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2021 年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編一（考生回憶版） 1、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。

A、有利于基金份額持有人對基金投資運作及時提出建議

B、有利于基金份額持有人評價其所持基金的基金經(jīng)理的管理水平

C、有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有

D、有利于投資者判斷是否適合投資

參考答案：A

參考解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：

（1）有利于投資者的價值判斷；

（2）有利于防止利益沖突與利益輸送；

（3）有利于提高證券市場的效率；

（4）能有效防止信息濫用。

2、關(guān)于私募基金合同，以下表述正確的是（）。

A、法律法規(guī)規(guī)定了私募基金合同的必備條款

B、用于規(guī)范基金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金份額持有人無關(guān)

C、用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無關(guān)

D、私募基金合同可以約定由管理人對投資者承諾本金安全和最低收益

參考答案：A

參考解析：BC 兩項，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

D 項，私募基金合同不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失。

3、基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實守信，要求不得利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內(nèi)

幕信息的是（）。

A、某上市公司董事長涉嫌犯罪被刑事拘留

B、某上市公司人員招聘計劃

C、某上市公司董事長收到律所合伙人發(fā)來的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價格

D、某上市公司持股 8%的股東擬對外出售其全部股權(quán)的計劃

參考答案：B

參考解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影

響證券價格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信

息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如

果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”

的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務(wù)報告等信息。三是“非公開”的信息。一般認為，在

市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。

4、下列做法中符合基金客戶利益至上的是（）。

A、基金經(jīng)理根據(jù)公司投決會決議，操作自己管理的基金購買朋友公司發(fā)行的優(yōu)質(zhì)公司債

B、基金經(jīng)理操作其親屬證券賬戶，先于自己管理的基金買賣相同個股

C、銀行理財經(jīng)理向某客戶銷售 500 萬元某基金產(chǎn)品，安排客戶分 10 筆各 50 萬元申購，以提升其銷售業(yè)績

D、基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質(zhì)客戶，用于提升收益，支持實體經(jīng)濟

2021 年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題匯編一（考生回憶版） 1、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。

A、有利于基金份額持有人對基金投資運作及時提出建議

B、有利于基金份額持有人評價其所持基金的基金經(jīng)理的管理水平

C、有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有

D、有利于投資者判斷是否適合投資

參考答案：A

參考解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：

（1）有利于投資者的價值判斷；

（2）有利于防止利益沖突與利益輸送；

（3）有利于提高證券市場的效率；

（4）能有效防止信息濫用。

2、關(guān)于私募基金合同，以下表述正確的是（）。

A、法律法規(guī)規(guī)定了私募基金合同的必備條款

B、用于規(guī)范基金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金份額持有人無關(guān)

C、用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無關(guān)

D、私募基金合同可以約定由管理人對投資者承諾本金安全和最低收益

參考答案：A

參考解析：BC 兩項，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

D 項，私募基金合同不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失。

3、基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實守信，要求不得利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內(nèi)

幕信息的是（）。

A、某上市公司董事長涉嫌犯罪被刑事拘留

B、某上市公司人員招聘計劃

C、某上市公司董事長收到律所合伙人發(fā)來的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價格

D、某上市公司持股 8%的股東擬對外出售其全部股權(quán)的計劃

參考答案：B

參考解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影

響證券價格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信

息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如

果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”

的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務(wù)報告等信息。三是“非公開”的信息。一般認為，在

市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。

4、下列做法中符合基金客戶利益至上的是（）。

A、基金經(jīng)理根據(jù)公司投決會決議，操作自己管理的基金購買朋友公司發(fā)行的優(yōu)質(zhì)公司債

B、基金經(jīng)理操作其親屬證券賬戶，先于自己管理的基金買賣相同個股

C、銀行理財經(jīng)理向某客戶銷售 500 萬元某基金產(chǎn)品，安排客戶分 10 筆各 50 萬元申購，以提升其銷售業(yè)績

D、基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質(zhì)客戶，用于提升收益，支持實體經(jīng)濟

參考答案：A

參考解析：客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發(fā)生利益沖突時，將

客戶的利益置于個人及所在機構(gòu)的利益之上。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當遵守下列規(guī)則：

（1）不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。

（2）應(yīng)當采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。

（3）在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時向所在

機構(gòu)報告。

（4）不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。

（5）不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送。

（6）不得在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當利益。

（7）不得利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益，損害基金持有人利益。

5、關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險管理，以下表述錯誤的是（）。

A、基金管理公司應(yīng)樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險管理理念

B、風(fēng)險管理是公司風(fēng)險管理部門的責(zé)任，其它業(yè)務(wù)部門只需提供配合

C、基金管理公司應(yīng)將風(fēng)險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍

D、公司所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人

參考答案：B

參考解析：B 項，基金公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當執(zhí)行風(fēng)險管理的基本制度流程，定期對本部門的風(fēng)險進行評估，對其風(fēng)

