大家對(duì)于證券投資顧問(wèn)比較了解，證券投資顧問(wèn)是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。
近日，關(guān)于基金投資顧問(wèn)的討論火熱，源于2019年5月證監(jiān)會(huì)發(fā)布的關(guān)于做好公募基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作通知?；鹜顿Y顧問(wèn)業(yè)務(wù)按照“試點(diǎn)先行，穩(wěn)步推開(kāi)”的步驟實(shí)施，監(jiān)管部門將根據(jù)時(shí)長(zhǎng)情況和試點(diǎn)效果，審慎穩(wěn)妥擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，有序推開(kāi)。機(jī)構(gòu)開(kāi)展基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門備案。
基金投顧業(yè)務(wù)是什么？
基金投顧即代理投資理財(cái)，接受客戶的委托，幫助個(gè)人投資者獲得收益，收取顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)。
機(jī)構(gòu)可通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，獲得基金投顧試點(diǎn)資格。目前，已有基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方陸續(xù)獲得基金投資顧問(wèn)試點(diǎn)資格。
基金投資顧問(wèn)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，可以接受客戶委托，按照協(xié)議約定向其提供基金投資組合策略建議，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益?；鹜顿Y組合策略建議的標(biāo)的應(yīng)當(dāng)為公募基金產(chǎn)品或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的同類產(chǎn)品。
根據(jù)與客戶協(xié)議約定的投資組合策略，試點(diǎn)機(jī)構(gòu)可以代客戶作出具體基金投資品種、數(shù)量和買賣時(shí)機(jī)的決策，并代客戶執(zhí)行基金產(chǎn)品申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)，開(kāi)展管理型基金投資顧問(wèn)服務(wù)。
基金投顧費(fèi)用如何收??？
基金投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)年化標(biāo)準(zhǔn)不得高于客戶賬戶資產(chǎn)凈值的5%，以年費(fèi)、會(huì)員費(fèi)等方式收取費(fèi)用且每年不超過(guò)1000元的除外。管理型基金投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)可以按約定從客戶的授權(quán)賬戶收取。
試點(diǎn)機(jī)構(gòu)同時(shí)開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷售費(fèi)用的收取做出合理安排。向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)以客戶維護(hù)費(fèi)抵扣投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)等方式避免利益沖突。
