一、單項選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項中，只有1個最符合題意)
1. 直接金融市場與間接金融市場的差別在于( )。
A. 是否有中介機構(gòu)參與
B. 中介機構(gòu)的交易規(guī)模
C. 中介機構(gòu)在交易中的活躍程度
D. 中介機構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)
參考答案：D
2. 金融市場最基本的功能是( )。
A. 資金積聚
B. 風險分散
C. 資源配置
D. 宏觀調(diào)控
參考答案：A
3. 將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一
起的外匯交易是( )。
A. 即期外匯交易
B. 遠期外匯交易
C. 掉期交易
D. 貨幣互換交易
參考答案：C
4. 金融衍生品市場上有不同類型的交易主體。如果某主體利用兩個不同黃金期貨市
場的價格差異，同時在這兩個市場上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無風險收益，則
該主體屬于( )。
A. 套期保值者
B. 套利者
C. 投機者
D. 經(jīng)紀人
參考答案：B。
參考解析：只要是利用定價差異進行獲利的，就是套利者。
5. 如果某投資者擁有一份期權(quán)合約，使其有權(quán)在某一確定時間內(nèi)以確定的價格購買
相關(guān)的資產(chǎn)，則該投資者是( )。
A. 看跌期權(quán)的賣方
B. 看漲期權(quán)的賣方
C. 看跌期權(quán)的買方
D. 看漲期權(quán)的買方
參考答案：D。
參考解析：這道題要把握住兩個關(guān)鍵：一是擁有期權(quán)合約，說明投資者是期權(quán)的買方，二是購買相關(guān)資產(chǎn)，說明投資者買入的是看漲期權(quán)。
6. 在信用衍生品中，如果信用風險保護的買方向信用風險保護賣方定期支付固定費
用或一次性支付保險費，當信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導致
的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是( )。
A. 信用違約互換(CDO)
B. 信用違約互換(CDS)
C. 債務(wù)單板憑證(CDO)
D. 債務(wù)擔保憑證(CDS)
參考答案：B
7. 某機構(gòu)投資者計劃進行為期2年的投資，預(yù)計第2年年收回的現(xiàn)金流為121萬元。
如果按復(fù)利每年計息一次，年利率10%，則第2年年收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為( )
萬元。
A. 100
B. 105
C. 200
D. 210
參考答案：A。
參考解析：121/(1+10%)(1+10%)=100
8. 根據(jù)利率的風險結(jié)構(gòu)理論，各種債權(quán)工具的流動性之所以不同，是因為在價格一
定的情況下，它們的( )不同。
A. 實際利率
B. 變現(xiàn)所需時間
C. 名義利率
D. 交易方式
參考答案：B.
參考解析：參見教材19頁。
9. 如果某債券當前的市場價格為P，面值為F,年利息為C，其本期收益率r為( )。
A. r = C/F
B. r = P/F
C. r = C/P
D. r = F/P
參考答案：C
10. 如果某債券的年利息支付為10元，面值為100元，市場價格為90元，則其名義
收益率為( )。
A. 5.0%
B. 10.0%
C. 11.1%
D. 12.0%
參考答案：B
11. 下列金融機構(gòu)中，屬于存款性金融機構(gòu)的是( )。
A. 投資銀行
B. 保險公司
C. 投資基金
D. 儲蓄銀行
參考答案：D
12. 如果在總行之下設(shè)立若干機構(gòu)，形成以總行為中心的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，則該商業(yè)銀
行組織制度是( )。
A. 一元式銀行制度
B. 綜合式銀行制度
C. 分支式銀行制度
D. 分支經(jīng)營銀行制度
參考答案：C
13. 我國對證券公司實行分類管理，其中，經(jīng)濟類證券公司只能從事證券交易的
( )業(yè)務(wù)。
A. 承銷
B. 經(jīng)濟
C. 直營
D. 做市
參考答案：B
14. 我國的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立的機構(gòu)，可
以經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)，但不得( )。
A. 發(fā)放企業(yè)貸款
B. 發(fā)放涉貸款
C. 吸收公眾存款
D. 從商業(yè)銀行融入資金
參考答案：C。
參考解析：參見教材49頁
15. 在我國，負責對期貨市場進行監(jiān)管的機構(gòu)是( )。
A. 中國人民銀行
B. 中國銀行業(yè)協(xié)會
C. 中國證券監(jiān)督管理委員會
D. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
參考答案：C
16. 在商業(yè)銀行經(jīng)營管理的三大原則中，被視為首要原則的事( )原則。
A. 安全性
B. 盈利性
C. 效益性
D. 流動性
參考答案：C
17.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，
"風險監(jiān)管核心指標"分為風險水平、風險遷徙和( )三個層次。
A.風險控制
B.風險抵補
C.風險識別
D.風險測度
參考答案：B
18.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，
下列指標中，屬于衡量市場風險的指標是( )。
A.核心負債比率
B.單一集團客戶授信集中度
C.流動性缺口比率
D.累計外匯敞口頭寸比率
參考答案：D。
參考解析：參見教材66頁。
19.根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是( )。
A.關(guān)注類貸款
B.次級類貸款
C.損失類貸款
D.可疑類貸款
參考答案：A
20.在商業(yè)銀行成本管理中，固定資產(chǎn)折舊屬于( )支出。
A.稅費
B.利息
C.補償性
D.營業(yè)外
參考答案：D。
