2014年6月27日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布《關于基金管理公司設立及相關業(yè)務資格申請有關事宜的問答》。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會根據(jù)《證券投資基金法》、《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》(國函[2013]132 號)及相關規(guī)定，針對業(yè)界關心的基金管理公司設立及公募基金管理業(yè)務資格申請有關問題進行解答，具體如下：

一、哪些主體可以申請設立基金管理公司?

答：根據(jù)《證券投資基金法》、《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》(國函[2013]132號)等相關法律法規(guī)的規(guī)定，符合條件的法人、其他組織或者自然人，均可申請設立公募證券投資基金(以下簡稱公募基金)管理公司。

二、證券公司、保險資產管理公司和私募基金管理機構等資產管理機構可以通過哪些途徑參與公募基金管理業(yè)務?

答：符合條件的證券公司、保險資產管理公司和私募證券基金、股權投資、創(chuàng)業(yè)投資管理機構等資產管理機構可以通過以下途徑參與公募基金管理業(yè)務：一是申請設立基金管理公司;二是根據(jù)《資產管理機構開展公募證券投資基金管理業(yè)務暫行規(guī)定》向證監(jiān)會申請公募基金管理業(yè)務資格;三是受讓現(xiàn)有基金管理公司股權。

三、申請設立基金管理公司需要具備什么基本條件?

答：設立基金管理公司應當符合以下基本條件：

(一)有符合《證券投資基金法》、《公司法》規(guī)定的章程;

(二)注冊資本不低于 1 億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資;

(三)主要股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄;

(四)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、銷售等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于 15 人，并應當取得基金從業(yè)資格;

(五)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件;

(六)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施;

(七)有良好的內部治理結構，設置了分工合理、職責清晰的組織機構和工作崗位;

(八)有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的內部稽核監(jiān)控、風險控制、信息安全等內部監(jiān)控制度;

(九)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

四、持有基金管理公司 5%以上股權的非主要股東的條件是什么?

答：持有基金管理公司 5%以上股權的非主要股東應當具備以下條件：

(一)非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于 5000 萬元人民幣，資產質量良好，內部監(jiān)控制度完善;

(二)非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于 1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè) 5 年以上;

(三)最近 3 年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰;

(四)沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為;

(五)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調查，或者正處于整改期間;

(六)具有良好的社會信譽，最近 3 年在稅務、工商等行政機關以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄。

五、哪些主體可以作為基金管理公司主要股東?

答：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，主要股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄。目前，主要股東可以是證券公司、證券投資咨詢公司、商業(yè)銀行、信托公司、私募基金管理機構等機構以及自然人。

六、自然人作為主要股東應當具備哪些基本條件?

答：自然人作為主要股東發(fā)起設立基金管理公司的，除應當符合持有基金管理公司 5%以上股權的非主要股東的條件以外，還應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績;個人金融資產不低于 3000 萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè) 10 年以上。

七、證券公司作為主要股東應當具備哪些基本條件?

答：證券公司作為主要股東發(fā)起設立基金管理公司的，除應當符合持有基金管理公司 5%以上股權的非主要股東的條件以外，還應當具備下列基本條件：

1、最近 3 個會計年度盈虧相抵為凈盈利，最近 12 個月各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定標準，凈資本不低于 10 億元人民幣，最近 1 年中國證監(jiān)會分類評價級別在 B 類以上，具有證券自營、證券資產管理等業(yè)務資格;

2、凈資產不低于 2 億元人民幣。

八、信托公司作為主要股東應當具備哪些基本條件?

答：信托公司作為主要股東發(fā)起設立基金管理公司的，除應當符合持有基金管理公司 5%以上股權的非主要股東的條件以外，還應當具備下列基本條件：

1、最近 3 個會計年度盈虧相抵為凈盈利，最近 1 年中國銀監(jiān)會綜合評級結果在 3 級以上;

2、凈資產不低于 2 億元人民幣。

九、私募基金管理機構(包括私募證券基金、股權投資和創(chuàng)業(yè)投資管理機構)作為主要股東應當具備哪些基本條件?

