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2020年基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題匯編（1套）

2020年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題匯編

1、在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包含（）。

A、基金合同、托管協(xié)議、募集申請報告

B、托管協(xié)議、招募說明書、募集申請報告

C、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

D、基金合同、招募說明書、募集申請報告

答案：C

解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上；同時，將基金合

同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

2、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。

A、投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險相對較大

B、股票是信用憑證，基金是受益憑證

C、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

D、股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

答案：C

解析：參考通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為

確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種

類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適

中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。故A錯誤。基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托

管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險；銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對存款者負(fù)

有法定的保本付息責(zé)任。故B錯誤。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投

資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。故D錯誤。

3、王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，先后用

該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國證監(jiān)會有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?（）

Ⅰ、前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證

Ⅱ、凍結(jié)王某管理的股票基金中的資金

Ⅲ、查閱、復(fù)制該股票基金和王某母親的證券交易記錄

Ⅳ、對王某予以逮捕并采取證券市場禁入措施

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：檢查；調(diào)查取證；限

制交易；行政處罰。

4、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。

Ⅰ、基金管理公司的公司財務(wù)人員應(yīng)具備基金會計知識和分析能力

2020年基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題匯編（1套）

2020年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題匯編

1、在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包含（）。

A、基金合同、托管協(xié)議、募集申請報告

B、托管協(xié)議、招募說明書、募集申請報告

C、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

D、基金合同、招募說明書、募集申請報告

答案：C

解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上；同時，將基金合

同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

2、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。

A、投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險相對較大

B、股票是信用憑證，基金是受益憑證

C、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

D、股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

答案：C

解析：參考通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為

確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種

類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適

中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。故A錯誤。基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托

管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險；銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對存款者負(fù)

有法定的保本付息責(zé)任。故B錯誤。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投

資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。故D錯誤。

3、王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，先后用

該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國證監(jiān)會有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?（）

Ⅰ、前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證

Ⅱ、凍結(jié)王某管理的股票基金中的資金

Ⅲ、查閱、復(fù)制該股票基金和王某母親的證券交易記錄

Ⅳ、對王某予以逮捕并采取證券市場禁入措施

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：檢查；調(diào)查取證；限

制交易；行政處罰。

4、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。

Ⅰ、基金管理公司的公司財務(wù)人員應(yīng)具備基金會計知識和分析能力

Ⅱ、基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ、基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)

Ⅳ、基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：D

解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技

能。（Ⅲ、項(xiàng)，對基金經(jīng)理無投資經(jīng)驗(yàn)的要求）

5、關(guān)于公募基金的中期報告和年報，以下說法不正確的是（）。

A、中期報告不要求進(jìn)行審計

B、中期報告須披露近3年每年的基金收益分配情況

C、中期報告的管理人報告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告

D、年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)

答案：B

解析：半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。故B錯誤

6、某基金管理公司遇到下四項(xiàng)風(fēng)險事件，其中與市場風(fēng)險無關(guān)的事件是（）。

A、由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損

B、由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌

C、由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌

D、由于市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時賣出持倉股票

答案：D

解析：市場風(fēng)險是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損

失的風(fēng)險。流動性風(fēng)險是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險，或投資組合無法應(yīng)

付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險。D屬于流動性風(fēng)險。

7、王先生計劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計

劃200萬元，下列表述正確的包括（）。

Ⅰ、王先生資產(chǎn)超過500萬元，可以認(rèn)定為合格投資人

Ⅱ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金

Ⅲ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金

Ⅳ、王先生金融資產(chǎn)280萬元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：（1）私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于

100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近

三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理

Ⅱ、基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ、基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)

Ⅳ、基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：D

解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技

能。（Ⅲ、項(xiàng)，對基金經(jīng)理無投資經(jīng)驗(yàn)的要求）

5、關(guān)于公募基金的中期報告和年報，以下說法不正確的是（）。

A、中期報告不要求進(jìn)行審計

B、中期報告須披露近3年每年的基金收益分配情況

C、中期報告的管理人報告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告

D、年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)

答案：B

解析：半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。故B錯誤

6、某基金管理公司遇到下四項(xiàng)風(fēng)險事件，其中與市場風(fēng)險無關(guān)的事件是（）。

A、由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損

B、由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌

C、由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌

D、由于市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時賣出持倉股票

答案：D

解析：市場風(fēng)險是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損

失的風(fēng)險。流動性風(fēng)險是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險，或投資組合無法應(yīng)

