第41題.在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是()。
A：基金管理公司和保險(xiǎn)公司
B：基金管理公司和證券公司
C：基金管理公司和信托公司
D：銀行和信托公司
答案：C
解析：在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
第42題.契約型基金的營運(yùn)依據(jù)是()。
A：基金公司章程
B：托管協(xié)議
C：基金合同
D：基金招募說明書
答案：C
解析：從基金的營運(yùn)依據(jù)來看，契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金。
第43題.關(guān)于債券和債券基金的說法，不正確的是()。
A：債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定
B：債券基金收益率較債券難計(jì)算、預(yù)測
C：由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大
D：債券基金并沒有一個(gè)確定的到期日
答案：C
解析：C項(xiàng)，單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中，而債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。
第44題.ETF最大的特色是()。
A：被動(dòng)操作
B：指數(shù)型基金
C：實(shí)物申購、贖回機(jī)制
D：一級市場與二級市場并存的交易制度
答案：C
解析：ETF指交易型開放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：
①被動(dòng)操作的指數(shù)型基金;
②獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制;
③實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度。其中，實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF最大的特色。
第45題.在日常運(yùn)作中，我國基金管理公司按照()的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。
A：發(fā)起人協(xié)議
B：公司章程
C：基金托管協(xié)議
D：基金合同
答案：D
解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。
第46題.在我國，封閉式基金的交割與資金交收實(shí)行()制度。
A：T+2
B：T+7
C：T+1
D：T+0
答案：C
解析：滬、深證券交易所對封閉式基金交易實(shí)行T+1日交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個(gè)營業(yè)日(T+1日)完成。
第47題.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對外披露。
A：15
B：20
C：10
D：30
答案：A
解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。
第48題.基金托管人的工作不包括()。
A：安全保管基金財(cái)產(chǎn)
B：編制中期和年度基金報(bào)告
C：按規(guī)定召集持有人大會(huì)
D：復(fù)核基金資產(chǎn)凈值
答案：B
解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：
①安全保管基金財(cái)產(chǎn);
②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;
③對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;
④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料;
⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;
⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);
⑦對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;
⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;
⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);
⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。B項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。
本題考查的重點(diǎn)：對基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管
第49題.下列關(guān)于我國各類基金銷售方式的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是()。
A：基金公司直銷業(yè)務(wù)便于基金公司進(jìn)行管理
B：銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄、貸款等多種銷售任務(wù)，難以專注于基金銷售
C：新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富
D：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的選擇
答案:A
解析：A項(xiàng)，基金公司直銷的特點(diǎn)：
①基金公司非常重視直銷業(yè)務(wù)，投入在加大;
②熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊;
③在購買費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷渠道;
④受限于政策和運(yùn)營，目前只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過直銷渠道購買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個(gè)賬戶，不方便進(jìn)行管理。
第50題.某投資人認(rèn)購1000000元的基金份額，基金份額面值為1.00元/份，認(rèn)購費(fèi)率為1%，認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購份額為()份。
A：990102
B：990099
C：1000003
D：990399
答案:A
解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)=1000000/(1+1%)=990099(元)，認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值=(990099+3)/1=990102(份)。
