商洛寄四电子有限公司

1/29

全真機(jī)考、在線考試、每日一練、評(píng)估報(bào)告，專業(yè)全面的題庫，盡在 233網(wǎng)校題庫！http://wx.233.com/tiku

第1題 單選題 （每題1分，共100題，共100分） 下列每小題的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是最 符合題意的正確答案，多選、錯(cuò)選或不選均不得分。

1、基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的內(nèi)容不包括（）。

A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B、預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī) C、介紹風(fēng)險(xiǎn)情況 D、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

2、場(chǎng)外認(rèn)購的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。

A 、 基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng) B 、 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng) C 、 基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng) D 、 中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)

3、關(guān)于國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A 、 投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者 B 、 投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

答案： C 解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 (2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。 (3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。 (4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基 金。

(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等 可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。

(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。 (7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情 況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健” “業(yè)績(jī)優(yōu)良” “名列前茅”“位居前列” “首只”“最大”“最好” “最強(qiáng)”“唯一”等 表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)” “安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述； ③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤 導(dǎo)基金投資人的表述。

(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

◆

答案： B 解析：LOF份額的認(rèn)購分場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登 記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)

算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

◆

基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》模考試卷（一）

1/29

全真機(jī)考、在線考試、每日一練、評(píng)估報(bào)告，專業(yè)全面的題庫，盡在 233網(wǎng)校題庫！http://wx.233.com/tiku

第1題 單選題 （每題1分，共100題，共100分） 下列每小題的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是最 符合題意的正確答案，多選、錯(cuò)選或不選均不得分。

1、基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的內(nèi)容不包括（）。

A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B、預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī) C、介紹風(fēng)險(xiǎn)情況 D、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

2、場(chǎng)外認(rèn)購的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。

A 、 基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng) B 、 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng) C 、 基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng) D 、 中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)

3、關(guān)于國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A 、 投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者 B 、 投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

答案： C 解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 (2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。 (3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。 (4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基 金。

(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等 可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。

(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。 (7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情 況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健” “業(yè)績(jī)優(yōu)良” “名列前茅”“位居前列” “首只”“最大”“最好” “最強(qiáng)”“唯一”等 表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)” “安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述； ③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤 導(dǎo)基金投資人的表述。

(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

◆

答案： B 解析：LOF份額的認(rèn)購分場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登 記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)

算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

◆

基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》?？荚嚲恚ㄒ唬?/p>

2/29

C 、 投資者教育有一個(gè)固定的模式 D 、 投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

4、某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1 元，則基金凈認(rèn)購金額為（）元。

A 、 29469．55 B 、 28389．45 C 、 13985．33 D 、 26934．54

5、按投資風(fēng)格的不同進(jìn)行分類，可以將分級(jí)基金分為（）。

A 、 股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金(包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金)和QDII分級(jí)基金 B 、 封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金 C 、 主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資(指數(shù)化)型分級(jí)基金 D 、 母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金

6、（）是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。

A 、 基金月度報(bào)告 B 、 基金季度報(bào)告 C 、 基金半年度報(bào)告 D 、 基金年度報(bào)告

答案： C 解析：國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)

投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)

產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個(gè)固定的模

式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資

源。⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育

計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

◆

答案： A 解析：開放式基金的凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／(1+認(rèn)購費(fèi)率)=30000／(1+1．8％)=29469．55(元)。

◆

答案： C 解析：按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金。

按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金(包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金)、 QDII分級(jí)基金等。 按投資風(fēng)格的不同，可以將分級(jí)基金分為主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資(指數(shù)化)型分級(jí)基金。 按募集方式的不同，可以將分級(jí)基金分為合并募集和分開募集兩種類型。

根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級(jí)基金分為簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金與復(fù)雜型分級(jí)基

金。

按是否存在母基金份額，可以將分級(jí)基金分為存在母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分

級(jí)基金。

按是否具有折算條款，分為具有折算條款的分級(jí)基金和不具有折算條款的分級(jí)基金。

◆

答案： D ◆

2/29

C 、 投資者教育有一個(gè)固定的模式 D 、 投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

4、某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1 元，則基金凈認(rèn)購金額為（）元。

A 、 29469．55 B 、 28389．45 C 、 13985．33 D 、 26934．54

5、按投資風(fēng)格的不同進(jìn)行分類，可以將分級(jí)基金分為（）。

A 、 股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金(包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金)和QDII分級(jí)基金 B 、 封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金 C 、 主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資(指數(shù)化)型分級(jí)基金 D 、 母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金

