2019年5月基金從業(yè)資格預(yù)約式考試時間為5月25日，《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試時間安排為9：00-11：00 ，各考場因報考人數(shù)不同可能有所調(diào)整具體請以準(zhǔn)考證為準(zhǔn)！

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1、以下證券價格指數(shù)中，出現(xiàn)最早的是(　　)。

A.中證全債指數(shù)

B.道瓊斯股票價格平均指數(shù)

C.滬深 300 指數(shù)

D.標(biāo)準(zhǔn)普爾 500 指數(shù)

2、以下常見的股票市場指數(shù)中，包含成份股數(shù)暈最少的是(　　)。

A.日經(jīng) 225 指數(shù)

B.滬深 300 指數(shù)

C.道瓊斯股票價格平均指數(shù)

D.標(biāo)準(zhǔn)普爾 500 指數(shù)

3、按計息方式分類，債券可以分為(　　)。

A.固定利率債券、浮動利率債券、零息債券

B.固定利率債券、浮動利率債券、通脹聯(lián)結(jié)債券

C.息票債券、貼現(xiàn)債券

D.息票債券、零息債券

4、崗前基金職業(yè)道德教育的目標(biāo)不包括(　　)。

A.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

B.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念

C.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德與基金監(jiān)管法規(guī)存在區(qū)別

D.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險

5、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯誤的是(　　)。

A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

B.銷售基金時，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、發(fā)布基金宣傳推介材料

D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料

6、以下構(gòu)成基金管理公司的不正當(dāng)競爭行為的是(　　)。

A.向投資者收取申購費之外，還從基金財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，用于向基金份額持有人提供服務(wù)

B.向中國證監(jiān)會舉報某基金管理公司向基金銷售機(jī)構(gòu)人員饋贈高檔月餅券的行為

C.某基金設(shè)置多個份額類別，其中專對機(jī)構(gòu)客戶銷售的份額類別不收取任何銷售費用

D.基金管理公司對基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶維護(hù)費，客戶維護(hù)費從基金管理費中列支

7、關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯誤的是(　　)。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿到基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向基金投資者提供全面豐富的產(chǎn)品和服務(wù)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行了解并做出評價

8、企業(yè)建立內(nèi)部控制機(jī)制,應(yīng)參與的人員是(　　)。

A.企業(yè)合規(guī)部門人員

B.企業(yè)全體員工

C.企業(yè)風(fēng)控部門人員

D.企業(yè)財務(wù)部門人員

9、關(guān)于基金宣傳推介材料原則性要求，以下表述正確的是(　　)。

Ⅰ.基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)都可以制作基金宣傳資料

Ⅱ.基金銷售機(jī)構(gòu)制作某基金宣傳推介材料，需要經(jīng)過基金管理公司督察長審核簽字方可宣傳

Ⅲ.不可以對有悖基金合同約定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳

Ⅳ.在保證宣傳內(nèi)容合規(guī)性的前提下，向公眾分發(fā)的基金宣傳材料可以和提交備案的材料不一致

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

10、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托人的職責(zé)，以下表述錯誤的是(　　)。

A.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項

B.按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)

C.按照規(guī)定自行召集基金份額持有人大會

D.安全保管基金財產(chǎn)

11、關(guān)于基金投資交易，以下表述錯誤的是(　　)。

A.應(yīng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)，預(yù)警系統(tǒng)和反饋系統(tǒng)

B.實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接交易，應(yīng)向交易員下達(dá)投資指令

C.投資指令經(jīng)審核確認(rèn)合法合規(guī)與完整后方可以執(zhí)行

D.應(yīng)建立科學(xué)的交易績效評價體系

12、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是(　　)。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風(fēng)險等級進(jìn)行報考管理

B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對基金投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查

C.基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密

D.采用問卷進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式

13、以下不屬于基金重大事件的是(　　)。

A.封閉式基金召開持有人大會

B.基金管理公司總經(jīng)理變更

C.基金的基金經(jīng)理變更

D.股票型基金第二大重倉股臨時停牌

14、關(guān)于基金公司督察長，以下表述正確的是(　　)。

A.督察長有權(quán)列席公司投研聯(lián)席會阿

B.為了保證投資活動的合法合規(guī)性，投資決策委員會成員必須有督察長

C.督察長由總經(jīng)理聘任，對總經(jīng)理負(fù)責(zé)

D.督察長經(jīng)董事會聘任，報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案

15、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述錯誤的是(　　)。

A.在交易時間內(nèi)，投資者可以多次提交申購申請

B.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回基金份額持有人所持有的開放式基金份額的

C.開放式基金的申購是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)投資者申請購買基金份額的行為

D.開放式基金的申購和贖回，可以通過基金管理人的直銷中心或基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點進(jìn)行

16、關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是(　　)。

A.應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念

B.應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實行自我監(jiān)督、自我評價和自我行為調(diào)整

C.應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時，強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場行為的最后屏障

D.應(yīng)當(dāng)對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

17、毎經(jīng)過一個計息期，要將所生利息加入本金再計算利息的是(　　)。

A.浮動利率

B.單利

C.復(fù)利

D.固定利率

【答案】C

18、某投資者持有 5000 份 A 基金，當(dāng)前的基金份額凈值為 1.2 元。假設(shè) A 基金按1：2 的比例進(jìn)行了分拆，下列選項中表述正確的是(　　)。

