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2023年2月基金《法律法規(guī)》考試真題及答案（共96題）

————————以下為2023年2.25基金《法律法規(guī)》真題答案（考生回憶版）————————

1、某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料，以下說法錯誤的是（）。

A.該材料需要經(jīng)督察長檢查，出具合規(guī)意見書并報送監(jiān)管部門

B.該材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同，基金招幕說明書相符

C.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險提示和整示性文字

D.基金公司向公眾分發(fā)，公布的宣傳材料點與提供給銷售機(jī)構(gòu)的材料一致

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】D選項的正確說法：制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保

證其內(nèi)容的合規(guī) 性 ，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

【考查點】第二十二章-第五節(jié)-傳推介材料審批報備流程

2、關(guān)于基金管理人對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查必須了解的信息，以下表述錯誤的是（）。

A.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、賬戶管理制度

B.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員能力和持續(xù)營銷能力

C.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的盈利狀況和盈利能力

D.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺建設(shè)情況

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。具體包括以

下四個方面：

(1)基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)

品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介

該基金管理人的重要依據(jù)。

(2)基金管理人通過對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管

理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。

(3)基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時，應(yīng)當(dāng)盡力

減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。

(4)開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息

的適當(dāng)性實施盡職甄別。

【考查點】第二十二章-第四節(jié)-基金銷售渠道審慎調(diào)查

資料區(qū)

2014年12月8日，ZT證券收到私募證券投資基金公司JT基金管理的A基金、B基金參與某上市公司HDKJ公司非公開發(fā)行

股票申購報價單。2014年12月8日至9日，JT基金憑借已填報HDKJ公司非公開發(fā)行股票申購報價單的名義，以向投資

者收取高額管理費(fèi)用為條件，在設(shè)置特定對象確認(rèn)程的電話上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投資者的

合同簽訂，幕集資金同日全部到賬。2014年12月10日，A基金、B基金備案后正式成立，同日，JT基金收到HDKJ公司

和ZT證券的《繳款通知書》和《認(rèn)購協(xié)議》。2014年12月11日，JT基金完成繳款，兩只基金報價單的繳款均從A基金

財YI產(chǎn)賬戶中劃出。由于JT基金在詢價時提供的兩只私募基金名單與實際繳款的A基金賬戶不符ZT證券取消了JT基金

認(rèn)購資格。2015年2月13日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會就上述違規(guī)事實對JT基金進(jìn)行了紀(jì)律處分

作答區(qū)

3、在上述私募基金的募集階段，JT基金主要的違規(guī)行為是（）

2023年2月基金《法律法規(guī)》考試真題及答案（共96題）

————————以下為2023年2.25基金《法律法規(guī)》真題答案（考生回憶版）————————

1、某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料，以下說法錯誤的是（）。

A.該材料需要經(jīng)督察長檢查，出具合規(guī)意見書并報送監(jiān)管部門

B.該材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同，基金招幕說明書相符

C.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險提示和整示性文字

D.基金公司向公眾分發(fā)，公布的宣傳材料點與提供給銷售機(jī)構(gòu)的材料一致

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】D選項的正確說法：制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保

證其內(nèi)容的合規(guī) 性 ，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

【考查點】第二十二章-第五節(jié)-傳推介材料審批報備流程

2、關(guān)于基金管理人對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查必須了解的信息，以下表述錯誤的是（）。

A.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、賬戶管理制度

B.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員能力和持續(xù)營銷能力

C.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的盈利狀況和盈利能力

D.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺建設(shè)情況

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。具體包括以

下四個方面：

(1)基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)

品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介

該基金管理人的重要依據(jù)。

(2)基金管理人通過對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管

理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。

(3)基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時，應(yīng)當(dāng)盡力

減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。

(4)開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息

的適當(dāng)性實施盡職甄別。

【考查點】第二十二章-第四節(jié)-基金銷售渠道審慎調(diào)查

資料區(qū)

2014年12月8日，ZT證券收到私募證券投資基金公司JT基金管理的A基金、B基金參與某上市公司HDKJ公司非公開發(fā)行

股票申購報價單。2014年12月8日至9日，JT基金憑借已填報HDKJ公司非公開發(fā)行股票申購報價單的名義，以向投資

者收取高額管理費(fèi)用為條件，在設(shè)置特定對象確認(rèn)程的電話上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投資者的