6、（）是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。

A 、 基金月度報(bào)告 B 、 基金季度報(bào)告 C 、 基金半年度報(bào)告 D 、 基金年度報(bào)告

答案： C 解析：國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)

投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)

產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個(gè)固定的模

式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資

源。⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育

計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

◆

答案： A 解析：開放式基金的凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／(1+認(rèn)購費(fèi)率)=30000／(1+1．8％)=29469．55(元)。

◆

答案： C 解析：按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金。

按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金(包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金)、 QDII分級(jí)基金等。 按投資風(fēng)格的不同，可以將分級(jí)基金分為主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資(指數(shù)化)型分級(jí)基金。 按募集方式的不同，可以將分級(jí)基金分為合并募集和分開募集兩種類型。

根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級(jí)基金分為簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金與復(fù)雜型分級(jí)基

金。

按是否存在母基金份額，可以將分級(jí)基金分為存在母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分

級(jí)基金。

按是否具有折算條款，分為具有折算條款的分級(jí)基金和不具有折算條款的分級(jí)基金。

◆

答案： D ◆

3/29

7、基金客戶服務(wù)流程包括（）。 Ⅰ．服務(wù)宣傳與推介 Ⅱ．投資咨詢與基金咨詢 Ⅲ．互動(dòng)交流和受理投訴 Ⅳ．投資跟蹤與評(píng)價(jià)

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

8、目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。 Ⅰ．封閉式基金 Ⅱ．上市開放式基金(LOF) Ⅲ．交易型開放式指數(shù)基金(ETF) Ⅳ．分級(jí)基金子份額

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ B 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ C 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ

9、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)采用（）的方 式。

A 、 單一資產(chǎn)投資 B 、 集中優(yōu)勢(shì)資產(chǎn)投資 C 、 資產(chǎn)組合 D 、 資產(chǎn)分割

10、開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每（）公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A 、 年

答案： D 解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。

答案： D 解析：為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務(wù)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立完善的客戶服務(wù)流程與制

度，具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資

跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。

◆

答案： A 解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開 放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。

◆

答案： C 解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方

式。

◆

3/29

7、基金客戶服務(wù)流程包括（）。 Ⅰ．服務(wù)宣傳與推介 Ⅱ．投資咨詢與基金咨詢 Ⅲ．互動(dòng)交流和受理投訴 Ⅳ．投資跟蹤與評(píng)價(jià)

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

8、目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。 Ⅰ．封閉式基金 Ⅱ．上市開放式基金(LOF) Ⅲ．交易型開放式指數(shù)基金(ETF) Ⅳ．分級(jí)基金子份額

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ B 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ C 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ

9、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)采用（）的方 式。

A 、 單一資產(chǎn)投資 B 、 集中優(yōu)勢(shì)資產(chǎn)投資 C 、 資產(chǎn)組合 D 、 資產(chǎn)分割

10、開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每（）公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A 、 年

答案： D 解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。

答案： D 解析：為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務(wù)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立完善的客戶服務(wù)流程與制

度，具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資

跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。

◆

答案： A 解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開 放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。

◆

答案： C 解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方

式。

◆

4/29

B 、 天 C 、 月 D 、 周

11、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。

A 、 功能互補(bǔ) B 、 相互促進(jìn) C 、 手段一致 D 、 內(nèi)容轉(zhuǎn)化

12、在運(yùn)用4Ps理論時(shí)，證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性不包括（）。

A 、 服務(wù)性 B 、 專業(yè)性 C 、 高效性 D 、 持續(xù)性

13、根據(jù)監(jiān)察稽核控制的要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立（），對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任， 報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

A 、 督察長(zhǎng) B 、 監(jiān)察長(zhǎng) C 、 監(jiān)察經(jīng)理 D 、 監(jiān)察稽核委員會(huì)

14、下列關(guān)于基金宣傳推介材料的規(guī)定，說法錯(cuò)誤的是（）。

答案： D 解析：開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購

贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。

◆

答案： C 解析：道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在：

①目的一致。

②內(nèi)容轉(zhuǎn)化。

③功能互補(bǔ)。

④相互促進(jìn)。

◆

答案： C 解析：在運(yùn)用4Ps理論時(shí)，證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性有：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、 適用性。

◆

答案： A 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。根據(jù)公司

監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控

制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。

◆

4/29

B 、 天 C 、 月 D 、 周

11、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。

A 、 功能互補(bǔ) B 、 相互促進(jìn) C 、 手段一致 D 、 內(nèi)容轉(zhuǎn)化

12、在運(yùn)用4Ps理論時(shí)，證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性不包括（）。