付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險。D屬于流動性風(fēng)險。

7、王先生計劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計

劃200萬元，下列表述正確的包括（）。

Ⅰ、王先生資產(chǎn)超過500萬元，可以認(rèn)定為合格投資人

Ⅱ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金

Ⅲ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金

Ⅳ、王先生金融資產(chǎn)280萬元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：（1）私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于

100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近

三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理

財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。（Ⅳ、項(xiàng)說法正確）

（2）下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設(shè)立

并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的

其他投資者。（Ⅲ、項(xiàng)說法正確）

8、基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。

A、要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況

B、對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)

C、通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露

D、對基金銷售人員的流動情況進(jìn)行登記管理

答案：A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)

培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。故A錯誤。

9、以下屬于專業(yè)投資者的是（）。

Ⅰ、某人身險保險公司

Ⅱ、某養(yǎng)老保險公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品

Ⅲ、某大學(xué)教育基金會

Ⅳ、某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計劃

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：C

解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：

（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、

保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理

人。

（2）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、

期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。

（3）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFⅡ、）、人民幣合

格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFⅡ、）。

（4）同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于

1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

（5）同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2

年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)

歷，或者上述第（1）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和

律師。

10、關(guān)于基金管理公司董事會應(yīng)履行的風(fēng)險管理職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。

A、審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見

B、授權(quán)下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)

C、組織實(shí)施重大風(fēng)險的解決方案

財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。（Ⅳ、項(xiàng)說法正確）

（2）下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設(shè)立

并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的

其他投資者。（Ⅲ、項(xiàng)說法正確）

8、基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。

A、要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況

B、對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)

C、通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露

D、對基金銷售人員的流動情況進(jìn)行登記管理

答案：A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)

培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。故A錯誤。

9、以下屬于專業(yè)投資者的是（）。

Ⅰ、某人身險保險公司

Ⅱ、某養(yǎng)老保險公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品

Ⅲ、某大學(xué)教育基金會

Ⅳ、某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計劃

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：C

解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：

（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、

保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理

人。

（2）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、

期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。

（3）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFⅡ、）、人民幣合

格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFⅡ、）。

（4）同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于

1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

（5）同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2

年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)

歷，或者上述第（1）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和

律師。

10、關(guān)于基金管理公司董事會應(yīng)履行的風(fēng)險管理職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。

A、審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見

B、授權(quán)下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)

C、組織實(shí)施重大風(fēng)險的解決方案

D、制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略

答案：C

解析：董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)

險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案（C錯誤），批準(zhǔn)

公司基本風(fēng)險管理制度；審議公司風(fēng)險管理報告；可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或其他專門委員會履行相

應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)。

11、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。

Ⅰ、員工自律

Ⅱ、部門各級主管的檢查監(jiān)督

Ⅲ、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

Ⅳ、董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長對公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

Ⅴ、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對公司的檢查和處罰

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)

理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)

督、控制和指導(dǎo)。

12、以下不屬于道德的調(diào)整手段的是（）。

A、內(nèi)心信念

B、傳統(tǒng)習(xí)俗

C、國家強(qiáng)制力

D、社會輿論

答案：C

解析：法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束

力。

13、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。

A、證明投資者的財產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管

B、協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)

C、證明對基金管理人的投資能力的認(rèn)可

D、反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營

答案：B

解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方

式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投

資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。故ACD錯誤。

14、以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約的是（）。

A、公司風(fēng)險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險評估

D、制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略

答案：C

解析：董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)

險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案（C錯誤），批準(zhǔn)

公司基本風(fēng)險管理制度；審議公司風(fēng)險管理報告；可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或其他專門委員會履行相

應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)。

11、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。

Ⅰ、員工自律

Ⅱ、部門各級主管的檢查監(jiān)督

Ⅲ、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

Ⅳ、董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長對公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

Ⅴ、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對公司的檢查和處罰

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)

理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)

