公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范公開募集證券投資基金(以下簡稱公募基金或基金)銷售機(jī)構(gòu)的銷售活動，保護(hù)投資人的合法權(quán)益，促進(jìn)基金市場健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》《證券法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱基金銷售，是指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基金份額發(fā)售、申購、贖回及提供基金交易賬戶信息查詢等活動。

基金銷售機(jī)構(gòu)是指經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國證監(jiān)會)或者其派出機(jī)構(gòu)注冊，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。未經(jīng)注冊，任何單位或者個(gè)人不得從事基金銷售業(yè)務(wù)。

基金服務(wù)機(jī)構(gòu)從事與基金銷售相關(guān)的支付、份額登記、信息技術(shù)系統(tǒng)等服務(wù)，適用本辦法。

第三條 基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事與基金銷售相關(guān)的服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定以及基金合同、基金銷售協(xié)議等約定，遵循自愿、公平的原則，誠實(shí)守信，謹(jǐn)慎勤勉，廉潔從業(yè)， 恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，不得損害國家利益、社會公共利益和投資人的合法權(quán)益。

第四條 基金銷售結(jié)算資金屬于投資人，基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金?；痄N售相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。非因投資人本身的債務(wù)或者法律法規(guī)規(guī)定的其他情形，基金銷售結(jié)算資金不得被查封、凍結(jié)、扣劃或者強(qiáng)制執(zhí)行。

第五條 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)實(shí)施自律管理。

第二章 基金銷售機(jī)構(gòu)注冊

第六條 商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，并申領(lǐng)《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》(以下簡稱業(yè)務(wù)許可證)。

第七條 申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范;

(二)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范等設(shè)施，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理平臺符合中國證監(jiān)會的規(guī)定;

(三)具備健全有效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法

律法規(guī)要求，基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、內(nèi)部控制等制度符合中國證監(jiān)會的規(guī)定;

(四)取得基金從業(yè)資格的人員不少于 20 人;

(五)最近 3 年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰;最近

1 年沒有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施;沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查;不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者重大訴訟、仲裁等事項(xiàng);

(六)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第八條 商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)本辦法第七條規(guī)定的條件;

(二)有負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門;

(三)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等監(jiān)管指標(biāo)符合國家金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定;

(四)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不 低于該部門員工人數(shù)的 1/2，部門負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2 年以上或者在金融機(jī)構(gòu)5 年以上的工作經(jīng)歷; 分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格;

(五)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第九條 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)是專業(yè)從事公募基金及私募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)不得從事其他業(yè)務(wù)， 中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

申請注冊為獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)本辦法第七條規(guī)定的條件;

(二)為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司、股份有限公司或者采取符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他組織形式;

(三)有符合規(guī)定的名稱、組織架構(gòu)和經(jīng)營范圍;

(四)股東以自有資金出資，不得以債務(wù)資金、委托資金等非自有資金出資，境外股東以可自由兌換貨幣出資;

(五)凈資產(chǎn)不低于 5000 萬元人民幣;

(六)高級管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)， 符合中國證監(jiān)會規(guī)定的基金行業(yè)高級管理人員任職條件;

(七)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十條 持有獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu) 5%以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)股東為法人或者非法人組織的，資產(chǎn)質(zhì)量良好，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外凈資產(chǎn)不低于 5000 萬元人民幣;股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰，可逐層穿透至最終權(quán)益持有人;最近 3 年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰;最近 1 年沒有被采取重大行政監(jiān)管措施; 沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查;

(二)股東為自然人的，具備擔(dān)任證券基金業(yè)務(wù)部門管理人員5 年以上的工作經(jīng)歷或者擔(dān)任證券基金行業(yè)高級管理人員3 年以上的工作經(jīng)歷;從業(yè)期間沒有被金融監(jiān)管部門采取重大行政監(jiān)管措施、沒有因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰;

(三)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的境外股東，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)的具有資產(chǎn)管理或者投資顧問經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu);

(二)其所在國家或者地區(qū)的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂監(jiān)管合作備忘錄，并保持有效的監(jiān)管合作關(guān)系。

第十一條 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的控股股東，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)股東為法人或者非法人組織的，應(yīng)當(dāng)核心主業(yè)突出， 內(nèi)部控制完善，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近 3 個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利，凈資產(chǎn)不低于 2 億元人民幣，具有良好的財(cái)務(wù)狀況和資本補(bǔ)充能力; 資產(chǎn)負(fù)債與杠桿水平適度，凈資產(chǎn)不低于實(shí)收資本的 50%，或有負(fù)債未達(dá)到凈資產(chǎn)的 50%，沒有數(shù)額較大的到期未清償債務(wù);