A 、 服務(wù)性 B 、 專業(yè)性 C 、 高效性 D 、 持續(xù)性

13、根據(jù)監(jiān)察稽核控制的要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立（），對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任， 報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

A 、 督察長(zhǎng) B 、 監(jiān)察長(zhǎng) C 、 監(jiān)察經(jīng)理 D 、 監(jiān)察稽核委員會(huì)

14、下列關(guān)于基金宣傳推介材料的規(guī)定，說法錯(cuò)誤的是（）。

答案： D 解析：開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購

贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。

◆

答案： C 解析：道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在：

①目的一致。

②內(nèi)容轉(zhuǎn)化。

③功能互補(bǔ)。

④相互促進(jìn)。

◆

答案： C 解析：在運(yùn)用4Ps理論時(shí)，證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性有：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、 適用性。

◆

答案： A 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。根據(jù)公司

監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控

制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。

◆

5/29

A 、 不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B 、 不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī) C 、 不得隨意使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”等表述 D 、 可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

15、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類中，不正確的是（）。

A 、 按地理范圍分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng) B 、 按交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng) C 、 按不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等 D 、 按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

16、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。

A 、 被依法取消基金托管資格 B 、 被基金份額持有人大會(huì)解任 C 、 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn) D 、 被依法取消基金管理資格

17、狹義的基金監(jiān)管，一般專指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管 理。

A 、 基金行業(yè)自律組織 B 、 基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門 C 、 有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu) D 、 社會(huì)力量監(jiān)督

答案： D 解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得登載單位或者

個(gè)人的推薦性文字。

◆

答案： A 解析：金融市場(chǎng)按照交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

金融市場(chǎng)按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)

等。

金融市場(chǎng)按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。

金融市場(chǎng)按地理范圍分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。

◆

答案： D 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：①被依法取消

基金托管資格；②被基金份額持有人大會(huì)解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④

基金合同約定的其他情形。D項(xiàng)屬于公募基金管理人職責(zé)終止的事由。

◆

答案： C 解析：狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市

場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

◆

5/29

A 、 不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B 、 不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī) C 、 不得隨意使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”等表述 D 、 可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

15、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類中，不正確的是（）。

A 、 按地理范圍分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng) B 、 按交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng) C 、 按不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等 D 、 按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

16、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。

A 、 被依法取消基金托管資格 B 、 被基金份額持有人大會(huì)解任 C 、 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn) D 、 被依法取消基金管理資格

17、狹義的基金監(jiān)管，一般專指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管 理。

A 、 基金行業(yè)自律組織 B 、 基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門 C 、 有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu) D 、 社會(huì)力量監(jiān)督

答案： D 解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得登載單位或者

個(gè)人的推薦性文字。

◆

答案： A 解析：金融市場(chǎng)按照交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

金融市場(chǎng)按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)

等。

金融市場(chǎng)按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。

金融市場(chǎng)按地理范圍分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。

◆

答案： D 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：①被依法取消

基金托管資格；②被基金份額持有人大會(huì)解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④

基金合同約定的其他情形。D項(xiàng)屬于公募基金管理人職責(zé)終止的事由。

◆

答案： C 解析：狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市

場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

◆

6/29

18、下列開放式基金的認(rèn)購份額的計(jì)算公式，正確的是（）。

A 、 認(rèn)購份額=凈認(rèn)購金額÷基金份額面值 B 、 認(rèn)購份額=認(rèn)購利息÷基金份額面值 C 、 認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額-認(rèn)購利息)÷基金份額面值 D 、 認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)÷基金份額面值

19、下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A 、 道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段 B 、 道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用 C 、 道德在約束力上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用 D 、 法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用

20、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其 他FOF。

A 、 20％ B 、 25％ C 、 45％ D 、 50％

21、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于（）。

A 、 基金客戶售前服務(wù) B 、 基金客戶售中服務(wù) C 、 基金客戶售后服務(wù) D 、 基金客戶理財(cái)服務(wù)

答案： D 解析：基金認(rèn)購份額的計(jì)算公式為：認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)÷基金份額面值。

◆

答案： C 解析：道德與法律的聯(lián)系包括：

①目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。

②內(nèi)容轉(zhuǎn)化。道德一般可分為兩類，一類是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德；另一類是有助

于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。

③功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用，法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用。

④相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用。同時(shí)，道德對(duì)法律的實(shí)施也具有促進(jìn)作用。

◆

答案： A 解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他 FOF。

◆

答案： C 解析：基金客戶售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及

時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法和路徑；進(jìn)行相關(guān)信息披露；基金公司、