答：私募基金管理機構作為主要股東發(fā)起設立基金管理公司的，除應當符合持有基金管理公司 5%以上股權的非主要股東的條件以外，還應當具備下列基本條件：

1、實繳資本或者實際繳付出資不低于 1000萬元人民幣;

2、為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員;

3、凈資產不低于 2 億元人民幣。

十、其他機構作為主要股東應當具備哪些基本條件?

答：其他機構作為主要股東發(fā)起設立基金管理公司的，除應當符合持有基金管理公司 5%以上股權的非主要股東的條件以外，還應當具備下列基本條件：

1、具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績，財務狀況良好，資產質量良好;

2、凈資產不低于 2 億元人民幣，內部監(jiān)控制度完善。

十一、境外機構參股基金管理公司，應當具備哪些條件?

答：符合下列條件的境外機構，可以參股基金管理公司：

(一)依所在國家或者地區(qū)法律設立、合法存續(xù)并具有金融資產管理經驗的金融機構，財務穩(wěn)健，資信良好，最近3 年沒有受到監(jiān)管機構或者司法機關的處罰;

(二)所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系;

(三)凈資產不低于 2 億元人民幣的等值可自由兌換貨幣;

(四)經國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的金融機構在內地投資基金管理公司，比照適用上述規(guī)定。

十二、對基金管理公司的實際控制人是否有要求?

答：基金管理公司的實際控制人，不得存在以下情形：

(一)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾 3 年;

(二)凈資產低于實收資本的 50%，或者或有負債達到凈資產的 50%;

(三)不能清償?shù)狡趥鶆铡?/p>

十三、資產管理機構申請公募基金管理業(yè)務資格應當具備哪些基本條件?

答：資產管理機構申請公募基金管理業(yè)務資格應當具備

以下基本條件：

(一)具有 3 年以上證券資產管理經驗，最近 3 年管理的證券類產品業(yè)績良好;

(二)公司治理完善，內部控制健全，風險管理有效;

(三)最近 3 年經營狀況良好，財務穩(wěn)健;

(四)誠信合規(guī)，最近 3 年在監(jiān)管部門無重大違法違規(guī)記錄，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管部門調查，或者正處于整改期間;

(五)為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員;

(六)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

十四、證券公司申請公募基金管理業(yè)務資格的其他條件是什么?

答：證券公司申請公募基金管理業(yè)務資格還應當具備以下條件：

(一)資產管理總規(guī)模不低于 200 億元人民幣或者集合資產管理業(yè)務規(guī)模不低于 20 億元人民幣;

(二)最近 12 個月各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定標準。

十五、保險資產管理公司申請公募基金管理業(yè)務資格的其他條件是什么?

答：保險資產管理公司申請公募基金管理業(yè)務資格還應當具備以下條件：

(一)管理資產規(guī)模不低于 200 億元人民幣;

(二)最近 1 個季度末凈資產不低于 5 億元人民幣。

十六、私募證券基金管理機構、股權投資管理機構、創(chuàng)業(yè)投資管理機構申請公募基金管理業(yè)務資格的其他條件是什么?

答：私募證券基金管理機構、股權投資管理機構、創(chuàng)業(yè)投資管理機構申請公募基金管理業(yè)務資格還應當具備以下條件：

(一)實繳資本或者實際繳付出資不低于 1000 萬元人民幣;

(二)最近 3 年證券資產管理規(guī)模年均不低于 20 億元人民幣。

十七、“其他機構”申請設立基金管理公司的條件中，“具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績，財務狀況良好，資產質量良好”如何判定?

