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基金從業(yè)《股權投資基金》記憶口訣

/第一章 股權投資基金概念與特點/

1、股權投資基金的特點

①投資期限長、流動性較差

②投資后管理投入資源較多

③專業(yè)性較強

④收益波動性較高

口訣：期長難流動，專業(yè)占資源，收益波動大

2、股權投資基金運作流程

①募集階段

②投資階段

③投資后管理階段

④退出階段

口訣：募、投、管、退

3、股權投資基金運作關鍵要素

①基金規(guī)模及出資方式

②基金的管理方式

③基金的投資范圍、投資策略和投資限制

④基金的收益分配

口訣：三投分收益，出資規(guī)模定管理

4、中小微企業(yè)的融資需求特征

①信息不對稱比較嚴重；

②創(chuàng)業(yè)成功的不確定性較高；

③科技型中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的資產(chǎn)結構中無形資產(chǎn)占比較高；

④中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的融資需求呈現(xiàn)階段性特征。

口訣：兩不一高一階段

/第二章 股權投資基金參與主體/

1、股權投資基金投資者主要包括

①母基金；

②主權財富基金；

③政府引導基金；

④社會公益基金；

⑤社會保障基金；

⑥個人投資者；

⑦金融機構；

⑧工商企業(yè)；

⑨企業(yè)年金；

基金從業(yè)《股權投資基金》記憶口訣

/第一章 股權投資基金概念與特點/

1、股權投資基金的特點

①投資期限長、流動性較差

②投資后管理投入資源較多

③專業(yè)性較強

④收益波動性較高

口訣：期長難流動，專業(yè)占資源，收益波動大

2、股權投資基金運作流程

①募集階段

②投資階段

③投資后管理階段

④退出階段

口訣：募、投、管、退

3、股權投資基金運作關鍵要素

①基金規(guī)模及出資方式

②基金的管理方式

③基金的投資范圍、投資策略和投資限制

④基金的收益分配

口訣：三投分收益，出資規(guī)模定管理

4、中小微企業(yè)的融資需求特征

①信息不對稱比較嚴重；

②創(chuàng)業(yè)成功的不確定性較高；

③科技型中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的資產(chǎn)結構中無形資產(chǎn)占比較高；

④中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的融資需求呈現(xiàn)階段性特征。

口訣：兩不一高一階段

/第二章 股權投資基金參與主體/

1、股權投資基金投資者主要包括

①母基金；

②主權財富基金；

③政府引導基金；

④社會公益基金；

⑤社會保障基金；

⑥個人投資者；

⑦金融機構；

⑧工商企業(yè)；

⑨企業(yè)年金；

口訣：母主政，二設（社）公?；?；個金機構工商注冊有年金

2、常見的股權投資基金銷售機構主要包括

①商業(yè)銀行；

②證券公司；

③期貨公司；

④保險機構；

⑤證券投資咨詢機構；

⑥獨立基金銷售機構。

口訣：銀證期保，證投獨銷

3、股權投資基金監(jiān)管的基本原則

①依法監(jiān)管原則

②高效監(jiān)管原則

③適度監(jiān)管原則

④審慎監(jiān)管原則

⑤分類監(jiān)管原則

口訣：依法審慎來監(jiān)管，適度分類更高效

4、基金份額登記機構提供的服務

①建立并管理投資者的基金賬戶；

②負責基金份額的登記及資金結算；

③基金交易確認；

④代理發(fā)放紅利；

⑤保管投資者名冊。

口訣：建管投資者賬戶，交易確認發(fā)紅利，登記結算管名冊

/第三章 股權投資基金分類/

1、創(chuàng)業(yè)投資基金運作的特點

①從投資對象看，主要是未上市成長型企業(yè)；

②從投資方式看，通常采用參股性投資，較少采用控股性投資；

③從杠桿應用看，一般不借助杠桿，以基金的自有資金進行投資；

④從投資收益看，主要來源于所投資企業(yè)的因價值創(chuàng)造帶來的股權增值。

口訣：投資方式用參股，投資對象未上市，杠桿應用無杠桿，投資收益靠增值

2、股權投資母基金的作用

（1）分散風險，母基金通常將所募集資金分散投資，避免單只股權投資基金投資中依賴某一基金管理人的風險。

（2）專業(yè)管理，母基金管理人通常擁有全面的股權投資的知識、人脈和資源，在對股權投資基金進行投資時，母基

金相比其他投資者更有可能作出正確的投資決策。

（3）投資機會，母基金作為股權投資基金的專業(yè)投資者，通常與股權投資基金有良好的長期關系，因此，有機會投

資于業(yè)績優(yōu)秀的基金。

（4）規(guī)模優(yōu)勢，母基金可以通過幫助投資者“縮小規(guī)?！被颉皵U大規(guī)?！眮斫鉀Q投資者的資金適配問題。

口訣：專業(yè)管理風險低，規(guī)模優(yōu)勢機會多