基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶；定期進(jìn)行投資者回訪。

◆

6/29

18、下列開放式基金的認(rèn)購份額的計(jì)算公式，正確的是（）。

A 、 認(rèn)購份額=凈認(rèn)購金額÷基金份額面值 B 、 認(rèn)購份額=認(rèn)購利息÷基金份額面值 C 、 認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額-認(rèn)購利息)÷基金份額面值 D 、 認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)÷基金份額面值

19、下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A 、 道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段 B 、 道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用 C 、 道德在約束力上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用 D 、 法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用

20、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其 他FOF。

A 、 20％ B 、 25％ C 、 45％ D 、 50％

21、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于（）。

A 、 基金客戶售前服務(wù) B 、 基金客戶售中服務(wù) C 、 基金客戶售后服務(wù) D 、 基金客戶理財(cái)服務(wù)

答案： D 解析：基金認(rèn)購份額的計(jì)算公式為：認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)÷基金份額面值。

◆

答案： C 解析：道德與法律的聯(lián)系包括：

①目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。

②內(nèi)容轉(zhuǎn)化。道德一般可分為兩類，一類是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德；另一類是有助

于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。

③功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用，法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用。

④相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用。同時(shí)，道德對(duì)法律的實(shí)施也具有促進(jìn)作用。

◆

答案： A 解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他 FOF。

◆

答案： C 解析：基金客戶售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及

時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法和路徑；進(jìn)行相關(guān)信息披露；基金公司、

基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶；定期進(jìn)行投資者回訪。

◆

7/29

22、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％。假 設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。

A 、 10347．5 B 、 10227．5 C 、 10497．5 D 、 10447．5

23、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在歐洲一些國(guó)家被稱為 （）。

A 、 “共同基金” B 、 “單位信托基金” C 、 “集合投資基金” D 、 “證券投資信托基金”

24、（）不是基金管理人內(nèi)部控制的原則。

A 、 健全性原則 B 、 有效性原則 C 、 審慎性原則 D 、 成本效益原則

25、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi) 部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，需要注意的事項(xiàng)有（）。

Ⅰ．有效識(shí)別投資者身份 Ⅱ．向投資者提供“投資人權(quán)益須知” Ⅲ．向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等 Ⅳ．了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

答案： D 解析：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用=贖回總額×(1-贖回費(fèi)率)=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值×(1-贖 回費(fèi)率)=10000×1．05×(1-0．5％)=10447．5元。

◆

答案： C 解析：世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”，在 英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”或“集合 投資計(jì)劃”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

◆

答案： C 解析：內(nèi)部控制的五原則：

①健全性原則。

②有效性原則。

③獨(dú)立性原則。

④相互制約原則。

⑤成本效益原則。

◆

7/29

22、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％。假 設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。

A 、 10347．5 B 、 10227．5 C 、 10497．5 D 、 10447．5

23、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在歐洲一些國(guó)家被稱為 （）。

A 、 “共同基金” B 、 “單位信托基金” C 、 “集合投資基金” D 、 “證券投資信托基金”

24、（）不是基金管理人內(nèi)部控制的原則。

A 、 健全性原則 B 、 有效性原則 C 、 審慎性原則 D 、 成本效益原則

25、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi) 部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，需要注意的事項(xiàng)有（）。

Ⅰ．有效識(shí)別投資者身份 Ⅱ．向投資者提供“投資人權(quán)益須知” Ⅲ．向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等 Ⅳ．了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

答案： D 解析：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用=贖回總額×(1-贖回費(fèi)率)=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值×(1-贖 回費(fèi)率)=10000×1．05×(1-0．5％)=10447．5元。

◆

答案： C 解析：世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”，在 英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”或“集合 投資計(jì)劃”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

◆

答案： C 解析：內(nèi)部控制的五原則：

①健全性原則。

②有效性原則。

③獨(dú)立性原則。

④相互制約原則。

⑤成本效益原則。

◆

8/29

C 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ

26、（）的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。

A 、 持續(xù)學(xué)習(xí) B 、 持證上崗 C 、 守法合規(guī) D 、 誠(chéng)實(shí)守信

27、基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A 、 自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售 B 、 進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 C 、 基金資產(chǎn)的保管 D 、 基金的投資運(yùn)作

28、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審 計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（）備案。

A 、 證券業(yè)協(xié)會(huì) B 、 中國(guó)證監(jiān)會(huì) C 、 基金業(yè)協(xié)會(huì) D 、 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

29、下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成，說法正確的是（）。

A 、 基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是企業(yè)法人 B 、 基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)必須加入基金業(yè)協(xié)會(huì) C 、 基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為核心會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定 D 、 基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)是理事會(huì)，其成員依章程的規(guī)定由會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生

