí)行期權(quán)。從理論上來(lái)說(shuō),基礎(chǔ)金融工具的市場(chǎng)價(jià)格上漲的幅度是無(wú)限的,因此,購(gòu)入看漲期權(quán)的收益也是無(wú)限的。相反,如果市場(chǎng)價(jià)格下跌且跌至協(xié)議價(jià)格之下,那么,可以選擇放棄執(zhí)行期權(quán),交易者的損失僅僅是支付的期權(quán)費(fèi)。因此,理論上,買進(jìn)看漲期權(quán)的交易者,風(fēng)險(xiǎn)是有限的,收益是無(wú)限的。