(二)股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于 3000 萬元人民幣;具備擔(dān)任證券基金業(yè)務(wù)部門管理人員 10 年以上的工作經(jīng)歷或者擔(dān)任證券基金行業(yè)高級管理人員 5 年以上的工作經(jīng)歷;

(三)制定合理明晰的投資獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的商業(yè)計(jì)劃， 對完善獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)治理結(jié)構(gòu)、保持獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理的獨(dú)立性、推動獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)長期發(fā)展有切實(shí)可行的計(jì)劃安排;對獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致無法正常經(jīng)營的情況，制定合理有效的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案;

(四)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十二條 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)股東以及股東的控股股東、實(shí)際控制人參股獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的數(shù)量不得超過 2 家，其中控制獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的數(shù)量不得超過 1 家。中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外。

第十三條 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保持股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定。股權(quán)相關(guān)方應(yīng)當(dāng)書面承諾，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格3 年內(nèi)不發(fā)生控股股東、實(shí)際控制關(guān)系的變更。

股東質(zhì)押所持獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)股權(quán)的，不得約定由質(zhì)權(quán)人或者其他第三方行使表決權(quán)等股東權(quán)利，也不得變相轉(zhuǎn)移對獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)股權(quán)的控制。持有獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu) 5%以上股權(quán)的股東，質(zhì)押股權(quán)比例不得超過所持該獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)股權(quán)比例的 50%。

第十四條 基金銷售機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。申請材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。申請材料所涉事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請人應(yīng)當(dāng)在 5 個(gè)工作日內(nèi)提交更新材料。

中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)依照《行政許可法》規(guī)定受理基金銷售業(yè)務(wù)資格注冊申請，并進(jìn)行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。

第三章 基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)范

第十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。

第十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)開展基金宣傳推介活動，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持長期投資理念和客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確的原則。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)集中統(tǒng)一制作和使用基金宣傳推介材料， 并對內(nèi)容的合規(guī)性進(jìn)行內(nèi)部審查，相關(guān)審查材料應(yīng)當(dāng)存檔備查?；鹦麄魍平椴牧系墓芾硪?guī)范，由中國證監(jiān)會另行制定。

第十七條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定了解投資人信息，堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資人。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資人充分認(rèn)識基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。投資人購入基金前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提示投資人閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要，提供有效途徑供投資人查詢，并以顯著、清晰的方式向投資人揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)推動定期定額投資、養(yǎng)老儲備投資等業(yè)務(wù)發(fā)展，促進(jìn)投資人穩(wěn)健投資，杜絕誘導(dǎo)投資人短期申贖、頻繁申贖行為。

第十八條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等法律法規(guī)要求履行相關(guān)職責(zé)， 有效識別投資人身份，核對投資人的有效身份證件，登記投資人身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與有效身份證件中記載的名稱一致，留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件，了解投資人資金來源的合法性，向基金管理人提供客戶法定基本身份信息等反洗錢必要信息，并為基金管理人履行反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等相關(guān)職責(zé)提供協(xié)助。

第十九條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同、份額發(fā)售公告、招募說明書等文件的約定，辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回，不得擅自拒絕接受投資人的申請。

投資人認(rèn)購、申購基金份額，應(yīng)當(dāng)全額交付款項(xiàng)，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外。

投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回申請的，作為下一個(gè)交易日的交易處理，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購、贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格。

第二十條 基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、基金合同和基金銷售協(xié)議等的規(guī)定，歸集、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金，確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付，并將贖回、分紅及未成功認(rèn)購、申購的款項(xiàng)劃入投資人認(rèn)購、申購時(shí)使用的結(jié)算賬戶。中國證監(jiān)會就特殊基金品種、特殊業(yè)務(wù)類型另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二十一條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定以及基金合同、招募說明書和基金銷售協(xié)議等的約定收取銷售費(fèi)用，并如實(shí)核算、記賬;未經(jīng)招募說明書載明，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率。

基金銷售機(jī)構(gòu)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，為投資人提供除基金合同、招募說明書約定服務(wù)以外的增值服務(wù)的，可以向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。