答案： C 解析：基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控

制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：①有效識(shí)別投資者身份；②向投資者提供“投資人權(quán)益 須知”；③向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；④了解投資者的投資目 標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。

◆

答案： B 解析：持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。

◆

答案： C 解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的

基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。

◆

答案： B 解析：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)

果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

◆

8/29

C 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ

26、（）的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。

A 、 持續(xù)學(xué)習(xí) B 、 持證上崗 C 、 守法合規(guī) D 、 誠(chéng)實(shí)守信

27、基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A 、 自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售 B 、 進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 C 、 基金資產(chǎn)的保管 D 、 基金的投資運(yùn)作

28、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審 計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（）備案。

A 、 證券業(yè)協(xié)會(huì) B 、 中國(guó)證監(jiān)會(huì) C 、 基金業(yè)協(xié)會(huì) D 、 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

29、下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成，說法正確的是（）。

A 、 基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是企業(yè)法人 B 、 基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)必須加入基金業(yè)協(xié)會(huì) C 、 基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為核心會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定 D 、 基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)是理事會(huì)，其成員依章程的規(guī)定由會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生

答案： C 解析：基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控

制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：①有效識(shí)別投資者身份；②向投資者提供“投資人權(quán)益 須知”；③向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；④了解投資者的投資目 標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。

◆

答案： B 解析：持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。

◆

答案： C 解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的

基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。

◆

答案： B 解析：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)

果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

◆

9/29

30、下列基金客戶服務(wù)流程及相關(guān)工作內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。

A 、 宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息 B 、 對(duì)咨詢過程中知悉的關(guān)于投資者的個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密 C 、 建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng) 年計(jì)起至少保存10年 D 、 建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

31、下列不是職業(yè)道德作用的是（）。

A 、 調(diào)整職業(yè)關(guān)系 B 、 提高職業(yè)能力 C 、 提升職業(yè)素質(zhì) D 、 促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

32、基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度和（）等部分組成。

A 、 個(gè)人行為規(guī)范 B 、 部門業(yè)務(wù)規(guī)章 C 、 行業(yè)制度規(guī)范 D 、 國(guó)家法律法規(guī)

33、開放式基金的投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購 申請(qǐng)的受理情況。

A 、 T+1 B 、 T+2 C 、 T+3 D 、 T+4

答案： D 解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。A項(xiàng)說法不正確 基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。B項(xiàng)說法不正確 基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備

案。C項(xiàng)說法不正確

◆

答案： C 解析：C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料。客戶身份 資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。

◆

答案： B 解析：職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促

進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。

◆

答案： B 解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

◆

答案： B ◆

9/29

30、下列基金客戶服務(wù)流程及相關(guān)工作內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。

A 、 宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息 B 、 對(duì)咨詢過程中知悉的關(guān)于投資者的個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密 C 、 建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng) 年計(jì)起至少保存10年 D 、 建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

31、下列不是職業(yè)道德作用的是（）。

A 、 調(diào)整職業(yè)關(guān)系 B 、 提高職業(yè)能力 C 、 提升職業(yè)素質(zhì) D 、 促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

32、基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度和（）等部分組成。

A 、 個(gè)人行為規(guī)范 B 、 部門業(yè)務(wù)規(guī)章 C 、 行業(yè)制度規(guī)范 D 、 國(guó)家法律法規(guī)

33、開放式基金的投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購 申請(qǐng)的受理情況。

A 、 T+1 B 、 T+2 C 、 T+3 D 、 T+4

答案： D 解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。A項(xiàng)說法不正確 基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。B項(xiàng)說法不正確 基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備

案。C項(xiàng)說法不正確

◆

答案： C 解析：C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料。客戶身份 資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。

◆

答案： B 解析：職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促

進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。

◆

答案： B 解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

◆

答案： B ◆

10/29

34、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于基金客戶服務(wù)的（）的內(nèi)容。

A 、 售前服務(wù) B 、 售中服務(wù) C 、 售后服務(wù) D 、 其他服務(wù)

35、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，下列說法正確的有（）。 Ⅰ．證券投資基金在美國(guó)被稱為“單位信托基金” Ⅱ．證券投資基金在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“集合投資基金” Ⅲ．證券投資基金在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資計(jì)劃” Ⅳ．證券投資基金在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”

A 、 Ⅰ，Ⅱ B 、 Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅱ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ

