金融行業(yè)不同于其他行業(yè)，從業(yè)需要有資格，基金從業(yè)資格考試和資格就是擺在基金從業(yè)人員的資格。

　　之前基金從業(yè)資格是歸中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)的，15年時候劃歸到中國基金業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)，因?yàn)橛行吕蟿潝?，老的證券從業(yè)資格考試?yán)锩娴幕鹂颇空J(rèn)不認(rèn)?認(rèn)多久?新的咋考試?這都是疑問，所以基金業(yè)協(xié)會有了銜接新規(guī)。

　　規(guī)定是2015年7月發(fā)布的：根據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會《關(guān)于基金從業(yè)資格考試有關(guān)事項(xiàng)的通知》(中基協(xié)字[2015]112號)。

　　112號文是核心，從業(yè)資格考試的相關(guān)銜接都有說明， 主要是七、八、九條。七條是考試和注冊，八條是之前證券從業(yè)資格考試的認(rèn)可，9條是銜接。

　　七、考試成績與資格注冊

　　科目一和科目二考試合格后，在四年內(nèi)可以通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格。超過四年未通過機(jī)構(gòu)申請注冊基金從業(yè)資格的，需重新參加從業(yè)資格考試或在注冊前補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時。已經(jīng)取得基金從業(yè)資格的人員需按照有關(guān)規(guī)定每年度完成15學(xué)時的后續(xù)培訓(xùn)，并按要求通過所在機(jī)構(gòu)參加協(xié)會組織的從業(yè)資格年檢。

　　八、考試成績認(rèn)可

　　1.《證券投資基金》考試成績認(rèn)可：已經(jīng)通過證券業(yè)協(xié)會組織的《證券投資基金》科目考試的，并在四年內(nèi)通過基金業(yè)協(xié)會的科目一，可以通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格。超過四年未通過基金業(yè)協(xié)會的科目一的，需重新參加基金業(yè)協(xié)會的科目一和科目二，考試合格后可以通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格。

　　2.《證券投資基金》和《證券市場基礎(chǔ)》考試成績認(rèn)可：已經(jīng)通過證券業(yè)協(xié)會 《證券投資基金》和《證券市場基礎(chǔ)》兩個科目考試，應(yīng)當(dāng)在四年內(nèi)通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格。超過四年未通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格的，需通過基金業(yè)協(xié)會的基金從業(yè)資格考試，或補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時后，通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格。

　　3.《基金銷售基礎(chǔ)知識》考試成績認(rèn)可：已經(jīng)通過基金銷售從業(yè)資格考試科目《基金銷售基礎(chǔ)知識》，并已在相關(guān)機(jī)構(gòu)任職的，認(rèn)可其基金銷售資格。

已經(jīng)通過《基金銷售基礎(chǔ)知識》考試，超過四年未在相關(guān)機(jī)構(gòu)任職的，需通過基金業(yè)協(xié)會的基金從業(yè)資格考試，或補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時后，通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金銷售資格。

　　九、考試成績銜接

　　為使基金從業(yè)資格考試平穩(wěn)過渡，自本通知發(fā)布之日起截至2017年7月1日，認(rèn)可證券業(yè)協(xié)會組織的《證券投資基金》、《證券市場基礎(chǔ)》和《基金銷售基礎(chǔ)知識》科目的考試成績，上述考試科目合格的人員，可以通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格或基金銷售資格。2017年7月1日之后的考試成績認(rèn)可，按照以上第八條規(guī)定執(zhí)行。

　　第七條的意思是：基金從業(yè)成績4年之內(nèi)有效，4年如果你不通過機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊，要么重新考，要么補(bǔ)上兩年的培訓(xùn)加年檢。

　　如果補(bǔ)兩年的培訓(xùn)加年檢，一年15學(xué)時的培訓(xùn)300塊，兩年600塊，培訓(xùn)每年都有，網(wǎng)上培訓(xùn)，打開基金業(yè)協(xié)會從人員管理后續(xù)培訓(xùn)平臺參加，培訓(xùn)有限制，你如果如果開著培訓(xùn)窗口，OK，你要是干別的，培訓(xùn)視頻就自動暫停。

　　后續(xù)培訓(xùn)和年檢一般是就業(yè)后由機(jī)構(gòu)組織進(jìn)行的，個人費(fèi)時費(fèi)力。

　　重新考從花費(fèi)和操作難易度、復(fù)雜性角度來說都比補(bǔ)兩年培訓(xùn)和年檢容易。

　　第八條、九條的意思是：17年7月1日（已延期至2019年7月1日），通過老的證券從業(yè)資格里面的基金從業(yè)資格還是認(rèn)的，可以直接注冊，不用考試了，過了這個日期的，考試要重新考。

　　我想創(chuàng)辦私募我咋辦：考試，考試比較容易。基金業(yè)協(xié)會里面有一系列問答：《中基協(xié)：私募基金登記備案相關(guān)問題解答》，這里面有私募登記注冊的問題。

　　我過了考試，但是不從業(yè)怎樣辦：最簡單的辦法也是最難的辦法，掛靠。最一般的辦法：要么找單位，要么四年考一次。

　　找個機(jī)構(gòu)掛靠最簡單，但是其實(shí)也有問題。每年300元培訓(xùn)費(fèi)這個倒是小事(從業(yè)人員的培訓(xùn)費(fèi)要么所在公司統(tǒng)一支付，要么個人先支付再找公司報銷)，但是不容易有公司愿意讓你掛靠。

　　第一、從機(jī)構(gòu)來說，你如果只是掛靠，實(shí)質(zhì)不從業(yè)，公司會擔(dān)心你打著公司的名義來干事情。你實(shí)際不是這個公司員工，但是你在協(xié)會是備案在這公司的，公司還得防著你。更進(jìn)一步，如果是私募，有些時候你的股票帳號還可能跟公司的私募產(chǎn)品有沖突，你實(shí)際不是這個公司員工，不知道這個公司買了什么吧，一不小心你自己帳號和公司賬戶有了利益沖突，這個百口莫辯，公司和你都不好說。

　　第二、從個人來說，如果私募跑路了，你還受損了。公募、銀行、券商或是三方銷售還好，私募這個不好說，協(xié)會每年都定期公布失聯(lián)私募，你掛靠的私募，要是跑路了，也會計入你的從業(yè)檔案里面，得，這好看了，你就是個掛靠的人，這公司實(shí)質(zhì)經(jīng)驗(yàn)沒啥聯(lián)系，這公司跑路了，你呵呵了。

　　所以我說：掛靠是最簡單也是最難的辦法，維持資格要么四年考一次，要么就進(jìn)機(jī)構(gòu)，保證從業(yè)。