合同簽訂，幕集資金同日全部到賬。2014年12月10日，A基金、B基金備案后正式成立，同日，JT基金收到HDKJ公司

和ZT證券的《繳款通知書》和《認(rèn)購協(xié)議》。2014年12月11日，JT基金完成繳款，兩只基金報價單的繳款均從A基金

財YI產(chǎn)賬戶中劃出。由于JT基金在詢價時提供的兩只私募基金名單與實際繳款的A基金賬戶不符ZT證券取消了JT基金

認(rèn)購資格。2015年2月13日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會就上述違規(guī)事實對JT基金進(jìn)行了紀(jì)律處分

作答區(qū)

3、在上述私募基金的募集階段，JT基金主要的違規(guī)行為是（）

A.承諾收益

B.提前投資運(yùn)作認(rèn)購基金款項

C.公開推介

D.虛假宣傳

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】材料中：JT基金憑借已填報HDKJ公司非公開發(fā)行股票申購報價單的名義，以向投資

者收取高額管理費(fèi)用為條件，在設(shè)置特定對象確認(rèn)程的電話上推介A基金。涉及虛假宣傳。選項D正確。

4、從私募基金投資運(yùn)作行為規(guī)范來看，JT基金主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的禁止行為中的

（）

A.挪用基金資產(chǎn)

B.將固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)進(jìn)行投資活動

C.不公平對待其管理的不同基金資產(chǎn)

D.從事內(nèi)幕交易、操縱市場價格及其他不正當(dāng)交易活動

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】JT基金完成繳款，兩只基金報價單的繳款均從A基金財產(chǎn)賬戶中劃出，故了挪用A基

金資產(chǎn)為B基金繳款。

【第四章-第五節(jié)-對非公開募集基金運(yùn)作的監(jiān)管】

5、由于申購HDKJ公司非公開發(fā)行股票失敗，JT基金決定修改A基金合同，產(chǎn)品類型由原來的混合型基金轉(zhuǎn)型為投資

其他私募基金的基金中基金，按相關(guān)規(guī)定，J基金應(yīng)當(dāng)就該重大事項向相關(guān)部門進(jìn)行報告，報告對象為（）

A中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D中國證監(jiān)會在JT基金所在地的派出機(jī)構(gòu)

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】募基金運(yùn)行期間，發(fā)生重大事項的，比如基金合同發(fā)生重大變化，私募基金管理人

應(yīng)就該重大事項向基金業(yè)協(xié)會報告。

6.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）

Ⅰ.基金管理公司的公司財務(wù)人員應(yīng)具備基金會計知識和分析能力

Ⅱ.基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)銷售知識和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ.基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗

Ⅳ.基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)

A.Ⅰ、Ⅲ、IV

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、IV

D.I、Ⅱ、IV

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。（Ⅲ

項，對基金經(jīng)理無投資經(jīng)驗的要求）

A.承諾收益

B.提前投資運(yùn)作認(rèn)購基金款項

C.公開推介

D.虛假宣傳

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】材料中：JT基金憑借已填報HDKJ公司非公開發(fā)行股票申購報價單的名義，以向投資

者收取高額管理費(fèi)用為條件，在設(shè)置特定對象確認(rèn)程的電話上推介A基金。涉及虛假宣傳。選項D正確。

4、從私募基金投資運(yùn)作行為規(guī)范來看，JT基金主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的禁止行為中的

（）

A.挪用基金資產(chǎn)

B.將固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)進(jìn)行投資活動

C.不公平對待其管理的不同基金資產(chǎn)

D.從事內(nèi)幕交易、操縱市場價格及其他不正當(dāng)交易活動

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】JT基金完成繳款，兩只基金報價單的繳款均從A基金財產(chǎn)賬戶中劃出，故了挪用A基

金資產(chǎn)為B基金繳款。

【第四章-第五節(jié)-對非公開募集基金運(yùn)作的監(jiān)管】

5、由于申購HDKJ公司非公開發(fā)行股票失敗，JT基金決定修改A基金合同，產(chǎn)品類型由原來的混合型基金轉(zhuǎn)型為投資

其他私募基金的基金中基金，按相關(guān)規(guī)定，J基金應(yīng)當(dāng)就該重大事項向相關(guān)部門進(jìn)行報告，報告對象為（）

A中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D中國證監(jiān)會在JT基金所在地的派出機(jī)構(gòu)

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】募基金運(yùn)行期間，發(fā)生重大事項的，比如基金合同發(fā)生重大變化，私募基金管理人

應(yīng)就該重大事項向基金業(yè)協(xié)會報告。

6.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）

Ⅰ.基金管理公司的公司財務(wù)人員應(yīng)具備基金會計知識和分析能力

Ⅱ.基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)銷售知識和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ.基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗

Ⅳ.基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)

A.Ⅰ、Ⅲ、IV

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、IV

D.I、Ⅱ、IV

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。（Ⅲ

項，對基金經(jīng)理無投資經(jīng)驗的要求）

【考查考點-第五章第二節(jié)專業(yè)審慎】

7、關(guān)于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）

A.居民的消費(fèi)、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低

B.在生產(chǎn)經(jīng)營活動中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產(chǎn)生理財?shù)?