36、衍生金融工具包括（）。 Ⅰ．遠(yuǎn)期合約 Ⅱ．期貨合約 Ⅲ．期權(quán)合約 Ⅳ．互換協(xié)議

A 、 Ⅰ B 、 Ⅰ、Ⅱ C 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

37、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度 報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

解析：開放式基金的投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng) 的受理情況。

答案： B 解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能

力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬

戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

◆

答案： B 解析：世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”，在 英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”或“集合 投資計(jì)劃”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

◆

答案： D 解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。

◆

10/29

34、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于基金客戶服務(wù)的（）的內(nèi)容。

A 、 售前服務(wù) B 、 售中服務(wù) C 、 售后服務(wù) D 、 其他服務(wù)

35、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，下列說法正確的有（）。 Ⅰ．證券投資基金在美國(guó)被稱為“單位信托基金” Ⅱ．證券投資基金在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“集合投資基金” Ⅲ．證券投資基金在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資計(jì)劃” Ⅳ．證券投資基金在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”

A 、 Ⅰ，Ⅱ B 、 Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅱ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ

36、衍生金融工具包括（）。 Ⅰ．遠(yuǎn)期合約 Ⅱ．期貨合約 Ⅲ．期權(quán)合約 Ⅳ．互換協(xié)議

A 、 Ⅰ B 、 Ⅰ、Ⅱ C 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

37、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度 報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

解析：開放式基金的投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng) 的受理情況。

答案： B 解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能

力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬

戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

◆

答案： B 解析：世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”，在 英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”或“集合 投資計(jì)劃”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

◆

答案： D 解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。

◆

11/29

A 、 45 B 、 60 C 、 30 D 、 90

38、客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義 有兩點(diǎn)：一是客戶利益優(yōu)先，二是（）。

A 、 公平對(duì)待客戶 B 、 保守客戶秘密 C 、 對(duì)客戶誠(chéng)實(shí)守信 D 、 盡職盡責(zé)為客戶服務(wù)

39、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是（）。

A 、 以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券或商品為投資對(duì)象 B 、 會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象 C 、 本質(zhì)上是一種指數(shù)基金 D 、 可以進(jìn)行套利交易

40、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在（）。

A 、 英國(guó) B 、 法國(guó) C 、 德國(guó) D 、 美國(guó)

41、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出 發(fā)點(diǎn)。

A 、 成本控制 B 、 人員控制

答案： B 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正 文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

◆

答案： A 解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩

點(diǎn)：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對(duì)待客戶。

◆

答案： B 解析：B項(xiàng)，套利機(jī)制的存在會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會(huì)出現(xiàn)類似 封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易和溢價(jià)交易現(xiàn)象。

◆

答案： A 解析：證券投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金

——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。

◆

11/29

A 、 45 B 、 60 C 、 30 D 、 90

38、客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義 有兩點(diǎn)：一是客戶利益優(yōu)先，二是（）。

A 、 公平對(duì)待客戶 B 、 保守客戶秘密 C 、 對(duì)客戶誠(chéng)實(shí)守信 D 、 盡職盡責(zé)為客戶服務(wù)

39、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是（）。

A 、 以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券或商品為投資對(duì)象 B 、 會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象 C 、 本質(zhì)上是一種指數(shù)基金 D 、 可以進(jìn)行套利交易

40、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在（）。

A 、 英國(guó) B 、 法國(guó) C 、 德國(guó) D 、 美國(guó)

41、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出 發(fā)點(diǎn)。

A 、 成本控制 B 、 人員控制

答案： B 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正 文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

◆

答案： A 解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩

點(diǎn)：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對(duì)待客戶。

◆

答案： B 解析：B項(xiàng)，套利機(jī)制的存在會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會(huì)出現(xiàn)類似 封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易和溢價(jià)交易現(xiàn)象。

◆

答案： A 解析：證券投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金

——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。

◆

12/29

C 、 風(fēng)險(xiǎn)控制 D 、 效益控制

42、下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是（）。

A 、 監(jiān)管內(nèi)容具有全面性 B 、 監(jiān)管時(shí)間具有間斷性 C 、 監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性 D 、 監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

43、根據(jù)2017年中國(guó)銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投 資范圍與比例及投資策略分為七個(gè)二級(jí)類別。下列選項(xiàng)中，不屬于這七個(gè)二級(jí)級(jí)別的是

（）。

A 、 避險(xiǎn)策略型基金 B 、 絕對(duì)收益目標(biāo)基金 C 、 股債平衡型基金 D 、 保本型基金

44、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是（）。 Ⅰ．反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證 Ⅱ．是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種 Ⅲ．是一種間接投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品 Ⅳ．可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

