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2023年6月基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題答案（考生回憶版85 題）

單項(xiàng)選擇題

1.基金管理人編制完成公募基金產(chǎn)品年度報(bào)告的時(shí)間是()。

A.每年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)

B.每年結(jié)束之日起一個(gè)月內(nèi)

C.每年結(jié)束之日起六個(gè)月內(nèi)

D.每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)， 編制完成基金年度報(bào)告。

【考查考點(diǎn)】第20章第4節(jié)-基金定期公告

2.公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱

應(yīng)當(dāng)明確（）。

I.內(nèi)控目標(biāo)

II.內(nèi)控原則

III.內(nèi)控措施

IV.控制環(huán)境

A.I、II、III、IV

B.I、II

C.I

D.I、II、III

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制

度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

【考查考點(diǎn)】第25章第3節(jié)：內(nèi)部控制大綱

3.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

A.除管理人和銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)不得擅自制作宣傳推介材料

B.除管理人和銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用其內(nèi)容

C.與銀行活期存款利率相比，貨幣市場(chǎng)基金收益率一般情況下更高

D.在充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，按照業(yè)績(jī)披露的原則宣傳基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】本題考查貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介。A選項(xiàng)說(shuō)法正確，除管理人和銷售機(jī)構(gòu)外，其他

機(jī)構(gòu)不得擅自制作宣傳推介材料。B選項(xiàng)說(shuō)法正確，除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人登載貨幣市場(chǎng)

基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作

為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。因此，不能對(duì)比二

者收益率，或確保貨幣市場(chǎng)基金收益率高于銀行存款。選項(xiàng)D說(shuō)法正確，在充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，可按照業(yè)績(jī)

2023年6月基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題答案（考生回憶版85 題）

單項(xiàng)選擇題

1.基金管理人編制完成公募基金產(chǎn)品年度報(bào)告的時(shí)間是()。

A.每年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)

B.每年結(jié)束之日起一個(gè)月內(nèi)

C.每年結(jié)束之日起六個(gè)月內(nèi)

D.每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)， 編制完成基金年度報(bào)告。

【考查考點(diǎn)】第20章第4節(jié)-基金定期公告

2.公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱

應(yīng)當(dāng)明確（）。

I.內(nèi)控目標(biāo)

II.內(nèi)控原則

III.內(nèi)控措施

IV.控制環(huán)境

A.I、II、III、IV

B.I、II

C.I

D.I、II、III

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制

度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

【考查考點(diǎn)】第25章第3節(jié)：內(nèi)部控制大綱

3.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

A.除管理人和銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)不得擅自制作宣傳推介材料

B.除管理人和銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用其內(nèi)容

C.與銀行活期存款利率相比，貨幣市場(chǎng)基金收益率一般情況下更高

D.在充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，按照業(yè)績(jī)披露的原則宣傳基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】本題考查貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介。A選項(xiàng)說(shuō)法正確，除管理人和銷售機(jī)構(gòu)外，其他

機(jī)構(gòu)不得擅自制作宣傳推介材料。B選項(xiàng)說(shuō)法正確，除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人登載貨幣市場(chǎng)

基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作

為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。因此，不能對(duì)比二

者收益率，或確保貨幣市場(chǎng)基金收益率高于銀行存款。選項(xiàng)D說(shuō)法正確，在充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，可按照業(yè)績(jī)

披露的原則宣傳基金的過(guò)往業(yè)績(jī)。只有選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤。故本題選C選項(xiàng)

【考查考點(diǎn)】第22章第2節(jié)-貨幣市場(chǎng)基金宜傳推介的規(guī)定

4.在開(kāi)展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí)，基金管理人須對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查了解的內(nèi)容包括 ()。

I.賬戶管理制度和內(nèi)部控制情況

Il.銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力

Ill.信息管理平臺(tái)建設(shè)

IV.現(xiàn)有客戶收入結(jié)構(gòu)

A.I、II

B.II、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情

況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的

重要依據(jù)。

【考查考點(diǎn)】第21章-第2節(jié)-基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件

5.公募基金發(fā)生重大事件時(shí)，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)履行臨時(shí)信息披露義務(wù)。以下不屬于臨時(shí)信息披露的事件的

是()。

A.更換出具基金公開(kāi)募集注冊(cè)申請(qǐng)的法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所

B.更換審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.更換基金管理人

D.更換基金托管人

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】對(duì)于重大性的界定，我國(guó)基金信息披露法規(guī)采用較為靈活的標(biāo)準(zhǔn)，即 “影響投 資

者決策標(biāo)準(zhǔn)”或 者 “影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)”。如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份 額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)