第二十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求持續(xù)為投資人提供信息服務(wù)：

(一)及時(shí)告知投資人其認(rèn)購、申購、贖回的基金名稱以及基金份額的確認(rèn)日期、確認(rèn)份額和金額等信息;

(二)提供有效途徑供投資人實(shí)時(shí)查詢其所持基金的基本信息;

(三)定期向投資人主動提供基金保有情況信息;

(四)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，做好有關(guān)信息傳遞工作，向投資人及時(shí)提供對其投資決策有重大影響的信息;

(五)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他要求。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與投資人約定提供前款規(guī)定信息的方式。

第二十三條 基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售中后臺處理等活動，具體規(guī)定由中國證監(jiān)會另行制定。

第二十四條 基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)， 不得有下列情形：

(一)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;

(二)違規(guī)承諾收益、本金不受損失或者限定損失金額、比例;

(三)預(yù)測基金投資業(yè)績，或者宣傳預(yù)期收益率;

(四)誤導(dǎo)投資人購買與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相匹配的基金產(chǎn)品;

(五)未向投資人有效揭示實(shí)際承擔(dān)基金銷售業(yè)務(wù)的主體、所銷售的基金產(chǎn)品等重要信息，或者以過度包裝服務(wù)平臺、服務(wù)品牌等方式模糊上述重要信息;

(六)采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金;

(七)在基金募集申請完成注冊前，辦理基金銷售業(yè)務(wù)，向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額;

(八)未按照法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定、招募說明書和基金份額發(fā)售公告規(guī)定的時(shí)間銷售基金，或者未按照規(guī)定公告即擅自變更基金份額的發(fā)售日期;

(九)挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額;違規(guī)利用基金份額轉(zhuǎn)讓等形式規(guī)避基金銷售結(jié)算資金閉環(huán)運(yùn)作要求、損害投資人資金安全;

(十)利用或者承諾利用基金資產(chǎn)和基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行利益輸送或者利益交換;

(十一)違規(guī)泄露投資人相關(guān)信息或者基金投資運(yùn)作相關(guān)非公開信息;

(十二)以低于成本的費(fèi)用銷售基金;

(十三)實(shí)施歧視性、排他性、綁定性銷售安排;

(十四)中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

第四章 內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理

第一節(jié) 一般規(guī)定

第二十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營的原則，建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制，確?；痄N售業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。

第二十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門合規(guī)風(fēng)控人員對基金銷售業(yè)務(wù)的經(jīng)營運(yùn)作情況進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，并保障合規(guī)風(fēng)控人員履職的獨(dú)立性和有效性。合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)具備與履職相適應(yīng)的專業(yè)知識和技能，不得兼任與合規(guī)風(fēng)控職責(zé)相沖突的職務(wù)。

合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)對基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度、基金宣傳推介材料和新銷售產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見，并存檔備查。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每一年度結(jié)束之日起 3 個(gè)月內(nèi)完成年度監(jiān)察稽核報(bào)告，并存檔備查。

第二十七條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評估，充分了解產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等，并設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或者專門小組，對銷售產(chǎn)品準(zhǔn)入實(shí)行集中統(tǒng)一管理。

基金管理人應(yīng)當(dāng)制定基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的標(biāo)準(zhǔn)和程序，審慎選擇基金銷售機(jī)構(gòu)，并定期開展再評估。

第二十八條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投資人基金交易賬戶和資金賬戶管理制度，保障投資人信息安全和資金安全。

第二十九條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金銷售信息管理平臺安全、有效運(yùn)行，建立符合規(guī)定的災(zāi)難備份系統(tǒng)和應(yīng)急預(yù)案。

第三十條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制，堅(jiān)持以投資人利益為核心和長期投資的理念，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評價(jià)指標(biāo)體系，并加大對存量基金產(chǎn)品持續(xù)銷售、定期定

額投資等業(yè)務(wù)的激勵安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)，不得實(shí)施短期激勵，不得針對認(rèn)購期基金實(shí)施特別的考核激勵。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，確?；痄N售人員具有基金從業(yè)資格。未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售人員持續(xù)培訓(xùn)機(jī)制，加強(qiáng)對基金銷售人員行為的監(jiān)督和檢查，并建立相關(guān)人員的離任審計(jì)或者離任審查制度?；痄N售人員不得從事與基金銷售業(yè)務(wù)有利益沖突的業(yè)務(wù)活動。