需求

C.居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類

D.所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通，而貨幣資金的來源為居民(包括個人和企業(yè))從事的生產(chǎn)活動

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

居民的消費(fèi)、儲蓄與投資意愿與金融市場的表現(xiàn)相關(guān)，例如，中國人民銀行每季度發(fā)布《城鎮(zhèn)儲戶調(diào)查問卷報

告》，反映了居民的儲蓄、投資和消費(fèi)意愿變化情況。

【考查考點-第一章第一節(jié)金融與居民理財】

8.關(guān)于開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說法正確的是（）

I.基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率

II.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用

III.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi)，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費(fèi)用

IV.前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的認(rèn)購費(fèi)率均為固定費(fèi)率

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

股票基金：前端收費(fèi)模式，根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，一般最高不超過1.5%;后端收費(fèi)模式，一般按照持有

期限設(shè)置，持有期限越長費(fèi)用越低。

【考查考點-第十六章第一節(jié)基金的認(rèn)購】

9.中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進(jìn)入辦公

場所且不肯接受詢問。據(jù)此，中國證監(jiān)會擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責(zé)任人員采

取10年證券市場禁入措施。該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于(）。

A.拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查

B.違法開展經(jīng)營活動

c.涉嫌證券期貨犯罪

D涉嫌證券期貨違法

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】根據(jù)題意可知，該上市公司是因不配合中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查，

所遭受的處罰。

10.以下屬于QDII基金臨時公告需要披露的事項是().

I.變更境外托管人

II.變更投資顧問

【考查考點-第五章第二節(jié)專業(yè)審慎】

7、關(guān)于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）

A.居民的消費(fèi)、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低

B.在生產(chǎn)經(jīng)營活動中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產(chǎn)生理財?shù)?

需求

C.居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類

D.所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通，而貨幣資金的來源為居民(包括個人和企業(yè))從事的生產(chǎn)活動

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

居民的消費(fèi)、儲蓄與投資意愿與金融市場的表現(xiàn)相關(guān)，例如，中國人民銀行每季度發(fā)布《城鎮(zhèn)儲戶調(diào)查問卷報

告》，反映了居民的儲蓄、投資和消費(fèi)意愿變化情況。

【考查考點-第一章第一節(jié)金融與居民理財】

8.關(guān)于開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說法正確的是（）

I.基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率

II.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用

III.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi)，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費(fèi)用

IV.前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的認(rèn)購費(fèi)率均為固定費(fèi)率

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

股票基金：前端收費(fèi)模式，根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，一般最高不超過1.5%;后端收費(fèi)模式，一般按照持有

期限設(shè)置，持有期限越長費(fèi)用越低。

【考查考點-第十六章第一節(jié)基金的認(rèn)購】

9.中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進(jìn)入辦公

場所且不肯接受詢問。據(jù)此，中國證監(jiān)會擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責(zé)任人員采

取10年證券市場禁入措施。該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于(）。

A.拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查

B.違法開展經(jīng)營活動

c.涉嫌證券期貨犯罪

D涉嫌證券期貨違法

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】根據(jù)題意可知，該上市公司是因不配合中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查，

所遭受的處罰。

10.以下屬于QDII基金臨時公告需要披露的事項是().

I.變更境外托管人

II.變更投資顧問

III.投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動

IV.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

A.I、Ⅲ、IV

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、IV

D.I、Ⅱ、IV

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應(yīng)在事

件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。

【考查考點-第二十章第五節(jié)QDII基金的信息披露】

11.后端收費(fèi)方式下，對于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

A.1

B.2

C.3

D.4

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持有期低于3年的投資人，基

金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

【考查考點-第十六章十二節(jié)開放式基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換及特殊業(yè)務(wù)處理】

12.王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親

開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國

證監(jiān)會有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?( )

Ⅰ前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證

Ⅱ凍結(jié)王某管理的股票基金中的資金

Ⅲ查閱、復(fù)制該股票基金和王某母親的證券交易記錄

Ⅳ對王某予以逮捕并采取證券市場禁入措施

A.Ⅱ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措

施∶1.檢查;2.調(diào)查取證;3.限制交易;4.行政處罰。

【考查考點：第四章-第二節(jié)-政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國證監(jiān)會】