格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件

為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2 日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同， 延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方

式，更換基金管理人或托管人【CD正確】，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托

管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤

金額達(dá)基金份額凈值的0 .5 % ,開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付 ，等等。

【考查考點(diǎn)】第20章-第4節(jié)-四、臨時(shí)信息披露

6.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為"今年以來(lái)收益率超15%"的營(yíng)銷文案且未載

明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在()。

A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

披露的原則宣傳基金的過(guò)往業(yè)績(jī)。只有選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤。故本題選C選項(xiàng)

【考查考點(diǎn)】第22章第2節(jié)-貨幣市場(chǎng)基金宜傳推介的規(guī)定

4.在開(kāi)展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí)，基金管理人須對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查了解的內(nèi)容包括 ()。

I.賬戶管理制度和內(nèi)部控制情況

Il.銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力

Ill.信息管理平臺(tái)建設(shè)

IV.現(xiàn)有客戶收入結(jié)構(gòu)

A.I、II

B.II、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情

況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的

重要依據(jù)。

【考查考點(diǎn)】第21章-第2節(jié)-基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件

5.公募基金發(fā)生重大事件時(shí)，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)履行臨時(shí)信息披露義務(wù)。以下不屬于臨時(shí)信息披露的事件的

是()。

A.更換出具基金公開(kāi)募集注冊(cè)申請(qǐng)的法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所

B.更換審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.更換基金管理人

D.更換基金托管人

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】對(duì)于重大性的界定，我國(guó)基金信息披露法規(guī)采用較為靈活的標(biāo)準(zhǔn)，即 “影響投 資

者決策標(biāo)準(zhǔn)”或 者 “影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)”。如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份 額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)

格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件

為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2 日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同， 延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方

式，更換基金管理人或托管人【CD正確】，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托

管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤

金額達(dá)基金份額凈值的0 .5 % ,開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付 ，等等。

【考查考點(diǎn)】第20章-第4節(jié)-四、臨時(shí)信息披露

6.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為"今年以來(lái)收益率超15%"的營(yíng)銷文案且未載

明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在()。

A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律

法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

【考查考點(diǎn)】第26章第4節(jié)-信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

7.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)

B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)

C.參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間

的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)

D.重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。B項(xiàng)

說(shuō)法錯(cuò)誤。

【考查考點(diǎn)】第4章第4節(jié)-基金份額持有人大會(huì)

8.為了確保內(nèi)部控制機(jī)制能夠有效運(yùn)行，在設(shè)計(jì)內(nèi)部控制機(jī)制時(shí)應(yīng)遵循( )原則。

A.權(quán)力集中、全面控制

B.權(quán)力分配、相互監(jiān)督

C.權(quán)力分配、相互制衡

D.權(quán)力集中、全面監(jiān)督

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】?jī)?nèi)部控制機(jī)制，簡(jiǎn)稱內(nèi)控機(jī)制，是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作 制

約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員 工共同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)

流程進(jìn)行全過(guò)程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、 相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過(guò)程。

【考查考點(diǎn)】第25章第2節(jié)：內(nèi)部控制機(jī)制的含義

9.關(guān)于基金銷售服務(wù)費(fèi)的收取，以下說(shuō)法正確的是（）。

I.基金管理人可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金銷售和對(duì)持有人的服務(wù)

II.基金管理人要基金按照基金合同規(guī)定的費(fèi)率收取基金銷售服務(wù)費(fèi)，不能開(kāi)展優(yōu)惠活動(dòng)

III.基金收取基金銷售基金費(fèi)的基金，不能再收取基金贖回費(fèi)

A.I、II、III

B.II

C.I

D.III

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】I說(shuō)法正確，基金管理人可以從開(kāi)放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)， 用

千基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

II說(shuō)法錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。

D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律

法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

【考查考點(diǎn)】第26章第4節(jié)-信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

7.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)

B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)

C.參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間

的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)

D.重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)

【參考答案】B

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。B項(xiàng)

說(shuō)法錯(cuò)誤。

【考查考點(diǎn)】第4章第4節(jié)-基金份額持有人大會(huì)

8.為了確保內(nèi)部控制機(jī)制能夠有效運(yùn)行，在設(shè)計(jì)內(nèi)部控制機(jī)制時(shí)應(yīng)遵循( )原則。

A.權(quán)力集中、全面控制

B.權(quán)力分配、相互監(jiān)督

C.權(quán)力分配、相互制衡

D.權(quán)力集中、全面監(jiān)督

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】?jī)?nèi)部控制機(jī)制，簡(jiǎn)稱內(nèi)控機(jī)制，是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作 制