第三十一條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)范圍管控制度， 審慎評估基金銷售業(yè)務(wù)與其依法開展或者擬開展的其他業(yè)務(wù)之間可能存在的利益沖突，完善利益沖突防范機(jī)制。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效隔離措施，避免因其他業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)影響基金銷售業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保持對基金銷售業(yè)務(wù)的持續(xù)投入，確保實(shí)質(zhì)展業(yè)及業(yè)務(wù)連續(xù)性。

第三十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對分支機(jī)構(gòu)基金銷售活動、基金銷售信息技術(shù)系統(tǒng)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機(jī)構(gòu)，不得將分支機(jī)構(gòu)承包或者委托給他人經(jīng)營管理。

第三十三條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資人的開戶資料和與基金銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。投資人身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存 20 年，與基金

銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存 20 年。

第二節(jié) 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)特別規(guī)定

第三十四條 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)風(fēng)控管理組織架構(gòu)，在章程中明確合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人為高級管理人員，并對其職責(zé)、任免條件和程序作出規(guī)定。

合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有勝任合規(guī)風(fēng)控管理工作需要的專業(yè)知識和技能，并具備以下工作經(jīng)歷：從事證券基金工作 5 年以上，或者從事證券基金工作 3 年以上并且通過國家法律職業(yè)資格考試，或者從事證券基金監(jiān)管相關(guān)工作 3 年以上。

獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)解聘合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)具有正當(dāng)理由， 并自解聘之日起 3 個(gè)工作日內(nèi)將解聘事實(shí)和理由書面報(bào)告住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。

第三十五條 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的合規(guī)風(fēng)控管理部門。合規(guī)風(fēng)控管理部門對合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，按照公司規(guī)定和合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人的安排履行合規(guī)風(fēng)控管理職責(zé)。合規(guī)風(fēng)控管理部門不得承擔(dān)與合規(guī)風(fēng)控管理相沖突的其他職責(zé)。

獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為合規(guī)風(fēng)控管理部門配備足夠的、具備與履行合規(guī)風(fēng)控管理職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識和技能的合規(guī)風(fēng)控人員。

第三十六條 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保業(yè)務(wù)、從業(yè)人員、經(jīng)營場所的獨(dú)立性，不得與股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方混同，不得允許其他任何機(jī)構(gòu)以其名義對外開展業(yè)務(wù)。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員不得在其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任經(jīng)營性職務(wù)，法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第三十七條 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)連續(xù)開展基金銷售業(yè)務(wù) 3 個(gè)完整會計(jì)年度以上，最近

一個(gè)會計(jì)年度基金銷售日均保有量不低于 100 億元;

(二)具有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營能力，內(nèi)部控制完善，能夠有效控制分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn);

(三)制定合理明晰的分支機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃;

(四)最近 3 年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰;最近

1 年沒有被采取重大行政監(jiān)管措施;沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查;

(五)擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)具備完善的管理制度，有符合規(guī)定的辦公場所、安全防范等設(shè)施，取得基金從業(yè)資格的人員不少于5 人;

(六)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，限于住所地所在省、自治區(qū)、直轄市范圍，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善分支機(jī)構(gòu)管控機(jī)制，確保分支機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)展業(yè)及業(yè)務(wù)連續(xù)性。

第三十八條 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定自有資金運(yùn)用制度， 保持良好的財(cái)務(wù)狀況，滿足日常運(yùn)營和風(fēng)險(xiǎn)防范的需要。

獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以運(yùn)用自有資金進(jìn)行金融資產(chǎn)投資，其中投資于現(xiàn)金、銀行存款、國債、基金等高流動性資產(chǎn)的凈值不得低于 2000 萬元。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)不得向關(guān)聯(lián)方提供借款、資金墊付或者擔(dān)保等;不得進(jìn)行股權(quán)投資，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第五章 相關(guān)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

第三十九條 基金銷售支付機(jī)構(gòu)受基金銷售機(jī)構(gòu)委托，為基金銷售機(jī)構(gòu)提供基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)服務(wù)。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)辦理基金銷售支付業(yè)務(wù)：

(一)制定了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，有安全、有效的辦理支付業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng);

(二)商業(yè)銀行取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，支付機(jī)構(gòu)取得《支付業(yè)務(wù)許可證》;

(三)最近 3 年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰;最近

1 年沒有被采取重大行政監(jiān)管措施;沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查;

