人生事件規(guī)劃
1、教育規(guī)劃
2、退休規(guī)劃
(1)誤區(qū)：計(jì)劃開始太遲;對(duì)收入和費(fèi)用估計(jì)過于樂觀;投資過于保守
(2)退休規(guī)劃步驟：客戶退休生活設(shè)計(jì);第一年費(fèi)用需求分析;退休期間總費(fèi)用分析、退休后的年收入狀況。
例題：一個(gè)完整的退休規(guī)劃包括()等內(nèi)容。
A 工作生涯設(shè)計(jì)
B 退休后生活設(shè)計(jì)
C 自籌退休金部分的儲(chǔ)蓄設(shè)計(jì)
D 自籌退休金部分的投資計(jì)劃
E 保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)
投資規(guī)劃
1、概述:
投資的目的：用確定的現(xiàn)值犧牲換取不確定的未來收益。
直接投資(實(shí)物投資)、間接投資(金融產(chǎn)品)
2、投資規(guī)劃步驟：
(1)確定客戶投資目標(biāo)
(2)讓客戶自己認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
(3)根據(jù)客戶目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力來確定投資策略
(4)實(shí)施投資計(jì)劃
(5)監(jiān)控投資計(jì)劃