答案： C 解析：公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出

發(fā)點(diǎn)。

◆

答案： B 解析：基金監(jiān)管的特征有：

1.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。 2.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性。 3.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性。 4.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性。 5.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

◆

答案： C 解析：根據(jù)2017年中國(guó)銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范 圍與比例及投資策略分為偏股型基金、靈活配置型基金、偏債型基金、保本型基金、避險(xiǎn)策略型基

金、絕對(duì)收益目標(biāo)基金、其他混合型基金七個(gè)二級(jí)類別。

◆

答案： B ◆

12/29

C 、 風(fēng)險(xiǎn)控制 D 、 效益控制

42、下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是（）。

A 、 監(jiān)管內(nèi)容具有全面性 B 、 監(jiān)管時(shí)間具有間斷性 C 、 監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性 D 、 監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

43、根據(jù)2017年中國(guó)銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投 資范圍與比例及投資策略分為七個(gè)二級(jí)類別。下列選項(xiàng)中，不屬于這七個(gè)二級(jí)級(jí)別的是

（）。

A 、 避險(xiǎn)策略型基金 B 、 絕對(duì)收益目標(biāo)基金 C 、 股債平衡型基金 D 、 保本型基金

44、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是（）。 Ⅰ．反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證 Ⅱ．是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種 Ⅲ．是一種間接投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品 Ⅳ．可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

答案： C 解析：公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出

發(fā)點(diǎn)。

◆

答案： B 解析：基金監(jiān)管的特征有：

1.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。 2.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性。 3.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性。 4.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性。 5.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

◆

答案： C 解析：根據(jù)2017年中國(guó)銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范 圍與比例及投資策略分為偏股型基金、靈活配置型基金、偏債型基金、保本型基金、避險(xiǎn)策略型基

金、絕對(duì)收益目標(biāo)基金、其他混合型基金七個(gè)二級(jí)類別。

◆

答案： B ◆

13/29

45、在基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間，（）依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議，組織和領(lǐng) 導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會(huì)開展日常工作。

A 、 理事會(huì) B 、 股東大會(huì) C 、 監(jiān)事會(huì) D 、 董事會(huì)

46、（）是披露上市交易公告書的基金品種。

A 、 上市開放式基金 B 、 封閉式基金 C 、 交易型開放式指數(shù)基金 D 、 以上所有選項(xiàng)

47、基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足募集份額總額不少于（）億份，基金募集金額不 少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

A 、 1 B 、 2 C 、 3 D 、 5

48、商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由（）核準(zhǔn)。

A 、 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì) B 、 中國(guó)證監(jiān)會(huì) C 、 中國(guó)人民銀行 D 、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

第Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故選B項(xiàng)。

答案： A 解析：在基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間，理事會(huì)依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)

基金業(yè)協(xié)會(huì)開展日常工作，其會(huì)議機(jī)制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會(huì)章程規(guī)定。

◆

答案： D 解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開 放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。

◆

答案： B 解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且 基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額 不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

◆

答案： D 解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由

◆

13/29

45、在基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間，（）依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議，組織和領(lǐng) 導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會(huì)開展日常工作。

A 、 理事會(huì) B 、 股東大會(huì) C 、 監(jiān)事會(huì) D 、 董事會(huì)

46、（）是披露上市交易公告書的基金品種。

A 、 上市開放式基金 B 、 封閉式基金 C 、 交易型開放式指數(shù)基金 D 、 以上所有選項(xiàng)

47、基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足募集份額總額不少于（）億份，基金募集金額不 少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

A 、 1 B 、 2 C 、 3 D 、 5

48、商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由（）核準(zhǔn)。

A 、 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì) B 、 中國(guó)證監(jiān)會(huì) C 、 中國(guó)人民銀行 D 、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

第Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故選B項(xiàng)。

答案： A 解析：在基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間，理事會(huì)依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)

基金業(yè)協(xié)會(huì)開展日常工作，其會(huì)議機(jī)制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會(huì)章程規(guī)定。

◆

答案： D 解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開 放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。

◆

答案： B 解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且 基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額 不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

◆

答案： D 解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由

◆

14/29

49、股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)， 基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。

A 、 60％ B 、 80％ C 、 85％ D 、 90％

50、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。

A 、 基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上 B 、 基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60％以上 C 、 基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額 D 、 基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上

51、下列關(guān)于ETF與LOF的區(qū)別，表述不正確的是（）。

A 、 ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的 對(duì)價(jià)

B 、 ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行，LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以 在交易所進(jìn)行

C 、 只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與LOF的申購、贖回交易，ETF在申購、贖回 上沒有特別要求