答：“具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績，財務狀況良好，資產質量良好”，應由國家金融監(jiān)管或者自律管理部門出具相應的監(jiān)管意見。

十八、在自然人作為主要股東發(fā)起設立基金管理公司、作為非主要股東參股基金管理公司的規(guī)定中，均對個人金融資產數(shù)額以及境內外資產管理行業(yè)從業(yè)經歷有一定要求，如何理解“個人金融資產”以及“在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)”兩個概念?

答：“個人金融資產”主要是指個人合法擁有的銀行存款、股票、基金、國債等有價證券以及其他合法金融資產;“在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)”是指在境內外資產(投資)管理機構、托管機構以及相關服務機構等從事專業(yè)工作，在資產管理行業(yè)監(jiān)管、行業(yè)自律等部門從事行業(yè)監(jiān)管、自律管理工作。

十九、對境外基金參股基金管理公司的要求中，如何理解“金融資產管理經驗”的含義?

答：“金融資產管理經驗”，主要是指公募基金、養(yǎng)老基金、慈善基金、捐贈基金等管理經驗，包括資產規(guī)模、主要品種、業(yè)績表現(xiàn)等方面的內容。

二十、基金管理公司的股東及其控制機構是否可以申請開展公募基金管理業(yè)務?

答：基金管理公司的單個股東或者有關聯(lián)關系的股東合計持股比例在 50%以下的，上述股東及其控制機構可以申請公募基金管理業(yè)務資格。

二十一、申請設立基金管理公司的程序是什么?

答：申請設立基金管理公司，應當具備相應條件，并經中國證監(jiān)會核準。申請審核工作流程主要包括材料受理、征求意見、反饋意見、現(xiàn)場檢查、批復設立 5 個環(huán)節(jié)。符合條件的股東按照相關要求進行籌備，主要股東應當取得國家金融監(jiān)管或者自律管理部門出具的監(jiān)管意見，隨后向中國證監(jiān)會提出設立基金管理公司的申請。中國證監(jiān)會收到申請材料后，就股東情況、擬任高級管理人員情況等征求相關部門的意見，并由中國證監(jiān)會證券基金機構監(jiān)管部聯(lián)合擬設公司主要經營所在地派出機構進行現(xiàn)場檢查，全面考察基金管理公司設立準備情況，同時對擬任高級管理人員進行監(jiān)管談話，對符合相關條件的，核準基金管理公司設立。

二十二、資產管理機構申請公募基金管理業(yè)務資格的程序是什么?

答：申請開展公募基金管理業(yè)務，應當符合相應條件，并經中國證監(jiān)會核準。申請審核工作流程主要包括現(xiàn)場檢查、行業(yè)監(jiān)管(自律管理)部門出具意見、材料受理、反饋意見、資格核準等 5 個環(huán)節(jié)。符合條件的證券公司等資產管理機構按照相關要求進行籌備，籌備基本就緒后向所在地證監(jiān)局提出現(xiàn)場檢查申請。通過現(xiàn)場檢查后，行業(yè)監(jiān)管(自律管理)部門就申請公募基金管理業(yè)務資格事項向該機構出具監(jiān)管意見。該機構憑行業(yè)監(jiān)管(自律管理)部門出具的監(jiān)管意見函，正式向中國證監(jiān)會提出開展公募基金管理業(yè)務的申請。中國證監(jiān)會收到申請材料后，對符合相關條件的，核準其申請。

二十三、申請設立基金管理公司、開展公募基金管理業(yè)務資格需要報送哪些材料?

答：申請設立基金管理公司、開展公募基金管理業(yè)務資格需要向中國證監(jiān)會報送申請報告、按照自身決策程序同意設立基金管理公司或者開展基金管理業(yè)務的決議或者決定、組織架構、任職申請材料、主要管理制度、法律意見書等材料。

以上問答，謹供業(yè)界參考，最終以相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定為準，請詳見中國證監(jiān)會官方網站的“政策法規(guī)”、“信息公開”、“辦事指南”、“在線申報”等欄目。