約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員 工共同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)

流程進(jìn)行全過(guò)程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、 相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過(guò)程。

【考查考點(diǎn)】第25章第2節(jié)：內(nèi)部控制機(jī)制的含義

9.關(guān)于基金銷售服務(wù)費(fèi)的收取，以下說(shuō)法正確的是（）。

I.基金管理人可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金銷售和對(duì)持有人的服務(wù)

II.基金管理人要基金按照基金合同規(guī)定的費(fèi)率收取基金銷售服務(wù)費(fèi)，不能開(kāi)展優(yōu)惠活動(dòng)

III.基金收取基金銷售基金費(fèi)的基金，不能再收取基金贖回費(fèi)

A.I、II、III

B.II

C.I

D.III

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】I說(shuō)法正確，基金管理人可以從開(kāi)放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)， 用

千基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

II說(shuō)法錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。

III說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回， 應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。與銷售服務(wù)費(fèi)收取無(wú)關(guān)。

【考查考點(diǎn)】第十六章第二節(jié)申購(gòu)和贖回的費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)

10.以下不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)中應(yīng)包含的重要信息的是 ()。

A.該基金產(chǎn)品的爭(zhēng)議解決費(fèi)用的承擔(dān)方式

B.該基金產(chǎn)品的投資范圍包括了科創(chuàng)板股票

C.該基金產(chǎn)品有3年鎖定期，鎖定期內(nèi)不得贖回

D.該基金產(chǎn)品有不同類別，A類份額和B類份額的管理費(fèi)水平不同

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】A項(xiàng)是基金合同的內(nèi)容。

【考查考點(diǎn)】第20章第3節(jié)：基金招募說(shuō)明書(shū)

11.某貨幣基金T日總份額為100億份T+1日接受申購(gòu)3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份。以下說(shuō)法

正確的是

A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請(qǐng)

B.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請(qǐng)時(shí)，可以接受全額贖回

C.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人需接受全額贖回

D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10％時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開(kāi)放日的

凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基

金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。該題100億的10%是10億，贖回金額加上轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出15億+1億元=16億

元，申請(qǐng)3億元+轉(zhuǎn)入4億元=7億，16億元-7億=9億元，9億元<10億元，未觸發(fā)巨額贖回。

【考查考點(diǎn)】第16章第2節(jié)-開(kāi)放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理

12.某私募股權(quán)投資基金的推介材料中含有以下表述，其中違反信息披露相關(guān)禁止性規(guī)定的是( )。

A.本基金管理人的歷史投資業(yè)績(jī)介紹如下，請(qǐng)投資者知悉，管理人的歷史業(yè)績(jī)不構(gòu)成今后投資的必然保證

B.本基金名稱為***基金，以有限合伙形式設(shè)立，基金注冊(cè)地址位于北京

C.本基金以科技相關(guān)行業(yè)為主要投資領(lǐng)域

D.本基金由2015年全國(guó)私募股權(quán)基金業(yè)績(jī)最佳的A機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止有以下行為：

（1）公開(kāi)推介或者變相公開(kāi)推介，如通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方

式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對(duì)象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和銷售

機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)置特定對(duì)象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊(cè)特定對(duì)象進(jìn)行宣傳推介的除外。

（2）推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

（3）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計(jì)收

益”“預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)”等相關(guān)內(nèi)容。

（4）夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“高收益”“無(wú)風(fēng)

險(xiǎn)”等可能誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭；產(chǎn)品合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風(fēng)險(xiǎn)、

收益有保障、本金無(wú)憂等；產(chǎn)品名稱中含有“保本”字樣；與投資者私下簽訂回購(gòu)協(xié)議或承諾函等文件，直接或間

III說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回， 應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。與銷售服務(wù)費(fèi)收取無(wú)關(guān)。

【考查考點(diǎn)】第十六章第二節(jié)申購(gòu)和贖回的費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)

10.以下不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)中應(yīng)包含的重要信息的是 ()。

A.該基金產(chǎn)品的爭(zhēng)議解決費(fèi)用的承擔(dān)方式

B.該基金產(chǎn)品的投資范圍包括了科創(chuàng)板股票

C.該基金產(chǎn)品有3年鎖定期，鎖定期內(nèi)不得贖回

D.該基金產(chǎn)品有不同類別，A類份額和B類份額的管理費(fèi)水平不同

【參考答案】A

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】A項(xiàng)是基金合同的內(nèi)容。

【考查考點(diǎn)】第20章第3節(jié)：基金招募說(shuō)明書(shū)

11.某貨幣基金T日總份額為100億份T+1日接受申購(gòu)3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份。以下說(shuō)法