險管理制度和流程的有效性負責(zé)。

6、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成，以下表述錯誤的是（）。

A、會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特別會員

B、協(xié)會章程需報中國證監(jiān)會備案

C、權(quán)力機構(gòu)為理事會

D、證券投資基金行業(yè)的自律性組織

參考答案：C

參考解析：C 項，基金行業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)

會備案。

7、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準入條件，以下說法正確的有（）。

Ⅰ、制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

Ⅱ、有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系

Ⅲ、財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

Ⅳ、基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金托管人相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：D

參考解析：申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：

參考答案：A

參考解析：客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發(fā)生利益沖突時，將

客戶的利益置于個人及所在機構(gòu)的利益之上。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當遵守下列規(guī)則：

（1）不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。

（2）應(yīng)當采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。

（3）在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時向所在

機構(gòu)報告。

（4）不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。

（5）不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送。

（6）不得在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當利益。

（7）不得利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益，損害基金持有人利益。

5、關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險管理，以下表述錯誤的是（）。

A、基金管理公司應(yīng)樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險管理理念

B、風(fēng)險管理是公司風(fēng)險管理部門的責(zé)任，其它業(yè)務(wù)部門只需提供配合

C、基金管理公司應(yīng)將風(fēng)險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍

D、公司所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人

參考答案：B

參考解析：B 項，基金公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當執(zhí)行風(fēng)險管理的基本制度流程，定期對本部門的風(fēng)險進行評估，對其風(fēng)

險管理制度和流程的有效性負責(zé)。

6、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成，以下表述錯誤的是（）。

A、會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特別會員

B、協(xié)會章程需報中國證監(jiān)會備案

C、權(quán)力機構(gòu)為理事會

D、證券投資基金行業(yè)的自律性組織

參考答案：C

參考解析：C 項，基金行業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)

會備案。

7、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準入條件，以下說法正確的有（）。

Ⅰ、制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

Ⅱ、有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系

Ⅲ、財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

Ⅳ、基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金托管人相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：D

參考解析：申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：

①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；

②財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；

③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；

④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺

的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與“基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司”相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測

試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準；

⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；

⑥有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；

⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷

售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；

⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；

⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

8、根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。

A、基金宣傳資料在面向特定群體展示時，才可以通過誘導(dǎo)性表述促成客戶交易

B、基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道

C、基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機構(gòu)等出臺的相關(guān)法規(guī)

D、基金管理公司和基金銷售機構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績

參考答案：A

參考解析：A 項，基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，不得使用誤導(dǎo)基金投資人的表述。

9、A 基金管理公司的控股股東為 B 公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（）。

A、A 公司研究員利用業(yè)余時間為 B 公司證券投資活動提供建議

B、A 公司根據(jù) B 公司的要求更換合規(guī)負責(zé)人

C、A 公司交易員定期向 B 公司提供基金重倉股明細，供 B 公司內(nèi)部培訓(xùn)使用

D、B 公司根據(jù) A 公司章程委派董事

參考答案：D

參考解析：基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人

不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及

公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議

均應(yīng)上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。

10、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當考慮以下哪些因素（）。

Ⅰ、招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

Ⅱ、基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

Ⅲ、基金管理人的凈資產(chǎn)水平

Ⅳ、基金的歷史規(guī)模和持倉比例

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；

②財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；

③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；

④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺

的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與“基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司”相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測

試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準；

⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；

⑥有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；

⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷

售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；

⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；

⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

8、根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。

A、基金宣傳資料在面向特定群體展示時，才可以通過誘導(dǎo)性表述促成客戶交易

B、基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道

C、基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機構(gòu)等出臺的相關(guān)法規(guī)

D、基金管理公司和基金銷售機構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績

參考答案：A

參考解析：A 項，基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，不得使用誤導(dǎo)基金投資人的表述。