(四)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會備案。

第四十條 基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)受基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)等委托，對其開立、使用基金銷售結(jié)算專用賬戶的行為和基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程進(jìn)行監(jiān)督。

中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡稱中國結(jié)算)或者取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行可以擔(dān)任基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)。基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)等應(yīng)當(dāng)在基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)開立基金銷售結(jié)算專用賬戶，并與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)簽訂監(jiān)督協(xié)議，對賬戶性質(zhì)、賬戶功能、資金劃轉(zhuǎn)流程、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項(xiàng)做出約定。中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第四十一條 基金管理人可以依照中國證監(jiān)會的規(guī)定委托基金份額登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額登記業(yè)務(wù)?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~的登記、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、有效，其主要職責(zé)包括：

(一)建立并管理投資人基金份額賬戶;

(二)負(fù)責(zé)基金份額的登記;

(三)基金交易確認(rèn);

(四)代理發(fā)放紅利;

(五)建立并保管基金份額持有人名冊;

(六)服務(wù)協(xié)議約定的其他職責(zé);

(七)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更完成 10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告。

第四十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過中國結(jié)算建設(shè)和運(yùn)營的基金行業(yè)注冊登記數(shù)據(jù)中央交換平臺(以下 簡稱中央數(shù)據(jù)交換平臺)對基金的賬戶和交易信息進(jìn)行數(shù)據(jù)交換， 數(shù)據(jù)交換應(yīng)當(dāng)符合中央數(shù)據(jù)交換平臺相關(guān)規(guī)范要求。參與數(shù)據(jù)交 換的相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定保障信息傳輸和存儲的完整性、準(zhǔn)確 性、及時(shí)性、安全性。

基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中央數(shù)據(jù)交換平臺相關(guān)規(guī)范要求報(bào)送基金份額登記數(shù)據(jù)，配合完成基金份額登記數(shù)據(jù)的集中備份。

中國結(jié)算依據(jù)中國證監(jiān)會授權(quán)，對相關(guān)數(shù)據(jù)交換及報(bào)送實(shí)施自律管理。中國結(jié)算應(yīng)當(dāng)妥善保存相關(guān)數(shù)據(jù)，不得篡改、毀損或者泄露;確有必要向第三方提供的，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。中國結(jié)算還應(yīng)當(dāng)建立健全相關(guān)信息統(tǒng)計(jì)分析制度， 定期向中國證監(jiān)會報(bào)告，并按照中國證監(jiān)會的要求向投資人提供統(tǒng)一查詢等服務(wù)。

第四十三條 信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)受基金銷售機(jī)構(gòu)委托， 為基金銷售機(jī)構(gòu)提供網(wǎng)絡(luò)空間經(jīng)營場所租用或者信息技術(shù)系統(tǒng)開發(fā)等服務(wù)。信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)不得實(shí)質(zhì)介入基金銷售業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，不得收集、傳輸、留存投資人基金交易信息。

第六章 銷售私募基金的特別規(guī)定

第四十四條 基金銷售機(jī)構(gòu)除開展公募基金銷售業(yè)務(wù)外，依法從事私募基金銷售業(yè)務(wù)的，參照適用本辦法第三章、第四章的規(guī)定，法律法規(guī)及中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第四十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以非公開方式向合格投資者銷售私募基金，不得通過公眾傳播媒體、互聯(lián)網(wǎng)、公開營業(yè)場所等平臺或者手機(jī)短信、微信等渠道公開或者變相公開宣傳推介私募基金。

第四十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)充分了解投資人信息，收集、核驗(yàn)投資人資產(chǎn)證明、收入證明或者納稅憑證等材料，對投資人風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估，并要求投資人承諾投資資金為自有資金，不存在非法匯集他人資金等情況。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就合格投資者確認(rèn)、投資者適當(dāng)性匹配、風(fēng)險(xiǎn)揭示、自有資金投資等事項(xiàng)履行投資人簽字確認(rèn)等程序。

第四十七條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)銷售符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的私募基金，對擬銷售私募基金進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評估，充分了解產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、投資集中度、杠桿水平、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等。銷售文件應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定全面說明產(chǎn)品特征并充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。基金銷售機(jī)構(gòu)不得銷售未在產(chǎn)品合同等法律文件中明確限定投資范圍、投資集中度、杠桿水平的私募基金。

基金銷售機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)對私募基金銷售準(zhǔn)入出具專項(xiàng)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，簽字確認(rèn)并存檔備查。

