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基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》記憶口訣

/第一章 金融市場、資產(chǎn)管理與投資基金/

1、金融市場的構(gòu)成要素

①市場參與者；

②金融工具；

③金融交易的組織方式

口訣：供（公）餐（參）組

2、金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在

①外部性問題；

②脆弱性問題；

③不完全競爭問題；

④信息不對稱問題

口訣：不（部）弱不爭不對稱

/第二章 證券投資基金概述/

1、證券投資基金的特點(diǎn)

①集合理財(cái)、專業(yè)管理；

②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；

③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；

④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；

⑤獨(dú)立托管、保障安全。

口訣：集合監(jiān)管很專業(yè)，組合托管共風(fēng)險(xiǎn)

2、基金業(yè)在金融體系中的地位與作用

①為中小投資者拓寬投資渠道；

②優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；

③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；

④完善金融體系和社會(huì)保障體系；

⑤推動(dòng)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

口訣：拓渠道、促增長、穩(wěn)市場，完善體系可持續(xù)

3、信托的功能

①財(cái)產(chǎn)管理功能；

②融通資金功能；

③社會(huì)投資功能；

④風(fēng)險(xiǎn)隔離功能；

⑤社會(huì)公益服務(wù)功能。

口訣：投融管理，風(fēng)險(xiǎn)隔離，外帶公益

4、基金與銀行儲蓄的差異表現(xiàn)在

基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》記憶口訣

/第一章 金融市場、資產(chǎn)管理與投資基金/

1、金融市場的構(gòu)成要素

①市場參與者；

②金融工具；

③金融交易的組織方式

口訣：供（公）餐（參）組

2、金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在

①外部性問題；

②脆弱性問題；

③不完全競爭問題；

④信息不對稱問題

口訣：不（部）弱不爭不對稱

/第二章 證券投資基金概述/

1、證券投資基金的特點(diǎn)

①集合理財(cái)、專業(yè)管理；

②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；

③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；

④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；

⑤獨(dú)立托管、保障安全。

口訣：集合監(jiān)管很專業(yè)，組合托管共風(fēng)險(xiǎn)

2、基金業(yè)在金融體系中的地位與作用

①為中小投資者拓寬投資渠道；

②優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；

③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；

④完善金融體系和社會(huì)保障體系；

⑤推動(dòng)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

口訣：拓渠道、促增長、穩(wěn)市場，完善體系可持續(xù)

3、信托的功能

①財(cái)產(chǎn)管理功能；

②融通資金功能；

③社會(huì)投資功能；

④風(fēng)險(xiǎn)隔離功能；

⑤社會(huì)公益服務(wù)功能。

口訣：投融管理，風(fēng)險(xiǎn)隔離，外帶公益

4、基金與銀行儲蓄的差異表現(xiàn)在

①性質(zhì)不同；

②收益不同；

③風(fēng)險(xiǎn)特性不同；

④信息披露程度不同

口訣：豐（風(fēng)）收信息性質(zhì)好

5、基金托管人的職責(zé)

①基金資產(chǎn)保管；

②基金資金清算；

③會(huì)計(jì)復(fù)核；

④對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督。

口訣：監(jiān)、管、核、算

/第三章 基金的類型/

1、ETF基金的特點(diǎn)

①被動(dòng)操作指數(shù)基金

②獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制

③實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度

口訣：被士（實(shí)物）兵（并存）操作

2、QDII基金禁止投資行為

①購買不動(dòng)產(chǎn)；

②購買房地產(chǎn)抵押按揭；

③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；

④購買實(shí)物商品；

⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值

的10%；

⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外；

⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；

⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)。

口訣：貴重金屬不動(dòng)產(chǎn)，實(shí)物商品房地產(chǎn)，臨時(shí)以外借現(xiàn)金，衍生品外不融資，未持資產(chǎn)不賣空，證券承銷不可碰

3、基金根據(jù)股票規(guī)模分類

分為大盤股、中盤股和小盤股基金

分類標(biāo)準(zhǔn) 小盤股 中盤

股 大盤股

市值絕對值 市值＜5億元人民幣 - 市值＞20億元人民幣

依據(jù)相對規(guī)

模

市值排名靠后，累計(jì)市值占市場總市

值20％以下 -

市值排名靠前，累計(jì)市值占市場總市

值50％以上

口訣：小中大，絕對5-20；大中小，規(guī)模50-20