1.現(xiàn)場調(diào)研——直接
現(xiàn)場會談(企業(yè)經(jīng)營和發(fā)展的思路,內(nèi)部的管理)、實地考察(生產(chǎn)、產(chǎn)品、賬款、固定資產(chǎn)、周圍狀況)
2.搜尋調(diào)查——間接
搜尋調(diào)查指通過各種媒介物搜尋有價值的資料開展調(diào)查。這些媒介物包括:雜志、書籍、期刊、互聯(lián)網(wǎng)資料、官方記錄等。搜尋調(diào)查應(yīng)注意信息渠道的權(quán)威性、可靠性和全面性。
3.委托調(diào)查
委托調(diào)查可通過中介機構(gòu)或銀行自身網(wǎng)絡(luò)開展調(diào)查。
4.其他方法
業(yè)務(wù)人員可通過接觸客戶的關(guān)聯(lián)企業(yè)、競爭對手或個人獲取有價值信息,還可通過行業(yè)協(xié)會(商會)、政府的職能管理部門(如工商局、稅務(wù)機關(guān)、公安部門等機構(gòu))了解客戶的真實情況。