9、A 基金管理公司的控股股東為 B 公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（）。

A、A 公司研究員利用業(yè)余時間為 B 公司證券投資活動提供建議

B、A 公司根據(jù) B 公司的要求更換合規(guī)負責(zé)人

C、A 公司交易員定期向 B 公司提供基金重倉股明細，供 B 公司內(nèi)部培訓(xùn)使用

D、B 公司根據(jù) A 公司章程委派董事

參考答案：D

參考解析：基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人

不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及

公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議

均應(yīng)上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。

10、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當考慮以下哪些因素（）。

Ⅰ、招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

Ⅱ、基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

Ⅲ、基金管理人的凈資產(chǎn)水平

Ⅳ、基金的歷史規(guī)模和持倉比例

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投

資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有

無違規(guī)行為發(fā)生。

11、關(guān)于基金中基金，以下說法錯誤的是（）。

A、基金中基金的基金資產(chǎn) 80%以上投資于其他基金份額

B、基金中基金的基金合同可約定，基金中基金投資于貨幣基金的比例

C、ETF 是一種特殊的基金中基金

D、ETF 聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金

參考答案：C

參考解析：ETF 聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金。故 C 項說法錯誤

12、基金份額登記機構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。

A、自基金賬戶銷戶之日起不得少于 15 年

B、自基金賬戶開戶之日起不得少于 15 年

C、自基金賬戶銷戶之日起不得少于 20 年

D、自基金賬戶開戶之日起不得少于 20 年

參考答案：C

參考解析：《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份

信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于 20 年。

13、證券投資基金有助于防止市場的過度投機，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。

A、有助于促進信息的有效利用和傳播，實現(xiàn)資源合理配置

B、有助于發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用

C、有助于推動市場價值體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化

D、有助于改善我國目前以個人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)

參考答案：C

參考解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市

場的過度投機。

14、某基金管理人擬成立有限合伙型私募股權(quán)投資基金，擬募集金額 50 億元，預(yù)計投資者數(shù)量較多。該基金管理

人考慮節(jié)省基金托管費用，計劃不對該基金進行托管，對此，以下表述正確的是（）。

A、該基金規(guī)模較大且投資者人數(shù)較多，因此基金管理人必須對該基金進行托管

B、基金管理人和基金投資人可以在合同中明確約定該基金不進行托管，但必須同時明確保障私募基金財產(chǎn)安全的

制度措施和糾紛解決機制

C、基金管理人和基金投資人可以在合同中約定對該私募基金不進行托管，但必須事先取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)

會的批準

D、基金管理人可自行決定不對該基金進行托管，但節(jié)省托管費用不是充分理由

參考答案：B

參考解析：私募基金管理人、基金托管人以及投資者三方應(yīng)當共同簽訂基金合同；基金合同明確約定不托管的，應(yīng)

當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施、保管機制和糾紛解決機制。

參考答案：C

參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投

資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有

無違規(guī)行為發(fā)生。

11、關(guān)于基金中基金，以下說法錯誤的是（）。

A、基金中基金的基金資產(chǎn) 80%以上投資于其他基金份額

B、基金中基金的基金合同可約定，基金中基金投資于貨幣基金的比例

C、ETF 是一種特殊的基金中基金

D、ETF 聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金

參考答案：C

參考解析：ETF 聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金。故 C 項說法錯誤

12、基金份額登記機構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。

A、自基金賬戶銷戶之日起不得少于 15 年

B、自基金賬戶開戶之日起不得少于 15 年

C、自基金賬戶銷戶之日起不得少于 20 年

D、自基金賬戶開戶之日起不得少于 20 年

參考答案：C

參考解析：《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份

信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于 20 年。

13、證券投資基金有助于防止市場的過度投機，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。

A、有助于促進信息的有效利用和傳播，實現(xiàn)資源合理配置

B、有助于發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用

C、有助于推動市場價值體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化

D、有助于改善我國目前以個人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)

參考答案：C

參考解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市

場的過度投機。

14、某基金管理人擬成立有限合伙型私募股權(quán)投資基金，擬募集金額 50 億元，預(yù)計投資者數(shù)量較多。該基金管理

人考慮節(jié)省基金托管費用，計劃不對該基金進行托管，對此，以下表述正確的是（）。

A、該基金規(guī)模較大且投資者人數(shù)較多，因此基金管理人必須對該基金進行托管

B、基金管理人和基金投資人可以在合同中明確約定該基金不進行托管，但必須同時明確保障私募基金財產(chǎn)安全的

制度措施和糾紛解決機制

C、基金管理人和基金投資人可以在合同中約定對該私募基金不進行托管，但必須事先取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)

會的批準

D、基金管理人可自行決定不對該基金進行托管，但節(jié)省托管費用不是充分理由

參考答案：B

參考解析：私募基金管理人、基金托管人以及投資者三方應(yīng)當共同簽訂基金合同；基金合同明確約定不托管的，應(yīng)

當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施、保管機制和糾紛解決機制。

15、某股票進行大比例折價配股時，由于負責(zé)該股票的研究員沒有及時提醒，交易部和風(fēng)險管理部也沒有關(guān)注該配

股信息，導(dǎo)致有該股票的基金沒有參與配股，損害了持有人利益，該風(fēng)險事件的第一責(zé)任人是（）。

A、基金經(jīng)理

B、交易部負責(zé)人

C、研究員

D、風(fēng)險管理部負責(zé)人

參考答案：A

參考解析：在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負責(zé)人是其部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組

合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。公司所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人，負責(zé)具體風(fēng)險管理職責(zé)的實施。