第四十八條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對私募基金銷售業(yè)務(wù)建立專門的利益沖突識別、評估和防范機(jī)制。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的私募基金管理人及私募基金履行嚴(yán)格的利益沖突評估機(jī)制，經(jīng)評估無法有效防范利益沖突的，不得銷售相關(guān)產(chǎn)品;經(jīng)評估確定可以銷售的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向投資人充分披露，并在銷售行為發(fā)生時(shí)由投資人簽字確認(rèn)。

第四十九條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照本辦法第四十條的規(guī)定開立私募基金銷售結(jié)算專用賬戶，并參照中國證監(jiān)會規(guī)定的基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程進(jìn)行資金交收。

第七章 監(jiān)督管理與法律責(zé)任

第五十條 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則，可以要求基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)及其股東、實(shí)際控制人報(bào)送相關(guān)信息、材料，定期或者不定期對基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行非現(xiàn)場或者現(xiàn)場檢查。

基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)及其股東、實(shí)際控制人、從業(yè)人員等應(yīng)當(dāng)配合檢查、調(diào)查，提供的信息、資料應(yīng)當(dāng)及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第五十一條 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)發(fā)生下列事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在 5

個(gè)工作日內(nèi)向住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案：

(一)變更公司章程、名稱、住所、組織形式、經(jīng)營范圍、注冊資本、高級管理人員;

(二)新增持有 5%以上股權(quán)的股東，變更控股股東、實(shí)際控制人;

(三)持有 5%以上股權(quán)的股東變更姓名、名稱，或者質(zhì)押所持獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的股權(quán);

(四)設(shè)立、撤銷分支機(jī)構(gòu)，變更分支機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所;

(五)對外進(jìn)行股權(quán)投資或者提供擔(dān)保;

(六)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。

住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)收到備案材料后應(yīng)當(dāng)進(jìn)行核查， 發(fā)現(xiàn)備案事項(xiàng)不符合法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令整改。

第五十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起，有效期 3 年?；痄N售機(jī)構(gòu)不存在下列情形的，其業(yè)務(wù)許可證有效期予以延續(xù)，每次延續(xù)的有效期為 3 年：

(一)無法持續(xù)符合本辦法第七條第(一)項(xiàng)至第(四)項(xiàng)規(guī)定的基礎(chǔ)性展業(yè)條件，且未得到有效整改;

(二)合規(guī)內(nèi)控嚴(yán)重缺失，被中國證監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的行政監(jiān)管措施，且未在要求期限內(nèi)有效整改;

(三)未實(shí)質(zhì)開展公募基金銷售業(yè)務(wù)，最近一個(gè)會計(jì)年度基金(貨幣市場基金除外)銷售日均保有量低于 5 億元;

(四)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

基金銷售機(jī)構(gòu)存在本條第一款所列情形的，中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)可作出不予延續(xù)其業(yè)務(wù)許可證有效期的決定。業(yè)務(wù)許可證有效期屆滿的基金銷售機(jī)構(gòu)，不得繼續(xù)從事基金銷售業(yè)務(wù)。

第五十三條 基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)、本辦法及中國證監(jiān)會其他規(guī)定，法律法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定處理; 法律法規(guī)沒有規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正、責(zé)令處分有關(guān)人員、責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施，對相關(guān)主管人員、直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

第五十四條 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法責(zé)令基金銷售機(jī)構(gòu)暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的，可以責(zé)令其暫停下列一項(xiàng)或者多項(xiàng)業(yè)務(wù)：

(一)接受新投資人開立交易賬戶申請;

(二)簽訂新的銷售協(xié)議，增加銷售新產(chǎn)品;

(三)辦理公募基金份額認(rèn)購、申購或者私募基金份額參與?；痄N售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的，可以辦理銷戶、贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)。

第五十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)不予注冊， 并給予警告;已經(jīng)注冊的，撤銷注冊，對相關(guān)主管人員和其他直 接責(zé)任人員給予警告，并處 3 萬元以下罰款。國家金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機(jī)構(gòu)存在上述情況的，移交相關(guān)金融監(jiān)督管理部門處 理。

第五十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)有下列情形的，依照《證券投資基金法》第一百三十七條、第一百三十九條、第一百四十四條規(guī)定處理：

(一)未向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)并誤導(dǎo)其購買與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)墓蓟稹⑺侥甲C券投資基金等產(chǎn)品的;