D 、 在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)，LOF的凈值報(bào)價(jià)頻 率要比ETF低

52、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。 Ⅰ．對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核 Ⅱ．制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守 Ⅲ．對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基 金銷售機(jī)構(gòu)

Ⅳ．加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資 者等違法違規(guī)行為的發(fā)生

中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

答案： B 解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金。

◆

答案： D 解析：基金募集期限屆滿， “封閉式基金”需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并 且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。 “開放式基金”需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人 的人數(shù)不少于200人。

◆

答案： C 解析：只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易，LOF在申購、贖回上沒有 特別要求。故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤

◆

14/29

49、股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)， 基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。

A 、 60％ B 、 80％ C 、 85％ D 、 90％

50、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。

A 、 基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上 B 、 基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60％以上 C 、 基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額 D 、 基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上

51、下列關(guān)于ETF與LOF的區(qū)別，表述不正確的是（）。

A 、 ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的 對(duì)價(jià)

B 、 ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行，LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以 在交易所進(jìn)行

C 、 只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與LOF的申購、贖回交易，ETF在申購、贖回 上沒有特別要求

D 、 在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)，LOF的凈值報(bào)價(jià)頻 率要比ETF低

52、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。 Ⅰ．對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核 Ⅱ．制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守 Ⅲ．對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基 金銷售機(jī)構(gòu)

Ⅳ．加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資 者等違法違規(guī)行為的發(fā)生

中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

答案： B 解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金。

◆

答案： D 解析：基金募集期限屆滿， “封閉式基金”需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并 且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。 “開放式基金”需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人 的人數(shù)不少于200人。

◆

答案： C 解析：只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易，LOF在申購、贖回上沒有 特別要求。故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤

◆

15/29

A 、 Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ

53、基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)編制完成，并將其正文登載于網(wǎng)站上，將 其摘要登載在指定報(bào)刊上。

A 、 30 B 、 45 C 、 60 D 、 90

54、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。 Ⅰ．根據(jù)法律形式，分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金 Ⅱ．根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金 Ⅲ．根據(jù)投資理念，分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型(指數(shù))基金 Ⅳ．根據(jù)資金募集方式，分為公募基金和私募基金

A 、 Ⅰ，Ⅱ B 、 Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

55、基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺地自我學(xué)習(xí)、（）、自我完善，將 基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良

好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。

A 、 自我反省 B 、 自我改造 C 、 自我比較 D 、 自我陶冶

答案： B 解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括： ①對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。

②對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)

構(gòu)。

③制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。

④加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法

違規(guī)行為的發(fā)生。

◆

答案： D 解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)， 編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

◆

答案： C 解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。故Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤

◆

15/29

A 、 Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ

53、基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)編制完成，并將其正文登載于網(wǎng)站上，將 其摘要登載在指定報(bào)刊上。

A 、 30 B 、 45 C 、 60 D 、 90

54、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。 Ⅰ．根據(jù)法律形式，分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金 Ⅱ．根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金 Ⅲ．根據(jù)投資理念，分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型(指數(shù))基金 Ⅳ．根據(jù)資金募集方式，分為公募基金和私募基金

A 、 Ⅰ，Ⅱ B 、 Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

55、基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺地自我學(xué)習(xí)、（）、自我完善，將 基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良

好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。

A 、 自我反省 B 、 自我改造 C 、 自我比較 D 、 自我陶冶

答案： B 解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括： ①對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。

②對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)

構(gòu)。

③制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。

④加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法

違規(guī)行為的發(fā)生。

◆

答案： D 解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)， 編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

◆

答案： C 解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。故Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤

◆

16/29

56、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括 （）。

Ⅰ．建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系 Ⅱ．從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn) Ⅲ．建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制 Ⅳ．嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

57、基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人應(yīng)收取不低于1．5％的 贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人應(yīng)收取不低于（）的贖回費(fèi)。

A 、 0．5％ B 、 0．75％ C 、 1％ D 、 1．25％

58、“A公司根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn) 工作，完善內(nèi)控制度。”是（）環(huán)節(jié)的內(nèi)容。

A 、 基金客戶投訴處理 B 、 基金投資咨詢與互動(dòng)交流 C 、 基金客戶服務(wù)宣傳與推介 D 、 基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)

答案： B 解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺地自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將

基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職

業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。

◆

答案： D 解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括： ①建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

②制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材

料予以保存。

③從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。

④嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。

⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。

◆

答案： B 解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人應(yīng)收取不低于1．5％的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù) 持有期少于30日的投資人應(yīng)收取不低于0．75％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

◆

答案： A 解析：在處理客戶投訴的過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)一方面可從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和

◆