從理財(cái)規(guī)劃需求角度分類客戶信息

（1）基本信息

客戶的姓名、年齡、聯(lián)系方式、工作單位與職務(wù)、國籍、婚姻狀況、健康狀況，以及重要的家庭、社會(huì)關(guān)系信息（包括需要供養(yǎng)父母、子女信息）。【基礎(chǔ)和保證】

（2）財(cái)務(wù)信息

指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況，以及相關(guān)的財(cái)務(wù)安排（包括儲(chǔ)蓄、投資、保險(xiǎn)賬戶情況等）。【理財(cái)師制定客戶個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)】

【新手學(xué)習(xí)禮包領(lǐng)取】【在線題庫立即刷題】【備考資料下載】【新增考點(diǎn)】

（3）個(gè)人興趣及人生規(guī)劃目標(biāo)

職業(yè)和職業(yè)生涯發(fā)展，客戶性格特征、風(fēng)險(xiǎn)屬性、個(gè)人興趣愛好和志向，客戶的生活品質(zhì)及要求，受教育程度和投資經(jīng)驗(yàn)、人生觀、財(cái)富觀等。【對個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案的制定有直接的影響】

2、財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息的分類

財(cái)務(wù)信息：客戶家庭收支和資產(chǎn)負(fù)債狀況信息。

非財(cái)務(wù)信息：客戶基本信息和個(gè)人興趣、發(fā)展及預(yù)期目標(biāo)等。

3、定量信息和定性信息

定量信息：財(cái)務(wù)信息基本屬于定量信息

定性信息：非財(cái)務(wù)信息屬于定性信息

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