16、下列某基金代銷銀行的貨幣市場基金宣傳推介行為中，做法正確的是（）。

A、以該銀行現(xiàn)金理財工具的名義實際推介貨幣市場基金

B、宣傳該銀行為貨幣市場基金提供 T+0 快速贖回服務(wù)，并充分揭示快速贖回服務(wù)的規(guī)則、內(nèi)容、費用及限制條件

等信息

C、根據(jù)貨幣市場基金歷史業(yè)績表現(xiàn)，謹慎承諾最低預(yù)期收益率

D、根據(jù)業(yè)務(wù)推動需要，制作實出貨幣市場基金收益率高于銀行存款利率的宣傳材料

參考答案：B

參考解析：AC 兩項，基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等

于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

D 項，基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)等相關(guān)機構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，應(yīng)當事先征得合作基金管理人

或者基金銷售機構(gòu)的同意，嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的

投資收益，不得以宣傳理財賬戶或者服務(wù)平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動。

17、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。

Ⅰ、基金份額登記

Ⅱ、發(fā)放紅利

Ⅲ、基金賬戶管理

Ⅳ、投資交割

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)：

（1）建立并管理投資者基金份額賬戶；

（2）負責(zé)基金份額登記，確認基金交易；

（3）發(fā)放紅利；

（4）建立并保管基金投資者名冊；

（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

18、社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會形態(tài)，以下不屬于道德特征的

15、某股票進行大比例折價配股時，由于負責(zé)該股票的研究員沒有及時提醒，交易部和風(fēng)險管理部也沒有關(guān)注該配

股信息，導(dǎo)致有該股票的基金沒有參與配股，損害了持有人利益，該風(fēng)險事件的第一責(zé)任人是（）。

A、基金經(jīng)理

B、交易部負責(zé)人

C、研究員

D、風(fēng)險管理部負責(zé)人

參考答案：A

參考解析：在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負責(zé)人是其部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組

合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。公司所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人，負責(zé)具體風(fēng)險管理職責(zé)的實施。

16、下列某基金代銷銀行的貨幣市場基金宣傳推介行為中，做法正確的是（）。

A、以該銀行現(xiàn)金理財工具的名義實際推介貨幣市場基金

B、宣傳該銀行為貨幣市場基金提供 T+0 快速贖回服務(wù)，并充分揭示快速贖回服務(wù)的規(guī)則、內(nèi)容、費用及限制條件

等信息

C、根據(jù)貨幣市場基金歷史業(yè)績表現(xiàn)，謹慎承諾最低預(yù)期收益率

D、根據(jù)業(yè)務(wù)推動需要，制作實出貨幣市場基金收益率高于銀行存款利率的宣傳材料

參考答案：B

參考解析：AC 兩項，基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等

于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

D 項，基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)等相關(guān)機構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，應(yīng)當事先征得合作基金管理人

或者基金銷售機構(gòu)的同意，嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的

投資收益，不得以宣傳理財賬戶或者服務(wù)平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動。

17、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。

Ⅰ、基金份額登記

Ⅱ、發(fā)放紅利

Ⅲ、基金賬戶管理

Ⅳ、投資交割

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)：

（1）建立并管理投資者基金份額賬戶；

（2）負責(zé)基金份額登記，確認基金交易；

（3）發(fā)放紅利；

（4）建立并保管基金投資者名冊；

（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

18、社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會形態(tài)，以下不屬于道德特征的

是（）。

A、具有具體性

B、具有差異性

C、具有繼承性

D、具有強制性

參考答案：D

參考解析：道德的特征：道德具有差異性；道德具有繼承性；道德具有約束性；道德具有具體性。

19、關(guān)于基金托管人，下列說法錯誤的是（）。

Ⅰ、基金管理人與基金托管人可以為同一機構(gòu)，但需做好業(yè)務(wù)隔離

Ⅱ、基金財產(chǎn)必須獨立于基金托管人的自有財產(chǎn)

Ⅲ、基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任

Ⅳ、基金托管人與提供估值核算等服務(wù)的基金服務(wù)機構(gòu)可以為同一機構(gòu)，但需做好業(yè)務(wù)隔離

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ

參考答案：D

參考解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任。商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會

會同中國銀保監(jiān)會核準；其他金融機構(gòu)擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準?；鸸芾砣伺c基金托管人不可以為

同一機構(gòu)。

20、關(guān)于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。

Ⅰ、基金管理人可根據(jù)不同認購金額設(shè)置不同的認購費率

Ⅱ、前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用

Ⅲ、后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用

Ⅳ、前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：Ⅳ項，后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨

著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。

21、某基金公司剛成立，為了預(yù)防反洗錢合規(guī)性風(fēng)險，應(yīng)該采取的措施有（）。

Ⅰ、建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系

Ⅱ、建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別機制

Ⅲ、制定嚴格的開戶流程，規(guī)范對客戶身份等的認定

Ⅳ、建立投資者適當性原則

A、Ⅰ、Ⅱ