第六章 資產(chǎn)業(yè)務

第三節(jié) 其他投資業(yè)務

考點：外匯交易業(yè)務【點擊試聽>>聽老師講解】

作為中間業(yè)務的交易業(yè)務．是指銀行為滿足客戶保值或自身風險管理等方面的需要．利

用各種金融工具進行的資金交易活動。

1．外匯交易業(yè)務

(1)即期外匯交易。即期外匯交易又稱為現(xiàn)匯交易或外匯現(xiàn)貨交易．是指在交易日后的第二個營業(yè)日或成交當日辦理實際貨幣交割的外匯交易。

(2)遠期外匯交易。遠期外匯交易又稱為期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割時間等交易條件，到期才進行實際交割的外匯交易。其最大的優(yōu)點在于能夠對沖匯率在未來上升或者下降的風險．因而可以用來進行套期保值或投機。遠期外匯交易除了可按固定交割日交割外。也可由交易的某一方選擇在一定期限內的任何一天交割(擇期交易)。

2．金融衍生品交易業(yè)務

備考提示

外匯交易既包括各種外國貨幣之間的交易，也包括本國貨幣與外國貨幣的兌換買賣。外匯交易既可滿足企業(yè)貿易往來的結匯、售匯需求，也可供市場參與者進行投資或投機的交易活動。

投資者一般在預期價格上升時購入看漲期權，而賣出者預期價格會下跌。投資者一般在預期價格下跌時購入看跌期權，而賣出者預期價格會上升。