13.王先生計劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀

行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括()。

Ⅰ王先生資產(chǎn)超過500萬元，可以認(rèn)定為合格投資人

Ⅱ若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金

III.投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動

IV.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

A.I、Ⅲ、IV

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、IV

D.I、Ⅱ、IV

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應(yīng)在事

件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。

【考查考點-第二十章第五節(jié)QDII基金的信息披露】

11.后端收費(fèi)方式下，對于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

A.1

B.2

C.3

D.4

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持有期低于3年的投資人，基

金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

【考查考點-第十六章十二節(jié)開放式基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換及特殊業(yè)務(wù)處理】

12.王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親

開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國

證監(jiān)會有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?( )

Ⅰ前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證

Ⅱ凍結(jié)王某管理的股票基金中的資金

Ⅲ查閱、復(fù)制該股票基金和王某母親的證券交易記錄

Ⅳ對王某予以逮捕并采取證券市場禁入措施

A.Ⅱ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措

施∶1.檢查;2.調(diào)查取證;3.限制交易;4.行政處罰。

【考查考點：第四章-第二節(jié)-政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國證監(jiān)會】

13.王先生計劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀

行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括()。

Ⅰ王先生資產(chǎn)超過500萬元，可以認(rèn)定為合格投資人

Ⅱ若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金

Ⅲ若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金

IV王先生金融資產(chǎn)280萬元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅲ、IV

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】合格投資者條件：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)

力！投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單

位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債

券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

【考查考點：第二十二章第六節(jié)合格投資者條件】

14.以下屬于專業(yè)投資者的是()。

I某人身險保險公司

Ⅱ某養(yǎng)老保險公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品

Ⅲ某大學(xué)教育基金會

IV某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計劃

A.Ⅰ、Ⅲ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、IV

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：

(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保

險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理

人。

(2)上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期

貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。

(3)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外

機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)。

(4)同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000

萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

(5)同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年

以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)

歷，或者上述第(1)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律

師。

上述金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期

貨及其他衍生產(chǎn)品等。

【考查考點-第二十二章第四節(jié)普通投資者和專業(yè)投資者】

15.以下不屬于道德的調(diào)整手段的是( )。

Ⅲ若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金

IV王先生金融資產(chǎn)280萬元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅲ、IV

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】合格投資者條件：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)

力！投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單

位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債

券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

【考查考點：第二十二章第六節(jié)合格投資者條件】

14.以下屬于專業(yè)投資者的是()。

I某人身險保險公司

Ⅱ某養(yǎng)老保險公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品

Ⅲ某大學(xué)教育基金會

IV某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計劃

A.Ⅰ、Ⅲ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、IV

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：

(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保

險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理

人。

(2)上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期

貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。

(3)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外

機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)。

(4)同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000

萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

(5)同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年

以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)

歷，或者上述第(1)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律

師。

上述金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期

貨及其他衍生產(chǎn)品等。

【考查考點-第二十二章第四節(jié)普通投資者和專業(yè)投資者】

15.以下不屬于道德的調(diào)整手段的是( )。

A.內(nèi)心信念

B.傳統(tǒng)習(xí)俗

C.國家強(qiáng)制力

D.社會輿論

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

道德具有約束性，但是，道德并不像法律那樣依靠國家強(qiáng)制力保證其實施，其

約束力是有限的。道德依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來發(fā)揮其約束的

作用，因此，與之相應(yīng)的社會道德評價標(biāo)準(zhǔn)、行為習(xí)慣、道德觀念等就成為道德得

以實施的重要支撐力量。

【考查考點-第五章第一節(jié)道德】

16.投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續(xù)費(fèi)500元。申購當(dāng)日基金

份額凈值為1.012元，份額確認(rèn)日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購份額為()。

A.48,913.04

B.49,500.00

C.49,058.47

D.48,907.11

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】當(dāng)申購費(fèi)用為固定金額時，申購份額的計算方法如下:凈申購金額=申購金額-固定

金額=50000-500=49500元；申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值=49500/1.012=48913.04

考點：【第十六章-第二節(jié)-申購份額及贖回金額的計算

17.關(guān)于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)，以下說法錯誤的是()。

A.基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)

C.從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請注冊

D.基金管理人不可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】

基金管理人可以自行辦理基金估值核算業(yè)務(wù)，也可以委托基金估值核算機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)。

【考查考點-第一章第二節(jié)證券投資基金的參與主體】

18.基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統(tǒng)管理。()

Ⅰ由一人同時擔(dān)任基金會計崗和合規(guī)管理崗并獨(dú)自操作全過程

Ⅱ基金管理公司的會計核算與旗下基金的會計核算交叉混同

Ⅲ對所管理的基金以基金為會計核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

IV不同基金在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃轉(zhuǎn)等方面相互獨(dú)立

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、IV

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、IV

【參考答案】B