6、信托產(chǎn)品
信托管理公司通常只對信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任，絕大部分風(fēng)險由信托業(yè)務(wù)委托人來承擔(dān)。注意區(qū)分信托投資項目風(fēng)險、項目主體風(fēng)險、信托公司風(fēng)險，容易考判斷題。
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典型例題．單選
下列關(guān)于信托理財產(chǎn)品的說法，不正確的是（ ?。?。
A．投資項目的方向決定了該信托產(chǎn)品的收益率和風(fēng)險
B．信托管理公司通常只對信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任
C．銀行擔(dān)保的信托產(chǎn)品風(fēng)險較低
D．信托產(chǎn)品的流動性通常比較好．有較好的轉(zhuǎn)讓平臺
【答案】D。解析：信托產(chǎn)品的流動性較差，缺少轉(zhuǎn)讓平臺。
7、股票
時間優(yōu)先的原則是指在買和賣報價相同時，在時間序列上，按報價先后順序依次成交。價格優(yōu)先原則是指價格最高的買方報價與價格最低的賣方報價優(yōu)于其他一切報價而成交。在進(jìn)行股票投資時，投資者要在可接受的風(fēng)險水平之內(nèi)，實(shí)現(xiàn)收益最大化。
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典型例題．判斷
投資者個人理財?shù)哪繕?biāo)是回避風(fēng)險。（ ?。?/p>
A．對
B．錯
【答案】B。解析：各種投資渠道都有自己的優(yōu)缺點(diǎn)，盡可能地回避風(fēng)險和實(shí)現(xiàn)收益最大化，成為個人理財?shù)膬纱竽繕?biāo)。
8、中小企業(yè)私募債
在保護(hù)投資者權(quán)益方面，兩所《試點(diǎn)辦法》在借鑒公司債現(xiàn)有受托管理人、債券持有人大會等投資者權(quán)益保護(hù)措施的基礎(chǔ)上，要求發(fā)行人設(shè)立償債保障金專戶，建立償債保障金機(jī)制。規(guī)定發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在募集說明書中約定采取限制股息分配措施，以保障私募債券本息按時兌付，并承諾若未能足額提取償債基金，不以現(xiàn)金方式進(jìn)行利潤分配。
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典型例題．多選
下列關(guān)于中小企業(yè)私募債特征說法正確的有（ ?。?。
A．中小企業(yè)私募債需要行政許可
B．資金用途沒有任何限制
C．發(fā)行主體為中小微企業(yè)
D．募集資金可以償還貸款
E．發(fā)行資質(zhì)要求低
【答案】BCDE。解析：中小企業(yè)私募債的一大關(guān)鍵特點(diǎn)是不用行政許可，直接由證券公司自己做方案，就可以推向市場，證券公司的信用往往對私募債的信用產(chǎn)生較大影響。
9、基金子公司產(chǎn)品
基金子公司的業(yè)務(wù)種類多，業(yè)務(wù)靈活，具有一定的比較優(yōu)勢與信托公司相比，基金子公司沒有資本金限制，成本較低，在產(chǎn)品開發(fā)過程中具有一定的成本優(yōu)勢。另外，基金子公司可以依靠母公司．開展業(yè)務(wù)協(xié)同以及資源共享增加自己的主動管理能力。
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典型例題．判斷
基金子公司受到銀監(jiān)會監(jiān)管。（ ?。?/p>
A．對
B．錯
【答案】B。解析：與信托公司相比，基金子公司不受銀監(jiān)會監(jiān)管，不受信托法規(guī)約束和銀監(jiān)會的部分規(guī)章的限制。
10、合伙制私募基金
關(guān)于利益分配及激勵機(jī)制．在國內(nèi)為了吸引到投資人．有些私募股權(quán)投資基金往往采用“優(yōu)先收回投資機(jī)制”和“回?fù)軝C(jī)制”．確保有限合伙人在收回投資之后．普通合伙人才可以享有利潤分配，以保障普通合伙人與有限合伙人利益的一致性。
典型例題．多選
合伙制私募基金的優(yōu)點(diǎn)有（ ?。?/p>
A．設(shè)立門檻高
B．浪費(fèi)少
C．投資廣
D．稅收少
E．資金進(jìn)行托管
【答案】BCD。解析：合作制模式的優(yōu)點(diǎn)是設(shè)立門檻低、浪費(fèi)少、投資廣、稅收少。合伙制私募基金沒有托管方．資產(chǎn)管理人的道德風(fēng)險較難防范。