A.該投資者持有的 A 基金資產(chǎn)變?yōu)?3000 元

B.A 基金份額凈值變?yōu)?2.4 元

C.A 基金的資產(chǎn)規(guī)模不變

D.該投資者持有的基金份額為 5000 份

19、在質(zhì)押式回購中，將回購債券出質(zhì)，以獲取對方首期資金的一方被稱為(　　)。

A.正回購方

B.受質(zhì)方

C.逆回購方

D.出質(zhì)方

20、關(guān)于期貨合約和期權(quán)合約，以下說法錯誤的是(　　)。

A.期貨合約具有杠桿效應(yīng)，期權(quán)合約也具有杠桿效應(yīng)

B.期貨合約是雙邊合約，期權(quán)合約也是雙邊合約

C.期貨合約的損益對稱，期權(quán)合約的損益不對稱

D.期貨合約在交易所交易，期權(quán)合約大部分在交易所交易

21、關(guān)于利率期限結(jié)構(gòu)，以下表述正確的是(　　)。

A.反轉(zhuǎn)收益率曲線的特征是，短期債券收益率鉸低

B.到期期限足以解釋不同債券收盃率的差異

C.收益曲線只有 4 種類型

D.拱形收益率曲線的特征是，期限相對較短的債券利率與期限成正向關(guān)系

22、存托憑證起源于 20 世紀(jì) 20 年代的(　　)證券市場，由 J.P.摩根首創(chuàng)。

A.美國

B.英國

C.日本

D.澳大利亞

23、各項技術(shù)逐漸成熟，產(chǎn)品市場基金形成并不斷擴(kuò)大屬于(　　)。

A.成熟期

B.初創(chuàng)期

C.衰退期

D.成長期

24、價格——收益率曲線的曲率就是債券的(　　)。

A.久期

B.凸性

C.收益率

D.修正久期

25、某家公司用部分現(xiàn)金購買了存貨，那么該公司流動比率和速動比率的變化將是(　　)。

A.流動比率不變，速動比率變小

B.流動比率不變，速動比率不變

C.流動比率變小，速動比率不變

D.流動比率變小，速動比率變小

26、2017 年 9 月 5 日，證監(jiān)會發(fā)布《中國證監(jiān)會關(guān)于證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，其中關(guān)于管理人的估值技術(shù)的表達(dá)錯誤的是(　　)。

A.基金管理人改變估值技術(shù)時，應(yīng)當(dāng)本著最大限度保護(hù)投資者利益者的原則及時進(jìn)行臨時公告

B.基金管理人改變估值技術(shù)之前必須咨詢會計事務(wù)所的專業(yè)意見

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)明確基金估值的程序和技術(shù)

D.基金管理人改變估值技術(shù)時，應(yīng)當(dāng)在定期報告中披露

27、關(guān)于資產(chǎn)組合分散化，以下表述正確的是(　　)。

A.除非資產(chǎn)組合包含了至少 30 只以上的個股，否則分散化降低風(fēng)險的好處不會充分地發(fā)揮出來

B.分散化減少資產(chǎn)組合的期望收益，因為它減少了資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險

C.當(dāng)把越來越多的證券加入到資產(chǎn)組合當(dāng)中時，資產(chǎn)組合的方差會逐步接近 0

D.適當(dāng)?shù)姆稚⒒梢詼p少或消除非系統(tǒng)性風(fēng)險

28、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起(　　)個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.10

D.20

29、保本基金將大部分基金投資于(　　)

A.股票

B.衍生金融工具

C.貨幣市場工具

D.與基金到期日一致的債券

30、基金的運作包括(　　)

I 基金的募集

II基金的投資管理

III基金資產(chǎn)的托管

IV 基金份額的登記交易

A.I 、III 、 IV

B.I 、II、III 、 IV

C.II、III 、 IV

D.I 、II、III

31、(　　)是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金

A.增長型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.指數(shù)型基金

32、股票基金以追求(　　)的資本增值為目標(biāo)

A.短期

B.中期

C.中長期

D.長期

33、(　　)是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申購贖回的種基金運作方式。

A.契約型基金

B.開放式基金

C.公司型基金

D.封閉式基金

34、披露上市交易公告書的基金品種不包括(　　)

A.封閉式基金

B.交易型開放式指數(shù)基金

C.上市開放式基金

D.分級基金母份額

35、訂立基金合同的當(dāng)事人不包括(　　)

A.基金業(yè)協(xié)會

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金投資者

36、下列關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯誤的是(　　)

A.持有時間越長，適用的贖回費率越低

B.申購可采用分期繳款方式

C.贖回費扣除手續(xù)費后，余額歸入基金財產(chǎn)

D.贖回以份額申請

37、我國分級基金的募集包括(　　)和(　　)兩種形式

A.場內(nèi)募集;場外募集

B.合并募集;分開募集

C.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集

D.直銷募集;分銷募集

38、基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查內(nèi)容包括(　　)。

Ⅰ.重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況

Ⅱ.基金公司投資決策的依據(jù)

Ⅲ.股東會、董事會、監(jiān)事會是否有效運轉(zhuǎn)

Ⅳ.公平交易原則的遵循情況

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

39、基金銷售機(jī)構(gòu)的主要工作包括(　　)。

Ⅰ.宣傳推介基金

Ⅱ.發(fā)售基金份額

Ⅲ.辦理基金份額申購和贖回

Ⅳ.辦理基金份額登記

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

40、以下可以為企業(yè)提供短期資金融通手段的貨幣市場工具是(　　)。

Ⅰ.商業(yè)票據(jù)

Ⅱ.銀行承兌匯票

Ⅲ.股份回購協(xié)議

Ⅳ.短期融資券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