(二)挪用公募基金、私募證券投資基金等產(chǎn)品銷售結(jié)算資金或者份額的;

(三)未按照本辦法第四章要求建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)，存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患、引發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)事件或者喪失經(jīng)營能力的;

(四)泄露與公募基金、私募證券投資基金等產(chǎn)品份額持有人、投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息的。

第五十七條 基金銷售機(jī)構(gòu)有下列情形之一，且情節(jié)嚴(yán)重的， 除法律法規(guī)另有規(guī)定外，給予警告，并處 3 萬元以下罰款;對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處 3 萬元以下罰款：

(一)違反本辦法第十五條至第二十二條、第二十四條規(guī)定從事基金銷售業(yè)務(wù)的;

(二)未按照本辦法第四章規(guī)定建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理制度的;

(三)未按照本辦法第四十條規(guī)定與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)簽訂監(jiān)督協(xié)議、開立基金銷售結(jié)算專用賬戶的;

(四)未按照本辦法第四十二條規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)交換和報(bào)送的;

(五)違反本辦法第六章規(guī)定銷售私募基金的;

(六)未按照本辦法第五十條、五十一條規(guī)定，配合監(jiān)督檢查、履行備案報(bào)告義務(wù)的。

第五十八條 基金銷售機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國證監(jiān)會依法注銷其業(yè)務(wù)許可證，并予以公告：

(一)業(yè)務(wù)許可證有效期不予延續(xù)且有效期屆滿的;

(二)基金銷售業(yè)務(wù)資格被依法撤銷或者終止的;

(三)基金銷售機(jī)構(gòu)依法終止的;

(四)法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第五十九條 基金銷售機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，基金管理人等應(yīng)當(dāng)妥善辦理有關(guān)投資人的贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)，基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合：

(一)業(yè)務(wù)許可證被注銷的;

(二)喪失經(jīng)營能力，無法為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)的;

(三)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第六十條 基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公募基金、私募證券投資基金銷售支付業(yè)務(wù)有下列情形的，依照《證券投資基金法》第一百三十八條、第一百三十九條、第一百四十四條規(guī)定處理：

(一)未按照規(guī)定劃付公募基金、私募證券投資基金等產(chǎn)品銷售結(jié)算資金的;

(二)挪用公募基金、私募證券投資基金等產(chǎn)品銷售結(jié)算資金或者份額的;

(三)未建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)的;

(四)泄露與公募基金、私募證券投資基金等產(chǎn)品份額持有人、投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息的。

基金銷售支付機(jī)構(gòu)被停止基金銷售支付業(yè)務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)。

第八章 附 則

第六十一條 本辦法相關(guān)用語的含義如下：

(一)基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)，以及從事與基金銷售相關(guān)的支付、份額登記、信息技術(shù)系統(tǒng)等服務(wù)業(yè)務(wù)的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)。

(二)基金銷售結(jié)算資金，是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)等基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)歸集的，在投資人結(jié)算賬戶與基金財(cái)產(chǎn)托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金認(rèn)購、申購、贖回、分紅等資金。

(三)獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)高級管理人員，是指總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員，以及章程規(guī)定的其他人員。

(四)關(guān)聯(lián)方及控制關(guān)系，依照《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》確定。

(五)基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的紙質(zhì)、電子或者其他介質(zhì)的信息。

(六)基金銷售結(jié)算專用賬戶，是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

(七)支付機(jī)構(gòu)，是指依據(jù)中國人民銀行《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融機(jī)構(gòu)。

(八)私募基金，包括證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)非公開募集資金或 者接受財(cái)產(chǎn)委托設(shè)立的私募資產(chǎn)管理計(jì)劃，以及經(jīng)基金業(yè)協(xié)會登 記的私募基金管理人設(shè)立的非公開募集基金。私募證券投資基金， 是指依據(jù)《證券投資基金法》設(shè)立的、僅投資于標(biāo)準(zhǔn)化證券資產(chǎn) 的私募基金。除明確表述為“私募基金”“私募證券投資基金” 外，本辦法中的基金均為公開募集證券投資基金的簡稱。

第六十二條 基金管理人、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)銷售其管理的基金、私募資產(chǎn)管理計(jì)劃的業(yè)務(wù)規(guī)范、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，適用本辦法和中國證監(jiān)會其他相關(guān)規(guī)定。

第六十三條 本辦法自 2020 年 10 月 1 日起施行。《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第 91 號)同時(shí)廢止。

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