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【單項(xiàng)選擇題】
1. 房地產(chǎn)投資的特點(diǎn)不包括（ ）。
A. 變現(xiàn)性相對(duì)較強(qiáng)
B. 財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)
C. 價(jià)值升值效應(yīng)
D. 政策風(fēng)險(xiǎn)
【答案】A
【解析】房地產(chǎn)投資的特點(diǎn)有：①價(jià)值升值效應(yīng)。②財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)。③變現(xiàn)性相對(duì)較差。④政策風(fēng)險(xiǎn)。
2. 下列關(guān)于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。
A. 基金的風(fēng)險(xiǎn)是指購(gòu)買基金遭受損失的可能性
B. 基金的風(fēng)險(xiǎn)取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作
C. 基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為零
D. 基金的資產(chǎn)運(yùn)作無(wú)法完全消除風(fēng)險(xiǎn)
【答案】C
【解析】基金通過(guò)組合投資降低了非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但因?yàn)榛疬x擇的投資對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)是不可能完全抵消的，所以投資基金仍然存在風(fēng)險(xiǎn)，但是不同基金類型的風(fēng)險(xiǎn)是不同的。
3. 有限合伙人按照合伙協(xié)議的約定，向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額時(shí)，（ ）。
A. 須經(jīng)普通合伙人同意
B. 須經(jīng)其他合伙人2/3以上人員同意
C. 須經(jīng)其他合伙人一半以上人員同意
D. 應(yīng)當(dāng)提前30日通知其他合伙人
【答案】D
【解析】有限合伙人按照合伙協(xié)議的約定，向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前30日通知其他合伙人。
4. 小明將自己的10萬(wàn)元投資到某一規(guī)定收益率為8%的理財(cái)產(chǎn)品中，希望在未來(lái)幾年可以實(shí)現(xiàn)資金翻一番的目標(biāo)，那么請(qǐng)問小明需要（ ）時(shí)間可以達(dá)到預(yù)期目標(biāo)？
A. 7年
B. 8年
C. 9年
D. 10年
【答案】C
【解析】72法則。T=72/r=72/8=9年。
5. 投資者之所以賣出看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期這種金融資產(chǎn)的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)（ ）。
A. 上漲
B. 下跌
C. 不變
D. 都有
【答案】B
【解析】投資者預(yù)期某種金融資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格將下跌，會(huì)選擇賣出看漲期權(quán)或買進(jìn)看跌期權(quán)。
6. 在理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或（ ）方式對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估。
A. 網(wǎng)上銀行
B. 短信
C. 自助柜員機(jī)
D. 電話銀行
【答案】A
【解析】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估。
7. 理財(cái)師對(duì)客戶理財(cái)方案進(jìn)行定期評(píng)估，其中不是決定定期評(píng)估的頻率的因素的是（ ）。
A. 客戶的投資金額和占比
B. 客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度
C. 客戶的投資風(fēng)格
D. 客戶的性格特征
【答案】D
【解析】定期評(píng)估的頻率主要取決于以下三個(gè)因素：①客戶的投資金額和占比。②客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度。③客戶的投資風(fēng)格。
8. 下列選項(xiàng)中，不屬于執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的原則的是（ ）。
A. 了解原則
B. 連續(xù)性原則
C. 成本原則
D. 誠(chéng)信原則
【答案】C
【解析】在理財(cái)方案執(zhí)行過(guò)程中，專業(yè)理財(cái)師應(yīng)遵循以下相應(yīng)的原則：①了解原則。②誠(chéng)信原則。③連續(xù)性原則。
9. 下列選項(xiàng)不屬于股票市場(chǎng)功能的是（ ）。
A. 積聚資本
B. 股票定價(jià)
C. 轉(zhuǎn)讓資本
D. 積聚風(fēng)險(xiǎn)
【答案】D
【解析】股票市場(chǎng)的功能有：①積聚資本；②轉(zhuǎn)讓資本；③轉(zhuǎn)化資本；④給股票定價(jià)。
10. 下列融資方式中，不屬于直接融資的是（ ）。
A. 儲(chǔ)蓄存款
B. 發(fā)行股票
C. 發(fā)行債券
D. 發(fā)行票據(jù)
【答案】A
【解析】在金融市場(chǎng)上，實(shí)現(xiàn)資金融通一般有兩種方式，直接融資和間接融資。直接融資是資金需求者通過(guò)發(fā)行股票、債券、票據(jù)等直接融資工具，向社會(huì)資金盈余方籌集資金，實(shí)現(xiàn)資金從盈余方向短缺方流動(dòng)。A項(xiàng)屬于間接融資。