正確的是

A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請(qǐng)

B.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請(qǐng)時(shí)，可以接受全額贖回

C.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人需接受全額贖回

D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10％時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開(kāi)放日的

凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基

金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。該題100億的10%是10億，贖回金額加上轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出15億+1億元=16億

元，申請(qǐng)3億元+轉(zhuǎn)入4億元=7億，16億元-7億=9億元，9億元<10億元，未觸發(fā)巨額贖回。

【考查考點(diǎn)】第16章第2節(jié)-開(kāi)放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理

12.某私募股權(quán)投資基金的推介材料中含有以下表述，其中違反信息披露相關(guān)禁止性規(guī)定的是( )。

A.本基金管理人的歷史投資業(yè)績(jī)介紹如下，請(qǐng)投資者知悉，管理人的歷史業(yè)績(jī)不構(gòu)成今后投資的必然保證

B.本基金名稱為***基金，以有限合伙形式設(shè)立，基金注冊(cè)地址位于北京

C.本基金以科技相關(guān)行業(yè)為主要投資領(lǐng)域

D.本基金由2015年全國(guó)私募股權(quán)基金業(yè)績(jī)最佳的A機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人

【參考答案】D

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止有以下行為：

（1）公開(kāi)推介或者變相公開(kāi)推介，如通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方

式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對(duì)象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和銷售

機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)置特定對(duì)象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊(cè)特定對(duì)象進(jìn)行宣傳推介的除外。

（2）推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

（3）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計(jì)收

益”“預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)”等相關(guān)內(nèi)容。

（4）夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“高收益”“無(wú)風(fēng)

險(xiǎn)”等可能誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭；產(chǎn)品合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風(fēng)險(xiǎn)、

收益有保障、本金無(wú)憂等；產(chǎn)品名稱中含有“保本”字樣；與投資者私下簽訂回購(gòu)協(xié)議或承諾函等文件，直接或間

接承諾保本保收益，或者向投資者口頭或者通過(guò)短信、微信等各種方式承諾保本保收益。

（5）使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的措辭。

（6）推介或片面節(jié)選少于6個(gè)月的過(guò)往整體業(yè)績(jī)或過(guò)往基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)。

（7）登載個(gè)人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

（8）采用不具有可比性、公平性、準(zhǔn)確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來(lái)源和方法進(jìn)行業(yè)績(jī)比較，任意使用“業(yè)績(jī)最佳”“規(guī)模

最大”等相關(guān)措辭。

（9）惡意貶低同行。

（10）允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介。

（11）推介非本機(jī)構(gòu)設(shè)立或負(fù)責(zé)募集的私募基金。

（12）法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)禁止的其他行為。

【考查考點(diǎn)】第22章第六節(jié)-私募投資基金銷售行為規(guī)范

2022年?？冀痤}班的題

13.基金公司建立危機(jī)預(yù)警機(jī)制，定期測(cè)試應(yīng)急和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃，是為了防范()。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、 備份機(jī)制準(zhǔn)備不足， 導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)

公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)?；鸸驹诠究偛考胺止揪氈贫〞?shū)面的商業(yè)應(yīng)急和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃， 這些計(jì)劃應(yīng)覆

蓋公司主要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的范圍 ， 明確負(fù)責(zé)災(zāi)難恢復(fù)和危機(jī)處理的入員以及各自應(yīng)負(fù)的責(zé)任。在計(jì)劃中，建立危機(jī)處

理決策、 執(zhí)行及責(zé)任機(jī)構(gòu)， 制定各種可預(yù)期極端情況下的危機(jī)處理制度， 包括危機(jī)認(rèn)定、 授權(quán)和責(zé)任、 業(yè)務(wù)恢

復(fù)順序、 事后檢討和完善等內(nèi)容， 并根據(jù)嚴(yán)重程度對(duì)危機(jī)進(jìn)行分級(jí)歸類和管理；建立危機(jī)預(yù)警機(jī)制 ，

包括信息監(jiān)測(cè)及反饋機(jī)制。

【考查考點(diǎn)】第24章第3節(jié)-風(fēng)險(xiǎn)分類和管理程序

14.基金銷售適用性管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容( )。

I.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

II.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置

III.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)

IV.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

A.I、II、III

B.II、III

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

【參考答案】C

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析，禁止轉(zhuǎn)載】基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度， 應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：①對(duì)基金

管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法（I正確）；②對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置（II正確）， 對(duì)基金產(chǎn)

品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；③對(duì)投資者進(jìn)行分類的方法與程序， 投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；④對(duì)基金

投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法（III正確）；⑤對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方