督、控制和指導(dǎo)。

12、以下不屬于道德的調(diào)整手段的是（）。

A、內(nèi)心信念

B、傳統(tǒng)習(xí)俗

C、國家強(qiáng)制力

D、社會輿論

答案：C

解析：法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束

力。

13、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。

A、證明投資者的財產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管

B、協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)

C、證明對基金管理人的投資能力的認(rèn)可

D、反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營

答案：B

解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方

式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投

資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。故ACD錯誤。

14、以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約的是（）。

A、公司風(fēng)險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險評估

B、公司綜合管理部對告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查

C、公司財務(wù)部未作審核，直接接收基金會計提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬

D、公司合規(guī)部對電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查

答案：C

解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡?；鸸芾砣藘?nèi)部的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，

如果經(jīng)過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來

說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼

此獨(dú)立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不

隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。只有經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核

查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時糾正。

15、A銀行基金風(fēng)險管理部門對其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價，其需要考慮的因素包括（）。

Ⅰ、基金投資方向和范圍

Ⅱ、基金歷史規(guī)模和持倉比例

Ⅲ、基金過往業(yè)績

Ⅳ、基金流動性、杠桿情況

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ

答案：C

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比

例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違

規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

16、以下哪些投資者可以買賣上市交易的封閉式基金。（）

Ⅰ、開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者

Ⅱ、開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者

Ⅲ、開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者

Ⅳ、開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解析：投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。（資金賬戶必須開立）

17、某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。

A、本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%

B、本基金預(yù)計年化收益可達(dá)20%，高收益高回報

C、本基金業(yè)績報酬計提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報酬

D、本基金募集期僅5天，欲購從速

答案：C

B、公司綜合管理部對告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查

C、公司財務(wù)部未作審核，直接接收基金會計提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬

D、公司合規(guī)部對電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查

答案：C

解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡?；鸸芾砣藘?nèi)部的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，

如果經(jīng)過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來

說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼

此獨(dú)立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不

隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。只有經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核

查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時糾正。

15、A銀行基金風(fēng)險管理部門對其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價，其需要考慮的因素包括（）。

Ⅰ、基金投資方向和范圍

Ⅱ、基金歷史規(guī)模和持倉比例

Ⅲ、基金過往業(yè)績

Ⅳ、基金流動性、杠桿情況

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ

答案：C

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比

例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違

規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

16、以下哪些投資者可以買賣上市交易的封閉式基金。（）

Ⅰ、開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者

Ⅱ、開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者

Ⅲ、開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者

Ⅳ、開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解析：投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。（資金賬戶必須開立）

17、某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。

A、本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%

B、本基金預(yù)計年化收益可達(dá)20%，高收益高回報

C、本基金業(yè)績報酬計提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報酬

D、本基金募集期僅5天，欲購從速

答案：C

解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除

外。（A項(xiàng)錯誤）

基金宣傳推介材料預(yù)測基金的投資業(yè)績。（B項(xiàng)錯誤）

基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使

用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②

不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使用“欲購

從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。（D

項(xiàng)錯誤）

18、以下屬于指數(shù)基金特點(diǎn)的是（）。

Ⅰ、收益穩(wěn)定

Ⅱ、費(fèi)用低廉

Ⅲ、分散風(fēng)險

Ⅳ、監(jiān)控便利

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低廉、分散風(fēng)險、監(jiān)控便利等特點(diǎn)，近年來發(fā)展十分迅速。

19、某基金經(jīng)理的下列行為違反誠實(shí)守信要求的是（）。

A、目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例少，股價較低，于是大量買入以待股價高漲

B、在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢分析

C、參加目標(biāo)公司相關(guān)公開活動，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開訪談，依據(jù)收集的公開信息進(jìn)行投資決策

D、目標(biāo)公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進(jìn)入時，就打壓股價，等對方賣出時再低價買入

答案：D

解析：基金業(yè)是個競爭激烈的行業(yè)，同業(yè)同行間應(yīng)當(dāng)如何展開競爭，直接關(guān)系同業(yè)同行間的誠信，關(guān)系基金市場的

秩序和基金行業(yè)的社會形象。誠實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目的，

壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷

售基金。

20、關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。

A、不得向基金管理人出資

B、嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易

C、不得承銷證券

D、不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

答案：B

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸

款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金

管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)

和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。（運(yùn)用基金財產(chǎn)從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先

的原則，防范利益沖突，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。）